Quản lý rủi ro đạo đức trong hoạt động kinh doanh của Ngân hàng thương mại Việt Nam

Bộ Giáo Dục Và Đào Tạo Bộ Tài Chính Học Viện Tài Chính  Trần Trung Dũng Quản Lý Rủi Ro Đạo Đức Trong Hoạt Động Kinh Doanh Của Ngân Hàng Thương Mại Việt Nam Luận Án Tiến Sĩ Kinh Tế Hà Nội - 2018 Bộ Giáo Dục Và Đào Tạo ...

DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ Trang Sơ đồ 2.1: Hệ thống tổ chức tín dụng Việt Nam 81 Sơ đồ 2.2: Mô hình tổ chức điển hình của các NHTM cổ phần Việt Nam 82 Sơ đồ 2.3: Mô hình tổ chức quản lý rủi ro thị trường và đạo đức 100 Sơ đồ ...

- Cơ sở lí luận chưa có tính hệ thống và cập nhật về rủi ro đạo đức, quản lý rủi ro đạo đức trong giai đoạn hiện nay, khi mà việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đang thực thi lộ trình quản trị rủi ro theo Hiệp ước Basel II. Bên ...

- Dịch vụ chứng khoán: Ngân hàng làm đại lý phát hành và bán chứng khoán (cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ quỹ …) cho khách hàng. - Dịch vụ ngân hàng điện tử: Hiểu theo nghĩa trực quan đó là một loại dịch vụ ngân hàng được khách ...

Cân xứng về thông tin, mà nếu NHTM không nắm rõ được nguồn thông tin sẽ dẫn tới tiềm ẩn rủi ro đạo đức sau khi kí kết hợp đồng giao dịch với khách hàng. b. Rủi ro đạo đức do ngân hàng Rủi ro đạo đức xảy ra đối với người ...

Thứ hai, khuôn khổ pháp lý về thanh tra ngân hàng: Khuôn khổ pháp lý về thanh tra ngân hàng có nhiều ảnh hưởng đến công tác quản lý rủi ro đạo đức của các Ngân hàng thương mại. Nếu khuôn khổ pháp lý về thanh tra ngân hàng hoàn ...

Tuyến phòng vệ thứ hai: Bộ phận quản lý rủi ro Quản trị rủi ro doanh nghiệp là một cách tiếp cận dựa trên các nguyên tắc để quản trị rủi ro chứ không phải loại bỏ rủi ro. Nhiều mô hình QTRR được chuẩn hóa thành thông lệ ...

Vay; bảo lãnh bằng tài sản của bên thứ ba; bảo đảm bằng tài sản hình thành từ vốn vay; cho vay không có tài sản đảm bảo. Để có được điều kiện được cấp tín dụng không có tài sản đảm bảo, khách hàng phải có tình hình tài ...

Chơi bạc ở sòng bạc khi đã bị mất trắng. Do đó, hành vi đánh bạc đầy rủi ro nhằm phục hồi lại hoạt động của tổ chức S&L được coi là một lý giải hợp lý và sâu xa nhất trong số các nguyên nhân dẫn tới cuộc khủng hoảng ...

Thừa nhà không bán được, làm cho giá nhà đất tại Mỹ đạt đỉnh và bắt đầu đi xuống vào giữa năm 2006. Điều này làm cho những khách hàng vay không thể thực hiện các khoản thanh toán với lãi suất cao và cũng không thể tiếp tục đi ...

NHTM trước khi có vấn đề rủi ro xảy ra. Đồng thời cần phải có các biện pháp xử phạt khi các cấp quản lý vĩ mô không thực hiện đúng trách nhiệm của mình. Kinh nghiệm cho thấy cơ hội rủi ro đạo đức nảy sinh mạnh mẽ hơn khi các ...

Bảng 2.4: Hệ số CAR của một số NHTM Việt Nam giai đoạn 2011 - 2017 Đơn vị tính: % Chỉ tiêu 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 VCB 11,14 14,63 13,13 11,61 11,04 11,13 11,63 VietinBank 10,57 10,33 13,20 10,4 10,60 10,40 9,69 BIDV 11,07 9,04 10,23 9,27 9,10 9,25 9,01 ACB 9,25 ...

2.1.3.3. Khả năng sinh lời NHTM là doanh nghiệp hoạt động vì mục tiêu lợi nhuận. Do đó đây là yếu tố cần thiết cho sự tồn tại và phát triển của bất kỳ NHTM nào. Giai đoạn 2011 - 2016 là giai đoạn kinh tế vĩ mô nhiều bất ổn, ngành ...

Tham ô, không hạch toán vào tài khoản của khách hàng mà hạch toán vào tài khoản của cá nhân. Từ đó chuyển tiền đi ngân hàng khác để rút số tiền này ra. Chúng cũng sử dụng bút toán giả, thu tiền nợ vay không nộp vào ngân hàng, lập ...

Tháng 12 năm 2011, NHNN lại ban hành Thông tư số 10/2011/TT- NHNN (hiệu lực thi hành từ ngày 1/2/2012) quy định về việc cấp Giấy phép và tổ chức, hoạt động của NHTM, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của TCTD nước ngoài, ...

Mất; các bộ phận kiểm soát làm nhiệm vụ kiểm tra chéo phần việc của các bộ phận khác: thêm nữa định kỳ bộ phận kiểm toán nội bộ kiểm tra hoạt động của tất cả các phòng ban và cuối cùng là nhóm làm việc về rủi ro nhóm ...

16. Nội dung KT-KSNB hoạt động hoạt động kinh doanh tại NHTM Kiểm tra, giám sát việc tuân thủ qui trình nghiệp vụ và hạn mức hoạt động kinh doanh được phê duyệt 215/278 77,34% Kiểm tra, giám sát các khu vực có nguy cơ rủi ro cao nhằm phát ...

Này dẫn đến có những địa bàn nhiệm vụ thanh tra rất nặng nề còn ở các chi nhánh khác thì ngược lại trong khi quyền hạn, nhiệm vụ và phạm vi hoạt động của các thanh tra chi nhánh là như nhau. Việc điều phối lực lượng cán bộ ...

- Đội ngũ nhân lực thực hiện công tác quản lý rủi ro đạo đức hiện nay cũng chưa đáp ứng được nhu cầu. Tại BIDV, tính đến cuối năm 2017, bộ phận quản lý rủi ro đạo đức có 06 cán bộ, trong đó một nửa là những cán bộ mới ...

Việc thường xuyên đánh giá hiệu lực giám sát theo định kỳ, qua đó có những điều chỉnh phù hợp sẽ giúp cho hoạt động thanh tra giám sát đạt được các mục tiêu đề ra là: (i) Duy trì sự ổn định của hệ thống tài chính, (ii) Đảm ...

(ii) Các kiến thức về nghiệp vụ giám sát ngân hàng, kiến thức về quản trị ngân hàng đặc biệt là quản trị rủi ro; (iii) Kỹ năng phân tích, đặc biệt phân tích rủi ro; (iv) Khả năng nghiên cứu độc lập. - Đối với cấp sách lược + ...

Nguyên tắc 4: Ngân hàng phải có các hệ thống thông tin đầy đủ để đo lường, giám sát kiểm soát và báo cáo rủi ro. Các báo cáo về rủi ro phải được thực hiện kịp thời và phải báo cáo lên Ban Giám Đốc, Hội đồng quản trị, và ...

Công tác kiểm soát nội bộ là một hoạt động rất quan trọng của ngân hàng vì nó đảm bảo việc kiểm tra chấp hành đúng quy định tất cả các nghiệp vụ trong ngân hàng. Trong thời gian tới, để tăng cường nội dung quản lý này, hạn ...

Nghiệp được củng cố đẩy mạnh bởi các luật lệ bên ngoài, các quy tắc, quy định điều hành giúp tạo ra một sân chơi bình đẳng và kỷ luật nghiêm với những cách hành xử nội bộ thiếu minh bạch và công bằng, bất kể là từ cấp ...

3.3.2. Lựa chọn lộ trình tự do hóa tài chính thích hợp Tự do hóa tài chính là quá trình giảm thiểu sự can thiệp hành chính với hệ thống tài chính, hạn chế sự can thiệp của chính phủ, song vẫn có sự phối hợp hiệu quả giữa Nhà ...

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO * Tài liệu tiếng Việt 1. Nguyễn Tuấn Anh (2012), Quản trị RRTD của Agribank, Luận án Tiến sĩ kinh tế, Trường Đại học Kinh tế quốc dân, Hà Nội. 2. Nguyễn Thị Vân Anh, Hạn chế rủi ro cho hệ thống ngân hàng ...

PHỤ LỤC PHỤ LỤC 2.1 THỰC TRẠNG RỦI RO ĐẠO ĐỨC 1. Cuối năm 2008, chi nhánh AgriBank Tuy Phước triển khai phương thức giao dịch một cửa IPCAS (khách hàng chỉ cần làm việc với một giao dịch viên để hoàn tất giao dịch theo yêu cầu). ...

2008, Công ty TNHH vận tải biển Thanh Hải do Trần Thị Phương Liên là Giám đốc đã ký một số hợp đồng thuê tài chính tàu biển với Công ty ALC II, có tổng trị giá trị hơn 83,8 tỉ đồng. Hoàng Thanh Sơn cán bộ Phòng Kinh doanh ALCII cùng ...