Xem tất cả 226 trang, được chia thành 28 bài viết trong tài liệu này. Không yêu cầu đăng nhập hay tải về.
Bộ Giáo Dục Và Đào Tạo Trường Đại Học Kinh Tế Quốc Dân Lê Hoàng Anh Các Nhân Tố Ảnh Hưởng Đến Tiếp Cận Tín Dụng Của Hộ Kinh Doanh Cá Thể Tại Việt Nam Luận Án Tiến Sĩ Ngành Tài Chính - Ngân Hàng Hà Nội - 2020 Bộ Giáo Dục Và ...
Bảng 3.12. Kiểm định sự tươmg quan của các biến trong mô hình tiếp cận tín dụng phi chính thức 94 Bảng 3.13. Mối quan hệ giữa các nhân tố trong mô hình cấu trúc ý định sử dụng 96 tín dụng phi chính thức 96 Bảng 3.14: Kết quả ước ...
Của Nhà nước. Mặt khác, địa bàn nghiên cứu tập trung phần lớn là người dân tộc thiểu số sinh sống nên xác suất tiếp cận TDCT của hộ cũng cao hơn so với những hộ là người Kinh. Do đặc điểm dân cư được khảo sát không mang ...
Nghiên cứu Beck và cộng sự (2009) cho rằng các chính sách của chính phủ không phải lúc nào cũng hiệu quả thậm chí một số chính sách còn phản tác dụng. Ngay cả hệ thống tài chính được hỗ trợ bởi cơ sở hạ tầng thông tin và hợp ...
Đưa ra được các yếu tố tạo điều kiện cho sự mở rộng tín dụng phi chính thức và giải thích chúng dựa trên thực trạng tại các nước được nghiên cứu, ngoài ra cũng đưa ra được đánh giá hợp lí về cách thức hạn chế tín dụng ...
Để thu được lợi nhuận rất cao; (iii) Khoản vay có tính chất gian lận hoặc lừa đảo; (iv) khoản vay gây hiểu lầm vì không rõ ràng và phi pháp; (v) khoản vay yêu cầu người vay từ bỏ các quyền hợp pháp khi có tranh chấp. Trong khi đó, Carr ...
Tương tự, Peterson (2013) cho rằng tín dụng đen, đặc biệt dưới hình thức cho vay theo ngày đã làm suy yếu an ninh kinh tế Mỹ và kinh tế của cá nhân hộ gia đình. Hai phần ba số người vay nhận được bảy khoản vay tín dụng đen trở lên ...
Nghiên cứu tổng quan Nghiên cứu định tính Nghiên cứu định lượng Xây dựng khái niệm, mô hình sơ bộ Đánh giá kết quả và đưa ra hàm ý chính sách Phân tích, hiệu chỉnh thang đo và hoàn thành bảng hỏi, điều chỉnh mô hình Đánh giá ...
2.2. Mô hình nghiên cứu và giả thuyết nghiên cứu 2.2.1. Mô hình tiếp cận tín dụng chính thức Dựa trên mô hình TPB, UTAUT và kết quả phỏng vấn sâu, tác giả đưa ra các biến tác động đến tiếp cận tín dụng chính thức như sau: 2.2.1.1. ...
2.2.1.9. Khả năng tiếp cận tín dụng ngân hàng của hộ kinh doanh cá thể Khả năng tiếp cận tín dụng chính thức của hộ kinh doanh cá thể đã được đề cập, nên tác giả không trình bày lại ở đây. Thang đo khả năng tiếp cận tín dụng ...
Đo lường: Tiện lợi là một trong những nhân tố ảnh hưởng đến ý định sử dụng tín dụng phi chính thức của các hộ gia đình. Sự tiện lợi của tín dụng đen là khách hàng có thể dễ dàng tiếp cận nguồn tín dụng một cách nhanh ...
Vùng thành thị (thành phố, thị xã, thị trấn), và tham gia hoạt động dịch vụ, sản xuất công nghiệp nhỏ 1 . Các hộ kinh doanh cá thể có đa phần thời gian hoạt động trên 5 năm (59,14%) - bởi các hộ này có nền tảng kinh doanh từ trước ...
Của chủ hộ, khoảng cách, lãi suất, thủ tục vay vốn, kinh nghiệm của ngân hàng, dịch vụ ngân hàng điện tử với 21 thang đo và các thang đo này đều có trong số nhân tố đạt yêu cầu, có khả năng hội tụ, biểu diễn tốt của các ...
Hình 3.3. Kết quả SEM của tiếp cận tín dụng phi chính thức Nguồn : Tác giả tổng hợp phân tích số liệu Các chỉ tiêu đo lường sự phù hợp của mô hình cho thấy, giá trị Chi-quare/df= 2.272 < 3, TLI= 0.965, CFI=0.972, GFI= 0.946 đều lớn hơn ...
Dàng nhận diện cũng như biết đến các tổ chức và hoạt động tín dụng. Ngược lại, ở vùng núi, do điều kiện tự nhiên không thuận lợi cho việc di chuyển và tập trung dân cư, hiện diện của các TCTD là các chi nhánh tại đây cũng thưa ...
- Xây dựng khung pháp lý, chế tài rõ ràng, mạch lạc cho các rủi ro có thể xảy ra khi giao dịch ngân hàng điện tử. ● Một số kiến nghị khác - Có các chính sách khuyến khích, thúc đẩy các ngân hàng phát triển ngân hàng tự động LiveBank ...
Về phía các TCTD đã có thâm niên hoạt động cần: - Không ngừng đổi mới, phù hợp với điều kiện thị trường để có thể duy trì lợi thế về kinh nghiệm và uy tín của mình. - Tập trung phát triển các sản phẩm mới, bắt kịp xu ...
Các tổ chức tín dụng có thể tiến hành nhận dạng hay định danh và thực hiện quy trình thẩm định cũng như xử lý các vấn đề liên quan đến việc phán quyết cho vay và giải ngân một cách thuận lợi nhất; Tích cực, chủ động tham gia ...
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 1. Abadi, H. R. D., B. Ranjbarian và F. K. Zade (2012), 'Investigate the customers' behavioral intention to use mobile banking based on TPB, TAM and perceived risk (a case study in Meli Bank)', International Journal of Academic Research in Business ...
Vietnamese Small and Medium-sized Enterprises', Journal of Economics and Development, Số 15,Trang: 74-90. 117. Nguyen, C. H. (2007), Determinants of credit participation and its impact on household consumption: Evidence from rural Vietnam . 118. Nguyễn Đình Thọ và Nguyễn Thị Mai ...
Câu hỏi về cách thức xử lí nợ: Khách hàng là hộ kinh doanh cá thể thường trả nợ đúng hạn hay không? Hộ kinh doanh cá thể sẽ bị xử lí thế nào nếu không trả đủ và đúng nợ? . (Câu hỏi dành riêng cho hộ kinh doanh cá thể): Anh/ ...
Nội dung Hoàn toàn không đồng ý Không đồng ý Không có ý kiến Đồng ý Hoàn toàn đồng ý Kinh nghiệm kinh doanh càng nhiều thì càng dễ tiếp cận nguồn vốn tín dụng chính thức Tôi dễ dàng tiếp cận tín dụng hơn nếu kinh nghiệm trong lĩnh ...
B. Trái phiếu chính phủ C. Cổ phiếu hoặc tiền các anh chị góp cổ phần vào các doanh nghiệp, công ty. D. Tôi không biết 5. Một tín phiếu kho bạc có kỳ hạn một năm với mệnh giá là 300 USD đang được bán trên thị trường với tỷ suất ...
Rotated Component Matrix a Component 1 2 3 4 5 6 XA_HOI2 .806 XA_HOI1 .750 XA_HOI4 .729 XA_HOI5 .687 XA_HOI3 .676 BAO_MAT2 .845 BAO_MAT4 .833 BAO_MAT3 .790 BAO_MAT1 .779 NO_LUC3 .758 NO_LUC4 .757 NO_LUC2 .728 NO_LUC5 .675 NO_LUC1 .569 HIEU_QUA3 .766 HIEU_QUA2 .759 HIEU_QUA5 .623 HIEU_QUA1 .585 ...
CFA lần 2 Estimates (Group number 1 - Default model) Scalar Estimates (Group number 1 - Default model) Maximum Likelihood Estimates Regression Weights: (Group number 1 - Default model) Estimate S.E. C.R. P Label XA_HOI2 < XAHOI 1.000 XA_HOI1 < XAHOI 1.048 .053 19.900 par_1 XA_HOI4 < ...
E10 .363 .031 11.724 par_37 e13 .413 .031 13.204 par_38 e14 .346 .030 11.465 par_39 e15 .446 .033 13.324 par_40 e16 .536 .040 13.237 par_41 e17 .281 .041 6.872 par_42 e18 .433 .036 11.120 par_43 e19 .527 .038 13.800 par_44 e11 .437 .033 13.102 par_45 e12 .461 .032 14.224 par_46 Squared Multiple ...
Covariances: (Group number 1 - Default model) Estimate S.E. C.R. P Label XAHOI < > NOLUC .285 .035 8.168 par_11 XAHOI < > HIEUBIET .276 .040 6.938 par_12 NOLUC < > HIEUBIET .308 .037 8.320 par_13 Correlations: (Group number 1 - Default model) Estimate XAHOI < > NOLUC .473 ...
Y KC LS TTV KNC H KNN H NHĐ T DDC H Pearson -.329 .171 .301 .242 .231 1 KNNH Correlation Sig(2-tailed) .000 .005 .000 .000 .000 N 266 266 266 266 266 266 NHDT Pearson .250 .162 .128 .220 .207 .195 1 Correlation Sig(2-tailed) .000 .000 .004 .000 .000 .000 N 266 266 266 266 266 266 266 Pearson .765 ...
