Pháp luật về chào bán cổ phiếu ra công chúng của ngân hàng thương mại cổ phần ở Việt Nam

bạch để thăm dò thị trường trước khi được phép thực hiện chào bán chứng khoán ra công chúng; Thực hiện đăng ký chào bán chứng khoán ra công chúng thực hiện chào bán chứng khoán ra công chúng trong khi Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước đang xem xét hồ sơ đăng ký chào bán chứng khoán ra công chúng của tổ chức đó.

Đối với các tổ chức, cá nhân bị xử lý vi phạm hành chính nhưng cố tình không thực hiện, cơ quan có thẩm quyền phải thực hiện ngay các biện pháp cưỡng chế thi hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực chứng khoán bao gồm: Khấu trừ một phần tiền lương hoặc một phần thu nhập; khấu trừ tiền từ tài khoản tại ngân hàng; Kê biên tài sản có giá trị tương ứng với số tiền phạt để bán đấu giá; kê biên chứng khoán có giá trị tương ứng với số tiền phạt; Thu tiền, tài sản chứng khoán của đối tượng bị cưỡng chế do cá nhân, tổ chức khác đang giữ trong trường hợp cá nhân, tổ chức sau khi vi phạm cố tình tẩu tán tài sản...

Các hành vi vi phạm Luật Chứng khoán hiện nay chủ yếu bị xử lý bằng biện pháp hành chính theo đó mức phạt và hình phạt còn nhẹ không đủ sức ngăn chặn. Bộ Luật Hình sự được sửa đổi năm 2009 mới chỉ đưa ra được một số hình phạt cho 3 hành vi vi phạm trong lĩnh vực chứng khoán nên tính hiệu quả chưa cao.

Trên đây là một số kiến nghị - giải pháp nhằm hoàn thiện pháp luật về chào bán cổ phiếu ra công chúng của NHTMCP ở Việt Nam. Trong điều kiện hiện nay, việc xây dựng pháp luật cần phải được thực hiện phù hợp với điều kiện kinh tế Việt Nam nhằm tạo điều kiện thuận lợi cho sự phát triển của nền kinh tế, trong đó có TTCK. Chính vì vậy cần xem xét, sửa đổi, bổ sung các văn bản pháp luật liên quan đến TTCK nói chung và chào bán cổ phiếu ra công chúng của NHTMCP nói riêng nhằm tạo sự thống nhất đồng bộ, hợp lý trong hệ thống pháp luật liên quan đến chứng khoán và TTCK.

KẾT LUẬN

Hệ thống pháp luật là một trong những yếu tố khách quan tác động đến hoạt động chào bán chứng khoán nói chung và cháo bán cổ phiếu ra công chúng của NHTMCP nói riêng. Khi hệ thống văn bản pháp luật đầy đủ, hoàn thiện và đồng bộ sẽ tạo điều kiện cho thị trường hoạt động ổn định, công bằng, khuyến khích các nhà đầu tư tham gia vào thị trường chứng khoán, tạo niềm tin cho công chúng đầu tư. Từ đó tạo cơ sở cho sự phát triển của hoạt động chào bán cổ phiếu ra công chúng. Ngược lại, sự phát triển chưa hoàn thiện của hệ thống văn bản pháp luật sẽ ngăn cản sự phát triển của hoạt động chào bán cổ phiếu ra công chúng của NHTMCP. Đặc biệt hoạt động chào bán cổ phiếu lại là một kênh huy động vốn hiệu quả đối với các NHTMCP để mở rộng kinh doanh, do vậy, hệ thống văn bản pháp luật phải có những quy định rõ ràng, chặt chẽ tạo cơ sở pháp lý cho hoạt động chào bán cổ phiếu ra công chúng của các chủ thể phát hànhnày. Trên cơ sở nghiên cứu một cách toàn diện, đầy đủ thực trạng pháp luật hiện hành về chào bán cổ phiếu ra công chúng của NHTMCP ở Việt Nam, luận văn đã đưa ra những kiến nghị nhằm hoàn thiện pháp luật về vấn đề này như: bổ sung phương thức chào bán cổ phiếu ra công chúng vào luật; yêu cầu quy định cụ thể hơn về hồ sơ chào bán cổ phiếu ra công chúng; thông tin phải công bố công khai, minh bạch; đặc biệt, quyền lợi nhà đầu tư là vấn đề thiết yếu cần quan tâm….Với những đề xuất này, tôi hi vọng luận văn sẽ góp phần hoàn thiện pháp luật về chào bán cổ phiếu ra công chúng của NHTMCP ở Việt Nam.

DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO

1. BIDV [trực tuyến], 2012, cập nhập ngày 25/12/2012[tham khảo ngày 07/03/2013], địa chỉ truy nhập: <http://bidv.com.vn/>