Bên Nhận Thế Chấp: Ngân Hàng Tmcp Sài Gòn Thương Tín Chi Nhánh Thừa Thiên Huế

- Quản trị tốt

- Triển vọng phát triển tốt

- Đạo đức tín dụng tốt

về biện pháp đảm bảo tiền vay

BBB

- Hoạt động hiệu quả và có triển vọng trong ngắn hạn

- Tình hình tài chính ổn định trong ngắn hạn, có một số hạn chế về tài chính và năng lực quản lý và có thể bị tác động mạnh bởi các điều kiện kinh tế, tài chính.

Khá

Có thể mở rộng tín dụng. Đánh giá kỹ về chu kỳ kinh tế và tính hiệu quả khi cho vay dài hạn.

BB

- Tiềm lực tài chính trung bình, có những nguy cơ tiềm ẩn

- Hoạt động kinh doanh tốt trong hiện tại nhưng dễ bị tổn thương bởi những biến động lớn trong kinh doanh

Trung bình

Tập trung vào các khoản tín dụng ngắn hạn với các biện pháp đảm bảo tiền vay hiệu quả. Đánh giá kỹ về chu kỳ kinh tế, tính hiệu quả và khả năng trả nợ

B

- Khả năng tự chủ tài chính thấp, dòng tiền biến động

- Năng lực tài chính yếu

- Năng lực quản lý yếu

Dưới trung bình

Tập trung vào các khoản tín dụng ngắn hạn với các biện pháp đảm bảo tiền vay hiệu quả. Đánh giá kỹ về chu kỳ kinh tế, tính hiệu quả và khả năng trả nợ

CCC

- Hiệu quả hoạt động thấp, kết quả kinh doanh nhiều biến động

- Năng lực tài chính yếu

- Năng lực quản lý yếu

Cao

Hạn chế mở rộng tín dụng.

- Hiệu quả hoạt động thấp

- Năng lực tài chính yếu, đã có quá hạn.

- Năng lực quản lý yếu

Cao

Hạn chế mở rộng tín dụng, tập trung thu hồi nợ.

C

- Hiệu quả hoạt động rất thấp, bị thua lỗ, không có triển vọng phục hồi

- Năng lực tài chính yếu, đã có quá hạn.

- Năng lực quản lý yếu

Rất cao

Không mở rộng tín dụng, tìm mọi biện pháp để thu hồi nợ, kể cả việc xử lý sớm tài sản đảm bảo.

D

- Các khách hàng này bị thua lỗ kéo dài, có nợ khó đòi, năng lực quản lý kém.

Đặc biệt cao

Không mở rộng tín dụng, tìm mọi biện pháp để thu hồi nợ, kể cả việc xử lý sớm tài sản đảm bảo.

Đơn vị đầu mối

Phê duyệt

Ghi chú

Chi nhánh

Văn phòng Khu vực

Giám đốc Khu vực

VPKV tham mưu cho Giám đốc khu vực phê duyệt cơ cấu nợ đối với khoản vay có dư nợ từ mức phán quyết cấp tín dụng của Giám đốc khu vực trở xuống.

Chi nhánh

Phòng xử lý nợ

Hội đồng tín dụng Hội sở

Phê duyệt cơ cấu nợ đối với khoản vay có dư nợ thuộc mức phán quyết cấp tín dụng của Hội đồng tín dụng Hội sở.

VPKV tham mưu cho Giám đốc Khu vực có ý kiến trước khi chuyển Phòng xử lý nợ để phối hợp với các phòng, ban nghiệp vụ tham mưu cho Hội đồng tín dụng Hội sở phê duyệt.

Chi nhánh

Phòng xử lý nợ

Hội đồng tín dụng Trung ương

Phê duyệt cơ cấu nợ đối với tất cả các khoản vay còn lại.

VPKV tham mưu cho Giám đốc khu vực có ý kiến trước khi chuyển về Phòng xử lý nợ để phối hợp với các phòng, ban nghiệp vụ tham mưu cho Hội đồng tín dụng Trung ương phê duyệt.

TT

Tên tài liệu

Ghi chú

Hồ sơ nhận

Bản chính

Bản sao

I

Hồ sơ pháp lý

1

Điều lệ doanh nghiệp

x

2

Giấy phép đầu tư/Giấy phép đăng ký kinh doanh

x

3

Mã số thuế

x

4

Chứng chỉ hành nghề (đối với các ngành nghề có qui định)

x

5

Quyết định bổ nhiệm người đại diện pháp luật

x

6

CMND người đại diện pháp luật

x

7

Quyết định bổ nhiệm kế toán trưởng

x

8

Giấy chứng nhận ưu đãi đầu tư

x

9

Các giải thưởng

x

10

Các chứng từ khác

x

II

Hồ sơ tài sản đảm bảo

1

Giấy chứng nhận QSH nhà ở và QSDĐ ở

x

2

Giấy chứng nhận QSH nhà ở

x

3

Giấy chứng nhận QSDĐ

x

4

Hợp đồng mua bán/tặng cho nhà

x

5

Quyền sở hữu công trình

x

6

Tờ khai lệ phí trước bạ

x

7

Hóa đơn giá trị gia tăng/tờ khai hàng hóa nhập khẩu (nếu là hàng hóa, MMTB)

x

8

Giấy đăng ký phương tiện vận chuyển (xe, tàu, sà lan…)

x

9

Giấy chứng nhận giấy tờ có giá (Cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi)

x

10

Các chứng từ chứng minh QSH và QSD tài sản theo qui định của pháp luật

x

11

CMND, hộ khẩu của chủ sở hữu tài sản

x

12

Các chứng từ khác

x

III

Hồ sơ hoạt động kinh doanh- tài chính

Các hợp đồng kinh tế mua hàng

x

2

Các hợp đồng kinh tế bán hàng

x

3

Hóa đơn mua hàng

x

4

Hóa đơn bán hàng

x

5

Báo cáo tài chính 02 năm gần nhất

x

6

Bảng cân đối phát sinh gần nhất

x

7

Chi tiết các khoản phải thu gần nhất

x

8

Chi tiết các khoản phải trả khách hàng gần nhất

x

9

Chi tiết HTK gần nhất

x

10

Chi tiết nợ vay ngân hàng

x

11

Chi tiết các khoản mục có giá trị lớn

x

12

Báo cáo thuế giá trị gia tăng hàng tháng các tháng gần nhất

x

IV

Hồ sơ giao dịch

1

Giấy đề nghị cấp tín dụng

x

2

Biên bản họp HĐQT/HĐTV/Ban quản trị/cổ đông/xã viên về việc chập thuận cấp tín dụng

x

3

Phương án kinh doanh

x

4

Các chứng từ chứng minh mục đích sử dụng vốn

x

5

Các chứng từ chứng minh tính hiệu quả, khả thi của phương án

x

6

Dự án đầu tư

x

7

Quyết định phê duyệt dự án đầu tư của cơ quan có thẩm quyền

x

8

Các hợp đồng kinh tế thể hiện việc thực hiện đầu tư

x

9

Các hợp đồng kinh tế thể hiện tính khả thi, hiệu quả của dự án

x

10

Các chứng từ khác

x

:

NGUYỄN VĂN TUẤN

- Chức vụ

:

Giám đốc

:

HOÀNG NHẬT HÙNG

- Giấy CMND số

:

190.078.994, cấp ngày: 04/02/2009, tại: CA Thừa Thiên Huế

- Bà

:

NGUYỄN THỊ TRANG

- Giấy CMND số

:

191.001.071, cấp ngày 24/07/2010, tại: CA Thừa Thiên Huế

- Địa chỉ

:

Tổ 17, Khu vực 5, Phường Xuân Phú, Thành Phố Huế

:

244,2 m2 (Bằng chữ:Hai trăm bốn mươi bốn phẩy hai mét vuông).

- Loại đất

:

Đất ở + vườn

- Thửa số

:

172

- Tờ bản đồ số

:

41

- Tọa lạc tại

:

26A/235 Bà Triệu, phường Xuân Phú, Thành phố Huế.

- Thời hạn sử dụng đất

:

Lâu dài

:

/

- Địa chỉ

:

/

- Đặc điểm tài sản

:

/

- Diện tích xây dựng

:

/