Nguồn thông tin | Nội dung giám sát | Công cụ giám sát | Ghi chú | |
với Ủy ban Chứng khoán để theo dõi, giám sát việc chuyển nhượng cổ phần lớn, có dấu hiệu bất thường; Phối hợp với CIC xây dựng các phần mềm ứng dụng và khai thác thông tin, sản phẩm của CIC. | rộng đối với các công ty con, công ty liên kết, các chi nhánh hoạt động ở nước ngoài của TCTD để đánh giá toàn diện hoạt động và an toàn của TCTD. | thông qua việc phối hợp với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước, mở rộng phạm vi giám sát hướng tới giám sát hợp nhất TCTD | ||
2014 | Tương tự năm trước. Ngoài ra, NHNN tiến hành trao đổi thông tin với các cơ quan thanh tra, giám sát nước ngoài để giám sát chặt chẽ TCTD Việt Nam ở nước ngoài và TCTD nước ngoài ở Việt Nam. | Tương tự năm trước. Ngoài ra, NHNN đã phối hợp với Ủy ban Chứng khoán Nhà nước trong việc giám sát các giao dịch lớn cổ phiếu của ngân hàng trên thị trường; đánh giá, xác định nguồn vốn nhận chuyển nhượng, việc chấp hành quy định về giới hạn sở hữu cổ phần, chuyển nhượng cổ phần. Đồng thời, tăng cường giám sát chặt chẽ đối với các TCTD có kết quả | Từng bước xây dựng và đưa vào vận hành hệ thống chỉ tiêu giám sát tài chính và quy trình giám sát theo chuẩn mực quốc tế, đồng thời tiếp tục hoàn thiện hệ thống cơ sở dữ liệu giám sát, triển khai ứng dụng một số mô hình đo lường, giám sát các rủi ro trọng yếu và sự tương tác của các nhân tố ảnh hưởng tới hệ thống các TCTD. | Đã có sự mở rộng kênh thông tin so với các năm trước thông qua việc kết nối, trao đổi thông tin với các cơ quan thanh tra, giám sát nước ngoài |
Có thể bạn quan tâm!
-
Thực Thi Thanh Tra, Giám Sát Trên Cơ Sở Rủi Ro -
Kết Quả Khảo Sát Và Đánh Giá Kết Quả Khảo Sát -
Cơ Cấu Vị Trí Công Việc Của Cán Bộ Tại Các Tctd Thuộc Chức Năng Hỗ Trợ Kinh Doanh -
Thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các tổ chức tín dụng - thực trạng và giải pháp - 28 -
Thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các tổ chức tín dụng - thực trạng và giải pháp - 29 -
Thanh tra, giám sát trên cơ sở rủi ro của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đối với các tổ chức tín dụng - thực trạng và giải pháp - 30
Xem toàn bộ 240 trang tài liệu này.
Nguồn thông tin | Nội dung giám sát | Công cụ giám sát | Ghi chú | |
kinh doanh thua lỗ, chất lượng tín dụng yếu kém, các hoạt động nhiều rủi ro như đầu tư trái phiếu doanh nghiệp, cho vay lĩnh vực bất động sản, các khoản cho vay dự án BOT… | ||||
2015 | Tương tự năm trước. Ngoài ra, có trao đổi thông tin, kết quả kiểm tra, kiểm toán với kiểm toán độc lập. | Tương tự năm trước. Ngoài ra, phạm vi và nội dung giám sát được mở rộng thêm, bao gồm cả việc sở hữu vốn, đầu tư tài chính của TCTD.. | Ứng dụng các công cụ giám sát giúp cảnh báo sớm rủi ro như mô hình dự báo tài chính (FPM), đo lường- đánh giá hiệu quả hoạt động (DEA) đối với một số TCTD và nhóm TCTD. | |
2016 | Tương tự năm trước | Tương tự năm trước. Ngoài ra, NHNN tăng cường giám sát chặt chẽ các TCTD yếu kém, các TCTD đặt vào kiểm soát đặc biệt; giám sát việc triển khai đề án cơ cấu lại và kế hoạch xử lý nợ xấu của TCTD. | Công tác giám sát tiếp tục được tập trung đổi mới và tăng cường trên cơ sở hoàn thiện, triển khai các công cụ, phương pháp giám sát mới gắn liền với đẩy mạnh phát triển cơ sở dữ liệu và hệ thống tiêu |
Nguồn thông tin | Nội dung giám sát | Công cụ giám sát | Ghi chú | |
chí giám sát. | ||||
2017 | Tương tự năm trước | Tương tự năm trước. Ngoài ra, NHNN tập trung giám sát việc chấp hành tỷ lệ, giới hạn an toàn hoạt động ở tầm vĩ mô toàn hệ thống và vi mô từng TCTD; tập trung giám sát các lĩnh vực tiềm ẩn nhiều rủi ro, sai phạm. | Tương tự năm trước | |
2018 | Tương tự năm trước | Tương tự năm trước | Tương tự năm trước và đã chính thức áp dụng các nội dung giám sát theo quy định tại Thông tư số 08/2017/TT- NHNN và Sổ tay giám sát ngân hàng | Đẩy mạnh việc giám sát trên cơ sở rủi ro thông qua các quy định tại Thông tư số 08/2017/ TT-NHNN |
(Nguồn: Do nghiên cứu sinh tổng hợp từ các báo cáo về hoạt động thanh tra, giám sát ngân hàng hàng năm của CQTTGSNH)
PHỤ LỤC 5:
CÁC VĂN BẢN LIÊN QUAN ĐẾN HOẠT ĐỘNG THANH TRA, GIÁM SÁT NGÂN HÀNG TỪ NĂM 2009-2018
Số văn bản | Ngày | Tên trích yếu | Ghi chú | |
Năm 2009 (01 Nghị định và 4 Thông tư) | ||||
1 | 59/2009/NĐ- CP | 16/7/2009 | Nghị định của Chính phủ về tổ chức và hoạt động của ngân hàng thương mại | |
2 | 07/2009/TT- NHNN | 17/4/2009 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về các tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động của tổ chức tài chính quy mô nhỏ | |
3 | 08/2009/TT- NHNN | 28/4/2009 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc hướng dẫn về mạng lưới hoạt động của tổ chức tài chính quy mô nhỏ | |
4 | 15/2009/TT- NHNN | 10/8/2009 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về tỷ lệ tối đa của nguồn vốn ngắn hạn được sử dụng để cho vay trung hạn và dài hạn đối với tổ chức tín dụng | |
5 | 22/2009/TT- NHNN | 17/11/2009 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc hướng dẫn thực hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền | |
Năm 2010 (03 Luật, 07 Thông tư) | ||||
1 | 46/2010/QH12 | 16/6/2010 | Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam | |
2 | 47/2010/QH12 | 16/6/2010 | Luật Các Tổ chức tín dụng | |
3 | 56/2010/QH12 | 15/11/2010 | Luật Thanh tra | |
4 | 04/2010/TT- NHNN | 11/02/2010 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định việc sát nhập, hợp nhất, mua lại tổ chức tín dụng | |
5 | 06/2010/TT- NHNN | 26/02/2010 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc hướng dẫn về tổ chức, quản trị, điều hành, vốn điều lệ, chuyển nhượng cổ phần, bổ sung, sửa đổi giấy phép, điều lệ của ngân hàng thương mại | |
6 | 08/2010/TT- NHNN | 22/3/2010 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng | |
09/2010/TT- NHNN | 26/3/2010 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về cấp Giấy phép thành lập và hoạt động ngân hàng thương mại cổ phần | ||
8 | 13/2010/TT- NHNN | 20/5/2010 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng | |
9 | 15/2010/TT- NHNN | 16/6/2010 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro cho vay trong hoạt động của tổ chức tài chính quy mô nhỏ | |
10 | 19/2010/TT- NHNN | 27/9/2010 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc sửa đổi, bổ sung một số Điều của Thông tư số 13/2010/TT-NHNN ngày 20/5/2010 của Thống đốc NHNN quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng | |
Năm 2011 (01 Nghị định và 07 Thông tư) | ||||
1 | 10/2011/NĐ- CP | 26/01/2011 | Nghị định của Chính phủ về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 141/2006/NĐ-CP ngày 22/11/2006 về ban hành Danh mục mức vốn pháp định của các tổ chức tín dụng | |
2 | 10/2011/TT- NHNN | 22/4/2011 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định tiêu chí lựa chọn cổ đông chiến lược đối với ngân hàng thương mại nhà nước cổ phần hóa | |
3 | 22/2011/TT- NHNN | 30/8/2011 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 13/2010/TT-NHNN ngày 20/5/2010 của Thống đốc NHNN quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của tổ chức tín dụng | |
4 | 34/2011/TT- NHNN | 28/10/2011 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc hướng dẫn về trình tự, thủ tục thu hồi Giấy phép và thanh lý tài sản của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài; trình tự, thủ tục thu hồi | |
Giấy phép Văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng | ||||
5 | 40/2011/TT- NHNN | 15/12/2011 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về việc cấp Giấy phép và tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng tại Việt Nam | |
6 | 44/2011/TT- NHNN | 29/12/2011 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài | |
7 | 41/2011/TT- NHNN | 15/12/2011 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc hướng dẫn nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng trên cơ sở rủi ro phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền | |
8 | 39/2011/TT- NHNN | 15/12/2011 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về kiểm toán độc lập đối với tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài | |
Năm 2012 (01 Luật, 03 Thông tư) | ||||
1 | 07/2012/QH12 | 18/6/2012 | Luật phòng, chống rửa tiền | |
2 | 10/2012/TT- NHNN | 16/4/2012 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định xử lý sau thanh tra, giám sát đối với các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài | |
3 | 26/2012/TT- NHNN | 13/9/2012 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc hướng dẫn thủ tục chấp thuận của NHNN Việt Nam đối với việc niêm yết cổ phiếu trên thị trường chứng khoán trong nước và nước ngoài của tổ chức tín dụng cổ phần | |
4 | 31/2012/TT- NHNN | 26/11/2012 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về ngân hàng hợp tác xã | |
1 | 53/2013/NĐ- CP | 18/5/2013 | Nghị định của Chính phủ về thành lập, tổ chức và hoạt động của Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam | |
2 | 116/2013/NĐ- CP | 04/10/2013 | Nghị định của Chính phủ quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật phòng, chống rửa tiền | |
3 | 20/2013/QĐ- TTg | 18/4/2013 | Quyết định của Thủ tướng Chính phủ quy định về mức giá trị của giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo | |
4 | 48/2013/QĐ- TTg | 01/8/2013 | Quyết định của Thủ tướng Chính phủ về việc góp vốn, mua cổ phần bắt buộc của tổ chức tín dụng được kiểm soát đặc biệt | |
5 | 02/2013/TT- NHNN | 21/01/2013 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài | |
6 | 07/2013/TT- NHNN | 14/3/2013 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về việc kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng | |
7 | 12/2013/TT- NHNN | 27/5/2013 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc sửa đổi một số điều của Thông tư số 02/2013/TT-NHNN ngày 21/01/2013 của Thống đốc NHNN Việt Nam quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài | |
8 | 19/2013/TT- NHNN | 06/9/2013 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về việc mua, bán và xử lý nợ xấu của Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam | |
9 | 21/2013/TT- NHNN | 09/9/2013 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại |
24/2013/TT- NHNN | 02/12/2013 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về phân loại tài sản có và cam kết ngoại bảng của Ngân hàng Phát triển Việt Nam | ||
11 | 35/2013/TT- NHNN | 31/12/2013 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc hướng dẫn thực hiện một số quy định về phòng, chống rửa tiền | |
Năm 2014 (03 Nghị định, 09 Thông tư) | ||||
1 | 01/2014/NĐ- CP | 03/01/2014 | Nghị định của Chính phủ về nhà đầu tư nước ngoài mua cổ phần của tổ chức tín dụng Việt Nam | |
2 | 39/2014/NĐ- CP | 07/5/2014 | Nghị định của Chính phủ về hoạt động của công ty tài chính và công ty cho thuê tài chính | |
3 | 96/2014/NĐ- CP | 17/10/2014 | Nghị định của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng | |
4 | 03/2014/TT- NHNN | 23/01/2014 | Thông tư của Thống đốc NHNN quy định về Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân | |
5 | 09/2014/TT- NHNN | 18/3/2014 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 02/2013/TT-NHNN ngày 21/01/2013 của Thống đốc NHNN quy định về phân loại tài sản có, mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro và việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài | |
6 | 14/2014/TT- NHNN | 20/05/2014 | Thông tư của Thống đốc NHNN về việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Quy định về phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng trong hoạt động ngân hàng của tổ chức tín dụng ban hành theo Quyết định số 493/2005/QĐ-NHNN ngày 22/4/2005 của Thống đốc NHNN | |