Thanh tra giám sát trên cơ sở rủi ro của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các tổ chức tín dụng thực trạng và giải pháp

Bộ Giáo Dục Và Đào Tạo Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam Học Viện Ngân Hàng Nguyễn Thị Hòa Thanh Tra, Giám Sát Trên Cơ Sở Rủi Ro Của Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam Đối Với Các Tổ Chức Tín Dụng – Thực Trạng Và Giải Pháp Luận Án Tiến ...

DANH MỤC BẢNG, BIỂU ĐỒ Bảng 1.1: Phân biệt phương pháp thanh tra, giám sát tuân thủ với phương pháp thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro 24 Bảng 2.1: Thống kê số lượng cán bộ và số lượt đào tạo, bồi dưỡng cán bộ thanh tra, giám ...

2.1.3. Hiệu quả của thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro Việc đánh giá hiệu quả của hoạt động thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro đối với NHTW cũng được đề cập tại khá nhiều nghiên cứu. Chẳng hạn như nghiên cứu của Beck và ...

Trong quá trình nghiên cứu, NCS tiếp cận thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro theo các khía cạnh: sự cần thiết, điều kiện, nội dung, phương pháp, quy trình, công cụ thực hiện và chủ yếu sử dụng một số phương pháp nghiên cứu dưới ...

Từng TCTD giúp cơ quan quản lý đưa ra các chương trình thanh tra, giám sát một cách thích hợp và tiết kiệm thời gian. Ngoài ra, phương pháp thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro còn đem lại những ưu điểm sau đây: (i) Chủ động ứng phó với ...

Thanh khoản thì chuẩn bị phương án tái cấp vốn; nếu ngân hàng được dự báo có khả năng đổ vỡ thì chuẩn bị phương án mua, bán sáp nhập, thanh lý, phá sản .). (5) Xếp hạng tổ chức tín dụng Nguyên tắc và phương pháp xếp hạng các ...

Năng đáp ứng sự đủ vốn); A=Asset quality (Chất lượng tài sản có); M=Management capacity (Năng lực quản lý); E=Earnings (Khả năng sinh lời); L=Liquidity (Khả năng thanh khoản); S=Sensitivity to market risk (Sự nhạy cảm rủi ro thị trường). Trong đó ...

Đến đầu năm 1999, FSS ra đời (01/01/1999) trên cơ sở hợp nhất các chức năng giám sát tại 4 Cơ quan nói trên. Bộ tài chính ở giai đoạn này, gần như không chịu trách nhiệm giám sát tài chính mà chỉ đóng vai trò phối kết hợp với FSC ...

Cũng như hoạt động giám sát vi mô và giám sát an toàn vĩ mô của BNM. BNM cũng thành lập ra các đơn vị phụ trách các mô hình kinh tế lượng trong đó tập hợp các thanh tra viên có kinh nghiệm và các chuyên gia để hỗ trợ kỹ thuật liên quan ...

Cấp bang của mình với kỳ thanh tra của cơ quan giám sát tiểu bang và FED cũng có thể thực hiện luân phiên việc thanh tra với các cơ quan giám sát ngân hàng tiểu bang. Mục tiêu của cuộc kiểm tra/thanh tra chủ yếu để: cung cấp một đánh giá ...

CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC THANH TRA, GIÁM SÁT TRÊN CƠ SỞ RỦI RO CỦA NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM ĐỐI VỚI CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG 2.1. KHÁI QUÁT VỀ HỆ THỐNG CÁC TỔ CHỨC TÍN DỤNG VIỆT NAM VÀ HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT CỦA NGÂN ...

Trao đổi thông tin, kết quả kiểm tra, kiểm toán với kiểm toán độc lập. - Về công cụ giám sát: Năm 2009, công cụ giám sát khá đơn giản, chủ yếu dựa trên cơ sở nguồn thông tin thu thập được để phân tích, tổng hợp số liệu, đánh ...

- Về tính kịp thời: Nhìn biểu đồ cho thấy tính kịp thời của cơ chế phối hợp, chia sẻ thông tin trong nội bộ CQTTGSNH ở 02 giai đoạn mới ở mức độ trên dưới trung bình so với yêu cầu công việc: tỷ lệ ý kiến cho rằng tính kịp ...

Về hạ tầng công nghệ, hệ thống tự động tổng hợp báo cáo, số liệu thì có đến 56% ý kiến cho rằng chỉ đáp ứng được yêu cầu công việc ở mức trung bình. Và có đến 28% ý kiến cho rằng chỉ đáp ứng được một phần rất nhỏ ...

Tương tự phương pháp thanh tra, có đến 66% cán bộ được khảo sát áp dụng phương pháp giám sát tuân thủ kết hợp giám sát trên cơ sở rủi ro, 30% cán bộ trả lời áp dụng phương pháp giám sát tuân thủ, 4% là áp dụng phương pháp giám ...

Kết quả khảo sát như sau: Biểu đồ 2.34: Nội dung hoạt động giám sát vĩ mô Nguồn: Kết quả khảo sát - Theo kết quả khảo sát, nội dung hoạt động giám sát vĩ mô bắt buộc phải có những nội dung chính là: + Mức độ rủi ro đối với ...

Các TCTD, nhiều kênh thông tin như trao đổi thông tin với các cơ quan giám sát nước ngoài, với các cơ quan trong hệ thống giám sát tài chính quốc gia, với các đơn vị kiểm toán độc lập sử dụng chưa thường xuyên; quyền giám sát thu thập ...

+ Hiện nay, dữ liệu đầu vào cần thiết để có kết quả mô hình đánh giá chính xác hơn còn chưa đầy đủ, cụ thể đối với: (i) Rủi ro tín dụng: Dư nợ tín dụng có khả năng tổn thất của khách hàng vay của TCTD, mức độ đảm bảo ...

Sâu sắc các kỹ thuật và mô hình quản lý rủi ro của ngân hàng, cần có các cán bộ thanh tra có kiến thức và kỹ năng chuyên biệt, chuyên sâu về các loại rủi ro (đặc biệt khi thực hiện Basel II, cán bộ thanh tra phải thẩm định các mô ...

Thứ nhất, chế độ đãi ngộ phải tương xứng để người lao động gắn bó với công tác thanh tra, giám sát ngân hàng. Để thực hiện, NHNN cần phối hợp với Bộ Tài chính và Thanh tra Chính phủ nghiên cứu đưa ra các quy định như: nâng cao ...

Đảm nhiệm). Do đó, để khắc phục nhược điểm của mô hình giám sát này, Chính phủ chỉ đạo rà soát đánh giá tính trùng lắp của các cơ quan tham gia quá trình thanh tra, giám sát ngân hàng để quy định rõ ràng về chức năng, nhiệm vụ ...

52. Tạp chí ngân hàng (2017), Số chuyên đề: Tiếp tục đổi mới Thanh tra Ngân hàng Việt Nam. 53. Tô Ngọc Hưng (2011), Cần làm mới giám sát nội dung của hội thảo Tác động của thị trường chứng khoán lên thị trường tài chính Việt Nam: ...

Nội dung Tiêu chí 3. Công tác kiểm toán nội bộ của TCTD Kiểm toán nội bộ là kiểm toán tuân thủ hay theo định hướng rủi ro 4. Đánh giá chất lượng Hệ thống tổng hợp báo cáo, số liệu của TCTD - Mức độ tự động thu thập báo cáo. ...

◯ Sử dụng các công cụ cơ bản và hệ thống báo cáo thống kê mới SG4 ◯ Sử dụng các công cụ cơ bản, hệ thống báo cáo thống kê mới SG4 và các phần mềm hỗ trợ phân tích, đánh giá. Câu 4.3. Ông/Bà có sử dụng hệ thống tự động ...

5 là đã thực hiện đầy đủ, đúng chức năng và có trách nhiệm rõ ràng STT Nội dung 1 2 3 4 5 1 Tuyến bảo vệ thứ nhất (nhận dạng, kiểm soát và giảm thiểu rủi ro) đã làm đầy đủ, đúng chức năng và có trách nhiệm rõ ràng 2 Tuyến ...

Bảng 2.5: Cơ cấu vị trí công việc của cán bộ tại các TCTD thuộc chức năng hỗ trợ kinh doanh Vị trí việc làm Số lượng (phiếu) Tỷ lệ (%) Thuộc chức năng kinh doanh 53 23 Thuộc chức năng hỗ trợ kinh doanh 151 65 Ban kiểm soát/kiểm toán ...

Năm Nguồn thông tin Nội dung giám sát Công cụ giám sát Ghi chú với Ủy ban Chứng khoán để theo dõi, giám sát việc chuyển nhượng cổ phần lớn, có dấu hiệu bất thường; Phối hợp với CIC xây dựng các phần mềm ứng dụng và khai thác ...

7 20/2014/TT- NHNN 12/8/2014 Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về khoản thu, tạm ứng của Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam đối với các khoản nợ xấu được mua bằng trái phiếu đặc biệt 8 30/2014/TT- NHNN ...

Chức tín dụng (đã được sửa đổi, bổ sung) 16 50/2018/TT- NHNN 31/12/2018 Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận một số nội dung thay đổi của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài ...

Theo cách tiếp cận mới, cán bộ chuyên quản là người có trách nhiệm xác định thông tin cụ thể cần thu thập từ ngân hàng do mình có trách nhiệm giám sát vi mô. Cán bộ chuyên quản là người nắm rõ nhất việc áp dụng phương pháp thanh ...