Tổng Hợp Kết Quả Điều Tra Nghiên Cứu

Câu hỏi kháo sát

Tiêu chí

Tỷ lệ

Câu 1

Anh/ chị vui lòng cho biết đã được đào tạo về công tác PCRT chưa? Nếu “có” thì

phòng/ ban nào của Ngân hàng đào tạo cho anh/ chị?.

Có, Đào tạo tập trung

28.85%

Có, Đào tạo trực tuyến

71.15%

Chưa từng

0.00%

Câu 2

Anh/ chị vui lòng cho biết anh/ chị được đào tạo về PCRT từ khi nào?

Từ khi mới tuyển dụng

34.62%

Giai đoạn trước năm 2013

0.00%

Giai đoạn từ năm 2013 đến nay

(09/2016)

65.38%

Chưa từng được đào tạo

0.00%

Câu 3

Anh/ chị vui lòng cho biết đã tham gia bao nhiêu khoá đào tạo về PCRT?

1 khoá

86.54%

2 khoá

13.46%

nhiều hơn 2 khoá.

0.00%

Câu 4

Thế nào là hành vi rửa tiền?

Là hành vi được quy định trong Bộ luật hình sự; Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản

do phạm tội mà có;

21.95%

Là hành vi chiếm hữu tài sản nếu tại thời điểm nhận tài sản đã biết rõ tài sản đó do phạm tội mà có, nhằm hợp

pháp hóa nguồn gốc tài sản.

26.83%

Là hành vi của tổ chức, cá nhân nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc của tài sản do phạm tội mà có, bao gồm: Hành vi được quy định trong Bộ luật hình sự; Trợ giúp cho tổ chức, cá nhân có liên quan đến tội phạm nhằm trốn tránh trách nhiệm pháp lý bằng việc hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản do phạm tội mà có; Chiếm hữu tài sản nếu tại

thời điểm nhận tài sản đã biết rõ tài

51.22%

sản đó do phạm tội mà có, nhằm hợp pháp hóa nguồn gốc tài sản.

Câu 5

Mục đích của việc rửa tiền.

Để thuận tiện cho việc chuyển tiền từ

quốc gia này sang quốc gia khác.

23.08%

Để che dấu nguồn gốc các khoản tiền

hoặc tài sản có được do phạm tội.

51.92%

Để tạo ra nguồn vốn đầu tư vào thị trường chứng khoán.

11.54%

Để tạo lợi nhuận thông qua việc tham gia vào các sản phẩm, dịch vụ của

Ngân hàng ví dụ như: gửi tiền vào Ngân hàng để hưởng lãi suất.

13.46%

Câu 6

Các lĩnh vực ngành nghề dễ bị rửa tiền.

Ngân hàng và các tổ chức phi chính

phủ (như Quỹ từ thiện…)

15.38%

Kinh doanh vàng bạc đá quý.

15.38%

Tất cả các câu.

46.15%

Dịch vụ nhận và chi trả ngoại tệ (Kiều

hối), đại lý đổi ngoại tệ.

11.54%

Chứng khoán, bất động sản.

11.54%

Câu 7

Giao dịch đáng ngờ là gì?

Là giao dịch có dấu hiệu bất thường.

19.23%

Là giao dịch có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc liên

quan tới rửa tiền.

46.15%

Giao dịch có dấu hiệu bất thường hoặc có cơ sở hợp lý để nghi ngờ tài sản trong giao dịch có nguồn gốc từ hoạt động tội phạm hoặc liên quan tới rửa

tiền.

34.62%

Câu 8

Danh sách đen là gì?

Là danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có rủi

ro cao về rửa tiền.

23.08%

Là danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị, người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức hữu quan

của nước ngoài.

28.85%

Là danh sách cảnh báo được lưu trữ

trên hệ thống TCBS Kienlongbank.

26.92%

Là danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan tới khủng bố và tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập theo quy

định của pháp luật.

21.15%

Câu 9

Khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEPs) là ai?

Là tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà

nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền.

25.00%

Là các cá nhân, tổ chức được lưu trữ

trên hệ thống Symbol Kienlongbank.

25.00%

Là người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức hữu quan của

nước ngoài.

28.85%

Là tổ chức, cá nhân có liên quan tới khủng bố và tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập theo quy định của

pháp luật.

21.15%

Câu 10

Chủ sở hữu hưởng lợi là gì?

Cá nhân có quyền chi phối một ủy thác đầu tư, thỏa thuận ủy quyền: Cá nhân ủy thác, ủy quyền; cá nhân có

quyền chi phối cá nhân, pháp nhân hoặc tổ chức ủy thác, ủy quyền.

25.00%

Tất cả đều đúng.

28.85%

Cá nhân có quyền chi phối pháp nhân: Cá nhân nắm giữ từ 10% trở lên vốn điều lệ của pháp nhân đó; cá nhân nắm giữ từ 20% trở lên vốn điều lệ của các tổ chức góp trên 10% vốn của pháp nhân đó; chủ doanh nghiệp tư nhân; cá

nhân khác thực tế chi phối pháp nhân đó.

26.92%

Cá nhân sở hữu thực tế đối với một tài khoản hoặc một giao dịch: Chủ tài khoản, đồng chủ tài khoản hoặc bất kỳ

người nào chi phối hoạt động, thụ hưởng của tài khoản, giao dịch đó.

19.23%

Câu 11

Nhận dạng chủ sở hữu hưởng lợi như thế nào?

Không cần thu thập thông tin nhận

dạng.

3.85%

Chỉ cần thông tin chứng minh nhân

dân, ngày cấp, nơi cấp, địa chỉ.

28.85%

Thu thập đầy đủ thông tin như một cá

nhân, tổ chức thông thường;

19.23%

Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; số điện thoại, số chứng minh nhân dân hoặc số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp; địa chỉ nơi đăng ký

thường trú.

48.08%

Câu 12

Danh sách cảnh báo là gì?

Là danh sách cảnh báo được lưu trữ

trên hệ thống TCBS Kienlongbank.

25.00%

Là danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị, người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức hữu quan

của nước ngoài.

23.08%

Là danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập

nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có rủi ro cao về rửa tiền.

21.15%

Là danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan tới khủng bố và tài trợ khủng bố do Bộ Công an chủ trì lập theo quy

định của pháp luật.

30.77%

Câu 13

Danh sách khách hàng cần lưu ý?

Là danh sách tổ chức, cá nhân do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam lập nhằm cảnh báo tổ chức, cá nhân có rủi

ro cao về rửa tiền.

30.77%

Là danh sách cảnh báo được lưu trữ

trên hệ thống TCBS Kienlongbank.

26.92%

Là danh sách cá nhân có ảnh hưởng chính trị, người giữ chức vụ cấp cao trong các cơ quan, tổ chức hữu quan

của nước ngoài.

21.15%

Là danh sách tổ chức, cá nhân có liên quan tới khủng bố và tài trợ khủng bố

do Bộ Công an chủ trì lập theo quy định của pháp luật.

21.15%

Câu 14

Các quy định về Phòng, chống rửa tiền (PCRT) đang còn hiệu lực áp dụng đối với các tổ chức tài chính là gì?

Tất cả các câu.

57.69%

Luật số 07 ngày 18/06/2012 về PCRT.

13.46%

Nghị định 116 ngày 04/10/2013 về

quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật PCRT.

17.31%

Thông tư 35 ngày 31/12/2013 và Thông tư 31 ngày 11/11/2014 hướng

dẫn thực hiện một số quy định về PCRT.

11.54%

Các quy định về Phòng, chống rửa tiền (PCRT) do Kienlongbank ban hành đang còn hiệu lực áp dụng?

Quyết định số 1543/QĐ – NHKL ngày 09/07/2013 của Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long về việc ban hành “ Quy định phòng, chống rửa

tiền”.

13.46%

Quyết định số 4287/QĐ – NHKL ngày 28/08/2014 của Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Kiên Long về việc ban hành “ Quy định phòng, chống rửa tiền” quyết định này thay thế quyết

định 1543/QĐ – NHKL

23.08%

Quyết định 5525/QĐ-NHKL về việc sửa đổi bổ sung một số điều của Quyết định số 4287/QĐ – NHKL ngày 28/08/2014 của Tổng giám đốc Ngân

hàng TMCP Kiên Long về việc Quy định phòng, chống rửa tiền.

11.54%

Tất cả đều đúng.

51.92%

Câu 16

Trách nhiệm tham gia Phòng, chống rửa tiền.

Các phòng, ban Hội sở Kienlongbank.

36.54%

Cán bộ nhân viên thực hiện giao dịch

trực tiếp với khách hàng.

34.62%

Các chi nhánh, công ty con của

Kienlongbank.

7.69%

Mọi cá nhân, đơn vị trên toàn hệ thống Kienlongbank dù trực tiếp hay gián

tiếp giao dịch với khách hàng.

21.15%

Câu 17

Người phụ trách Phòng, chống rửa tiền tại các đơn vị là ai?

Giám đốc dịch vụ khách hàng.

15.38%

Trưởng đơn vị kinh doanh/ Người

được ủy quyền.

26.92%

Kiểm soát viên.

11.54%

Trưởng đơn vị kinh doanh.

46.15%

Câu 18

Khách hàng Nguyễn Văn A là đối tượng thuộc danh sách PEPs (người có ảnh hưởng chính trị) đến Chi nhánh B giao dịch nộp tiền. Chi nhánh B phải thực hiện các biện pháp gì?

Xác định nguồn tiền của khách hàng và giao dịch bình thường trong trường hợp nguồn tiền hợp pháp; Chuyển lên cấp cao hơn 1 cấp so với quy định

thông thường phê duyệt giao dịch.

25.00%

Từ chối giao dịch với khách hàng.

13.46%

Chuyển lên cấp cao hơn 1 cấp so với quy định thông thường phê duyệt giao

dịch.

34.62%

Xác định nguồn tiền của khách hàng và giao dịch bình thường trong trường

hợp nguồn tiền hợp pháp.

26.92%

Đơn vị có thể từ chối cung cấp dịch vụ cho khách hàng trong trường hợp nào?

Khách hàng không hợp tác cung cấp các thông tin cần thiết như: CMND,

PassPort hoặc các giấy tờ xác minh thông tin khách hàng.

40.38%

Khách hàng không hợp tác cung cấp các thông tin cần thiết như: CMND, PassPort hoặc các giấy tờ xác minh thông tin khách hàng; Hoặc Khi kiểm tra thông tin cơ sở pháp lý và mục đích giao dịch, đơn vị có nghi ngờ về

tính trung thực và mục đích của giao dịch của khách hàng.

34.62%

Không từ chối giao dịch trong bất kỳ

trường hợp nào.

9.62%

Khi kiểm tra thông tin cơ sở pháp lý và mục đích giao dịch, đơn vị có nghi ngờ về tính trung thực và mục đích

của giao dịch của khách hàng.

15.38%

Câu 20

Khi phát hiện giao dịch đáng ngờ đơn vị sẽ thực hiện báo cáo cho ai?

Nhân viên phát hiện giao dịch đáng

ngờ -> Kiểm soát viên -> NHNN

19.23%

Nhân viên phát hiện giao dịch đáng ngờ -> Kiểm soát viên ->Bộ phận

PCRT

19.23%

Nhân viên phát hiện giao dịch đáng ngờ -> Kiểm soát viên -> Ban Giám

đốc/Trưởng đơn vị -> Bộ phận PCRT

40.38%

Nhân viên phát hiện giao dịch đáng ngờ -> Kiểm soát viên -> Ban Giám

đốc/Trưởng đơn vị -> NHNN

21.15%

Câu 21

Điều nào dưới đây là vi phạm quy định về PCRT của Kienlongbank?

Không báo cáo các giao dịch có dấu

hiệu đáng ngờ về Bộ phận PCRT.

13.46%

Tiết lộ thông tin về việc báo cáo Giao dịch đáng ngờ cho khách hàng và

những đối tượng không liên quan.

23.08%

Tất cả các câu.

40.38%

Thực hiện giao dịch cho khách hàng khi đã biết nguồn gốc tiền của khách

hàng do phạm tội mà có.

23.08%

Câu 22

Các vi phạm nào trong công tác phòng chống rửa tiền sẽ bị xử phạt hành chính.

Vi phạm về nhận biết và cập nhật thông tin khách hàng.

23.08%

Không thực hiện biện pháp tạm thời như trì hoãn, phong tòa, niêm phong, tạm giữ tài sản theo quy định Luật

PCRT.

11.54%

Tất cả đều đúng.

51.92%

Không rà soát thông tin khách hàng và giao dịch theo các danh sách đen, danh

sách cảnh báo trước khi giao dịch

5.77%

Không thực hiện báo cáo giao dịch

đáng ngờ.

7.69%

Câu 23

Đơn vị kinh doanh nhận biết được Khách hàng B là con (hoặc cha, mẹ, vợ, chồng, anh ruột, chị ruột, em ruột) của đối tượng thuộc danh sách PEPs (người có ảnh hưởng chính trị). Khách hàng B có tài khoản tại Kienlongbank và thường xuyên giao dịch tại Kienlongbank. Đơn vị phải thực hiện các biện pháp gì với Khách hàng B?

Thu thập đầy đủ thông tin khách hàng theo các mẫu biểu quy định; Tăng

cường giám sát khách hàng và quan hệ kinh doanh với khách hàng.

23.08%

Xác định nguồn tiền của khách hàng và giao dịch bình thường trong trường

hợp nguồn tiền hợp pháp

15.38%

Gắn cảnh báo lên tài khoản khách hàng “Đề nghị xác định nguồn gốc tiền trước khi thực hiện giao dịch”; Xác định nguồn tiền của khách hàng và giao dịch bình thường trong trường hợp nguồn tiền hợp pháp; Thu thập đầy đủ thông tin khách hàng theo các mẫu biểu quy định; Tăng cường giám sát khách hàng và quan hệ kinh doanh với khách hàng; Chuyển lên cấp cao hơn 1 cấp so với quy định thông

thường phê duyệt giao dịch.

34.62%

Gắn cảnh báo lên tài khoản khách hàng “Đề nghị xác định nguồn gốc tiền trước khi thực hiện giao dịch”; Chuyển lên cấp cao hơn 1 cấp so với quy định thông thường phê duyệt giao

dịch.

26.92%

Câu 24

Trường hợp nào các Đơn vị phải nhận biết thông tin khách hàng?

KH thực hiện giao dịch không thường

xuyên có giá trị lớn.

17.31%

Khách hàng thực hiện giao dịch chuyển tiền điện tử thiếu thông tin về tên, địa chỉ, số tài khoản của người

khởi tạo;

15.38%

Tất cả đều đúng

38.46%

Có nghi ngờ về tính chính xác hoặc tính đầy đủ của các thông tin nhận biết

khách hàng đã thu thập trước đó.

11.54%

Khi khách hàng lần đầu mở tài khoản

hoặc lần đầu thiết lập giao dịch với Kienlongbank.

17.31%

Đơn vị phải thực hiện rà soát thông tin khách hàng theo các loại danh sách đen, danh sách cảnh báo, danh sách khách hàng cần lưu ý khi nào?

Trước khi thiết lập mối quan hệ với khách hàng, mở tài khoản hoặc cung cấp các dịch vụ của ngân hàng cho khách hàng.

21.15%

Tất cả đều đúng.

34.62%

Sau khi thiết lập mối quan hệ với khách hàng, mở tài khoản hoặc cung cấp các dịch vụ của ngân hàng cho

khách hàng.

21.15%

Trong khi thiết lập mối quan hệ với khách hàng hoặc cung cấp các dịch vụ

của ngân hàng cho khách hàng.

23.08%

Câu 26

Đối với khách hàng cá nhân là người Nước ngoài đơn vị phải thu thập các thông tin gì?

Họ và tên; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số hộ chiếu, ngày cấp, nơi

cấp, thị thực nhập cảnh; địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở Việt Nam;

42.31%

Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số hộ

chiếu, ngày cấp, nơi cấp;

23.08%

Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; số

hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp;

13.46%

Họ và tên; ngày, tháng, năm sinh; quốc tịch; nghề nghiệp, chức vụ; số hộ chiếu, ngày cấp, nơi cấp, thị thực nhập cảnh; địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở nước ngoài và địa chỉ nơi đăng ký cư trú ở Việt Nam; thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi (nếu có); mục đích giao

dịch với Kienlongbank.

21.15%

Câu 27

Nhận diện các hành vi rừa tiền

Che dấu bản chất, nguồn gốc, chủ sở hữu thực sự của các khoản tiền do

phạm tội mà có.

15.38%

Quá trình giao dịch một khoản tiền lớn bất hợp pháp trở thành nguồn tiền hợp

pháp.

23.08%

Tất cả các câu.

42.31%

Cố tình che dấu nguồn gốc do phạm tội mà có của một khoản tiền bằng

cách thực hiện các giao dịch chuyển khoản cho cá nhân, tổ chức khác.

19.23%

Câu 28

Trách nhiệm nào dưới đây không phải là trách nhiệm theo quy định về PCRT.

Nhận biết thông tin khách hàng.

26.92%

Báo cáo giao dịch đáng ngờ.

26.92%