BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI
ĐỖ THỊ HÒA
GIÁM SÁT CÁC QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM – CHI NHÁNH HÀ NỘI
LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ
Có thể bạn quan tâm!
-
Giám sát các quỹ tín dụng nhân dân tham gia bảo hiểm tiền gửi của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam - Chi nhánh Hà Nội - 2 -
Hoạt Động Giám Sát Các Tổ Chức Tham Gia Bảo Hiểm Tiền Gửi -
Công Tác Kiểm Tra, Kiểm Soát Hoạt Động Giám Sát
Xem toàn bộ 110 trang tài liệu này.
Hà Nội - Năm 2020
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI
ĐỖ THỊ HÒA
GIÁM SÁT CÁC QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM – CHI NHÁNH HÀ NỘI
Chuyên ngành : Tài chính ngân hàng Mã số : 8340201
LUẬN VĂN THẠC SỸ KINH TẾ
Người hướng dẫn khoa học: TS. LÊ VIỆT NGA
Hà Nội - Năm 2020
LỜI CAM ĐOAN
Trong quá trình thực hiện luận văn này, tôi có sử dụng một số tài liệu tham khảo trong và ngoài nước. Các số liệu và kết quả trong quá trình nghiên cứu là hoàn toàn do quá trình tìm hiểu và nghiên cứu của tôi, chưa được sử dụng cho đề tài bảo vệ một học vị nào.
Tôi xin cam đoan rằng các số liệu và mọi thông tin trích dẫn trong luận văn đều có nguồn gốc rõ ràng.
Xin chân thành cảm ơn!
Tác giả luận văn
Đỗ Thị Hòa
LỜI CẢM ƠN
Để hoàn thành luận văn tốt nghiệp, ngoài sự nỗ lực của bản thân còn có sự giúp đỡ tận tình của các Thầy Cô giáo, các đồng nghiệp và cơ quan BHTGVN.
Với tình cảm chân thành nhất, tôi xin bày tỏ lòng biết ơn sâu sắc tới: Thầy Cô giáo Trường Đại học Thương mại đã giúp đỡ trong thời gian tôi học tập và nghiên cứu tại trường. Ban Giám đốc và lãnh đạo các phòng của Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tại thành phố Hà Nội đã tạo điều kiện và cung cấp số liệu phục vụ cho quá trình nghiên cứu và viết luận văn.
Đặc biệt, Tôi xin bày tỏ lòng biết ơn đến TS. Lê Việt Nga, người đã tận tình hướng dẫn, giúp đỡ và dành nhiều thời gian, công sức giúp Tôi hoàn thành bài luật văn này.
Mặc dù đã cố gắng và cẩn trọng trong việc lựa chọn nội dung cũng như trình bày luận văn, tuy nhiên luận văn không thể tránh khỏi những thiếu sót. Tôi mong tiếp tục nhận được góp ý quý báu để luận văn được hoàn chỉnh hơn, góp phần hoàn thiện công tác giám sát các Quỹ tín dụng nhân dân tham gia bảo hiểm tiền gửi của Chi nhánh Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam tại thành phố Hà Nội .
Xin trân trọng cảm ơn!
Tác giả luận văn
Đỗ Thị Hòa
MỤC LỤC
LỜI CAM ĐOAN i
LỜI CẢM ƠN ii
MỤC LỤC iii
DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ vi
DANH MỤC VIẾT TẮT vii
LỜI MỞ ĐẦU 1
1. Tính cấp thiết của đề tài 1
2. Tổng quan các nghiên cứu liên quan 2
3. Mục tiêu và nhiệm vụ nghiên cứu 3
4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu 4
5. Phương pháp nghiên cứu 4
6. Kết cấu luận văn 5
CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CÁC TỔ CHỨC THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI 6
1.1 Tổng quan về Bảo hiểm tiền gửi 6
1.1.1 Khái niệm về Bảo hiểm tiền gửi 6
1.1.2 Vai trò của Bảo hiểm tiền gửi 6
1.1.3 Các hoạt động nghiệp vụ chính của tổ chưc Bảo hiểm tiền gửi 7
1.2 Hoạt động giám sát các tổ chức tham gia Bảo hiểm tiền gửi 8
1.2.1 Khái niệm về giám sát 8
1.2.2 Vai trò của giám sát các tổ chức tham gia Bảo hiểm tiền gửi 10
1.2.3 Nội dung giám sát các tổ chức tham gia Bảo hiểm tiền gửi 11
1.2.4 Quy trình giám sát các tổ chức tham gia Bảo hiểm tiền gửi 22
1.3 Những nhân tố ảnh hưởng đến hoạt động giám sát các tổ chức tham gia Bảo hiểm tiền gửi 23
1.3.1 Nhân tố khách quan 23
1.3.2 Nhân tố chủ quan 27
1.4. Kinh nghiệm về hoạt động giám sát tại một số chi nhánh của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam 30
1.4.1. Kinh nghiệm về hoạt động giám sát Chi nhánh BHTGVN khu vực Đông Bắc Bộ 30
1.4.2. Kinh nghiệm về hoạt động giám sát Chi nhánh BHTGVN khu vực Bắc Trung Bộ 31
1.4.3. Bài học kinh nghiệm đối với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam – Chi nhánh Hà Nội 33
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CÁC QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM – CHI NHÁNH HÀ NỘI 34
2.1 Khái quát về Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam – Chi nhánh Hà Nội 34
2.1.1 Quá trình hình thành và phát triển của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam – Chi nhánh Hà Nội 34
2.1.2 Cơ cấu tổ chức của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam – Chi nhánh Hà Nội 35
2.1.3 Các hoạt động nghiệp vụ của Chi nhánh Hà Nội 36
2.2 Cơ sở pháp lý của hoạt động giám sát 40
2.2.1 Văn bản của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước ban hành 40
2.2.2 Văn bản của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam ban hành 41
2.3 Thực trạng hoạt động giám sát các Quỹ tín dụng nhân dân trên địa bàn Chi nhánh Hà Nội quản lý 42
2.3.1 Chủ thể giám sát 42
2.3.2 Đối tượng giám sát 43
2.3.3. Tổ chức thực hiện giám sát 45
2.3.4. Kiểm tra, kiểm soát hoạt động giám sát 64
2.4 Đánh giá chung về hoạt động giám sát các Quỹ tín dụng nhân dân tham gia bảo hiểm tiền gửi của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam – Chi nhánh Hà Nội ..66 2.4.1 Những thành tựu đạt được 66
2.4.2 Những hạn chế và nguyên nhân của những hạn chế 68
CHƯƠNG 3: HOÀN THIỆN CHẤT LƯỢNG HOẠT ĐỘNG GIÁM SÁT CÁC QUỸ TÍN DỤNG NHÂN DÂN THAM GIA BẢO HIỂM TIỀN GỬI CỦA BẢO HIỂM TIỀN GỬI VIỆT NAM – CHI NHÁNH HÀ NỘI 72
3.1 Định hướng phát triển hoạt động giám sát của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam đối với các Quỹ tín dụng nhân dân 72
3.1.1 Định hướng phát triển chung của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam đối với hoạt động giám sát 72
3.1.2 Định hướng phát triển hoạt động giám sát các Quỹ tín dụng nhân dân tại Chi nhánh Hà Nội 73
3.2 Hoàn thiện chất lượng hoạt động giám sát các Quỹ tín dụng nhân dân tham gia bảo hiểm tiền gửi của Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam – Chi nhánh Hà Nội 75
3.2.1 Hoàn thiện đội ngũ nhân sự thực hiện hoạt động giám sát 75
3.2.2 Hoàn thiện khung pháp lý cho hoạt động giám sát 77
3.2.3 Nâng cao chất lượng thông tin đầu vào phục vụ hoạt động giám sát 78
3.2.4 Hoàn thiện hệ thống chỉ tiêu giám sát, quy trình giám sát và công tác xử lý sau giám sát 80
3.2.5 Hoàn thiện phần mềm giám sát 85
3.2.6 Hoàn thiện công tác kiểm tra, kiểm soát đối với hoạt động giám sát 86
3.3 Một số kiến nghị 87
3.3.1 Kiến nghị đối với Chính phủ 87
3.3.2 Kiến nghị đối với Ngân hàng Nhà nước 88
3.3.3 Kiến nghị đối với Tổ chức tham gia Bảo hiểm tiền gửi 89
3.3.4 Kiến nghị đối với Bảo hiểm tiền gửi Việt Nam 91
KẾT LUẬN 93
TÀI LIỆU THAM KHẢO 1
DANH MỤC BẢNG BIỂU, SƠ ĐỒ, HÌNH VẼ DANH MỤC BẢNG
Bảng 2-1. Phân công nhiệm vụ giám sát 42
Bảng 2-2. Số lượng TCTD được Chi nhánh giám sát 45
Bảng 2-3. Tiêu chuẩn phân loại các tổ chức tham gia BHTG 50
Bảng 2-4. Phí bảo hiểm tiền gửi thu được 53
Bảng 2-5. Tổng hợp tình hình vi phạm về phí BHTG 54
Bảng 2-6. Nguồn vốn của các QTDND trên địa bàn 55
Bảng 2-7. Dư nợ của các QTDND trên địa bàn 58
Bảng 2-8. Tình hình thu nhập – chi phí của các QTDND 59
Bảng 2-9. Tình hình khả năng thanh toán của các QTDND 61
Bảng 2-10. Tình hình phân loại các QTDND 62
Bảng 2-11. Kết quả kiểm tra các QTDND 66
DANH MỤC HÌNH
Hình 2-1. Sơ đồ cơ cấu tổ chức tại Chi nhánh 35
Hình 2-2. Quy trình giám sát các QTDND 46
Hình 2-3. Quy trình giám sát tại Chi nhánh 47
Hình 2-4. Các bước tiếp nhận báo cáo từ các tổ chức tham gia BHTG 48
DANH MỤC ĐỒ THỊ
Đồ thị 2-1. Cơ cấu thu nhập của các QTDND 59
Đồ thị 2-2. Cơ cấu chi phí của các QTDND 60