Các nhân tố ảnh hưởng đến khả năng sinh lợi của các ngân hàng thương mại Việt Nam

Dependent Variable: ROE

Method: Panel Least Squares
Date: 12/06/16 Time: 22:59
Sample: 2005 2015
Periods included: 11
Cross-sections included: 21
Total panel (balanced) observations: 231
Variable	Coefficient	Std. Error	t-Statistic	Prob.
C	0.449459	0.070732	6.354373	0.0000
SIZE	-0.029107	0.009359	-3.110003	0.0021
LA	-0.065680	0.038445	-1.708414	0.0891
NLP	-0.354587	0.148644	-2.385483	0.0180
EA	-0.272586	0.063905	-4.265464	0.0000
NIIR	0.026713	0.021927	1.218253	0.2246
FC	-0.044203	0.083133	-0.531719	0.5955
CIR	-0.235844	0.028146	-8.379385	0.0000
DL	-0.053015	0.032763	-1.618108	0.1072
GDP	0.172029	0.543010	0.316807	0.7517
INF	0.107361	0.067013	1.602079	0.1107
Effects Specification
Cross-section fixed (dummy variables)
R-squared	0.692822	Mean dependent var		0.118637
Adjusted R-squared	0.646746	S.D. dependent var		0.075782
S.E. of regression	0.045041	Akaike info criterion		-3.238175
Sum squared resid	0.405744	Schwarz criterion		-2.776205
Log likelihood	405.0092	Hannan-Quinn criter.		-3.051846
F-statistic	15.03629	Durbin-Watson stat		1.338254
Prob(F-statistic)	0.000000

Có thể bạn quan tâm!

Xem toàn bộ 104 trang tài liệu này.

Dependent Variable: ROE

Method: Panel EGLS (Cross-section random effects)
Date: 12/06/16 Time: 23:00
Sample: 2005 2015
Periods included: 11
Cross-sections included: 21
Total panel (balanced) observations: 231
Swamy and Arora estimator of component variances
Variable	Coefficient	Std. Error	t-Statistic	Prob.
C	0.275084	0.056309	4.885296	0.0000
SIZE	-0.004138	0.006641	-0.623087	0.5339
LA	-0.073177	0.027778	-2.634320	0.0090
NLP	-0.471882	0.136746	-3.450796	0.0007
EA	-0.317557	0.058899	-5.391516	0.0000
NIIR	0.012271	0.019463	0.630501	0.5290
FC	-0.081575	0.076262	-1.069666	0.2859
CIR	-0.286504	0.022991	-12.46131	0.0000
DL	0.052098	0.027440	1.898639	0.0589
GDP	0.508506	0.530681	0.958213	0.3390
INF	0.216085	0.064572	3.346409	0.0010
Effects Specification
			S.D.	Rho
Cross-section random			0.007814	0.0292
Idiosyncratic random			0.045041	0.9708
Weighted Statistics
R-squared	0.509683	Mean dependent var		0.102832
Adjusted R-squared	0.487396	S.D. dependent var		0.072402
S.E. of regression	0.051837	Sum squared resid		0.591159
F-statistic	22.86894	Durbin-Watson stat		1.218133
Prob(F-statistic)	0.000000

PHỤ LỤC 6: MẪU NGHIÊN CỨU

STT

Ngân hàng	Năm	Các biến trong mô hình (%)
Ngân hàng	Năm	ROA	ROE	SIZE	LA	NLP	EA	NIIR	FC	CIR	DL	GDP	INF
1	AB BANK	2005	0.0171	0.0556	2.83	0.5971	0.0443	0.2765	0.17	0.0329	0.3810	0.4248	0.0668	0.0804
2	AB BANK	2006	0.0306	0.0842	3.49	0.3632	0.1698	0.3821	0.62	0.0381	0.2857	0.8149	0.0698	0.0660
3	AB BANK	2007	0.0160	0.0883	4.23	0.4011	0.0150	0.1446	0.36	0.0553	0.3460	0.4611	0.0598	0.1263
4	AB BANK	2008	0.0033	0.0155	4.13	0.4847	0.0124	0.2932	0.34	0.1315	0.7300	0.6997	0.0542	0.1989
5	AB BANK	2009	0.0156	0.0739	4.42	0.4858	0.0111	0.1693	0.31	0.0456	0.4214	0.6810	0.0525	0.0652
6	AB BANK	2010	0.0154	0.1085	4.58	0.5266	0.0106	0.1224	0.18	0.0646	0.4397	0.7032	0.0589	0.1175
7	AB BANK	2011	0.0077	0.0679	4.62	0.4844	0.0160	0.1057	0.00	0.0861	0.4674	0.5513	0.0678	0.1858
8	AB BANK	2012	0.0091	0.0897	4.66	0.5056	0.0221	0.0978	0.09	0.0806	0.6080	0.7007	0.0532	0.0681
9	AB BANK	2013	0.0027	0.0274	4.76	0.6517	0.0480	0.1002	0.35	0.0595	0.6690	0.7199	0.0618	0.0640
10	AB BANK	2014	0.0019	0.0204	4.83	0.6319	0.0275	0.0847	0.22	0.0451	0.6556	0.7353	0.0648	0.0477
11	AB BANK	2015	0.0013	0.0155	4.81	0.4781	0.0180	0.0891	0.27	0.0497	0.6075	0.8129	0.0668	0.0063
12	ACB	2005	0.0151	0.3001	4.39	0.3865	0.0030	0.0529	0.00	0.0374	0.7410	0.8693	0.0668	0.0804
13	ACB	2006	0.0147	0.3389	4.65	0.3811	0.0019	0.0380	0.00	0.0439	0.8275	0.7825	0.0698	0.0660
14	ACB	2007	0.0271	0.4425	4.93	0.3744	0.0008	0.0733	0.58	0.0461	0.2665	0.6986	0.0598	0.1263
15	ACB	2008	0.0232	0.3153	5.02	0.3036	0.0097	0.0737	0.52	0.0834	0.3753	0.6584	0.0542	0.1989
16	ACB	2009	0.0161	0.2463	5.23	0.3715	0.0041	0.0602	0.00	0.0532	0.5787	0.5509	0.0525	0.0652
17	ACB	2010	0.0125	0.2174	5.31	0.4255	0.0034	0.0555	0.40	0.0580	0.3934	0.5520	0.0589	0.1175
18	ACB	2011	0.0132	0.2749	5.45	0.3704	0.0088	0.0426	0.10	0.0801	0.4215	0.5286	0.0678	0.1858
19	ACB	2012	0.0034	0.0638	5.25	0.5926	0.0246	0.0716	0.00	0.0971	0.7320	0.7651	0.0532	0.0681
20	ACB	2013	0.0048	0.0657	5.22	0.6553	0.0297	0.0751	0.34	0.0721	0.6418	0.8966	0.0618	0.0640
21	ACB	2014	0.0055	0.0765	5.25	0.6553	0.0215	0.0690	0.36	0.0545	0.6169	0.9216	0.0648	0.0477

ACB	2015	0.0054	0.0816	5.30	0.6653	0.0130	0.0635	0.07	0.0436	0.6466	0.9324	0.0668	0.0063
23	BIDV	2005	0.0050	0.0881	5.08	0.7037	0.2791	0.0538	0.46	0.0371	0.3233	0.7464	0.0668	0.0804
24	BIDV	2006	0.0076	0.1528	5.21	0.6121	0.0881	0.0469	0.65	0.0417	0.3420	0.7401	0.0698	0.0660
25	BIDV	2007	0.0084	0.1596	5.31	0.6454	0.0360	0.0569	0.54	0.0618	0.3053	0.7029	0.0598	0.1263
26	BIDV	2008	0.0088	0.1577	5.39	0.7084	0.0343	0.0546	0.41	0.0740	0.4116	0.7012	0.0542	0.1989
27	BIDV	2009	0.0109	0.1812	5.43	0.7821	0.0315	0.0655	0.49	0.0638	0.4467	0.6718	0.0525	0.0652
28	BIDV	2010	0.0118	0.1796	5.56	0.6940	0.0253	0.0661	0.33	0.0679	0.4828	0.7157	0.0589	0.1175
29	BIDV	2011	0.0083	0.1317	5.61	0.7244	0.0276	0.0601	0.31	0.1014	0.4316	0.6310	0.0678	0.1858
30	BIDV	2012	0.0058	0.1011	5.69	0.7582	0.0249	0.0547	0.35	0.0542	0.2754	0.6616	0.0532	0.0681
31	BIDV	2013	0.0078	0.1384	5.74	0.7383	0.0218	0.0584	0.55	0.0660	0.3596	0.6567	0.0618	0.0640
32	BIDV	2014	0.0083	0.1527	5.81	0.7065	0.0197	0.0512	0.44	0.0492	0.3760	0.7142	0.0648	0.0477
33	BIDV	2015	0.0085	0.1687	5.93	0.7035	0.0168	0.0498	0.37	0.0429	0.4486	0.6985	0.0668	0.0063
34	EXIMBANK	2005	0.0021	0.0307	4.06	0.5658	0.0112	0.0735	0.56	0.0426	0.3849	0.7929	0.0668	0.0804
35	EXIMBANK	2006	0.0174	0.1854	4.26	0.5569	0.0084	0.1062	0.45	0.0398	0.3269	0.8024	0.0698	0.0660
36	EXIMBANK	2007	0.0178	0.1124	4.53	0.5474	0.0087	0.1867	0.49	0.0437	0.3481	0.8355	0.0598	0.1263
37	EXIMBANK	2008	0.0174	0.0743	4.68	0.4401	0.0471	0.2662	0.46	0.0831	0.3187	0.8722	0.0542	0.1989
38	EXIMBANK	2009	0.0199	0.0864	4.82	0.5895	0.0182	0.2040	0.39	0.0477	0.3520	0.7441	0.0525	0.0652
39	EXIMBANK	2010	0.0185	0.1351	5.12	0.4755	0.0142	0.1030	0.36	0.0406	0.2798	0.4945	0.0589	0.1175
40	EXIMBANK	2011	0.0194	0.2048	5.26	0.4065	0.0161	0.0888	0.27	0.0852	0.3047	0.3212	0.0678	0.1858
41	EXIMBANK	2012	0.0120	0.1318	5.23	0.5646	0.0103	0.0928	0.15	0.1017	0.4275	0.4567	0.0532	0.0681
42	EXIMBANK	2013	0.0039	0.0432	5.23	0.6531	0.0149	0.0864	0.28	0.0556	0.6528	0.5122	0.0618	0.0640
43	EXIMBANK	2014	0.0003	0.0039	5.21	0.5797	0.0230	0.0873	0.13	0.0399	0.6962	0.6895	0.0648	0.0477
44	EXIMBANK	2015	0.0003	0.0029	5.10	0.6789	0.0013	0.1053	0.19	0.0468	0.6067	0.8812	0.0668	0.0063
45	HD BANK	2005	0.0305	0.1972	3.36	0.5991	0.0087	0.1547	0.37	0.0415	0.3656	0.6588	0.0668	0.0804
46	HD BANK	2006	0.0216	0.1284	3.60	0.6670	0.0030	0.1753	0.38	0.0447	0.3133	0.6033	0.0698	0.0660
47	HD BANK	2007	0.0136	0.1675	4.14	0.6447	0.0031	0.0536	0.35	0.0384	0.3074	0.2706	0.0598	0.1263
48	HD BANK	2008	0.0051	0.0497	3.98	0.6461	0.0193	0.1750	0.59	0.1187	0.6168	0.5500	0.0542	0.1989
49	HD BANK	2009	0.0135	0.1118	4.28	0.4303	0.0111	0.0939	0.63	0.0465	0.4057	0.5458	0.0525	0.0652

HD BANK	2010	0.0101	0.1295	4.54	0.3410	0.0084	0.0686	0.41	0.0611	0.4740	0.4366	0.0589	0.1175
51	HD BANK	2011	0.0107	0.1443	4.65	0.3076	0.0211	0.0788	0.00	0.0984	0.4771	0.4602	0.0678	0.1858
52	HD BANK	2012	0.0067	0.0729	4.72	0.4575	0.0206	0.1022	0.59	0.1023	0.5230	0.7230	0.0532	0.0681
53	HD BANK	2013	0.0031	0.0312	4.94	0.5729	0.0327	0.0996	0.59	0.0632	0.6999	0.8035	0.0618	0.0640
54	HD BANK	2014	0.0051	0.0546	5.00	0.5919	0.0162	0.0892	0.54	0.0584	0.6278	0.7242	0.0648	0.0477
55	HD BANK	2015	0.0061	0.0690	5.03	0.5311	0.0159	0.0882	0.35	0.0501	0.5833	0.7713	0.0668	0.0063
56	KIENLONG BANK	2005	0.0265	0.2222	3.34	0.8806	0.0182	0.1194	0.07	0.0634	0.3846	0.8313	0.0668	0.0804
57	KIENLONG BANK	2006	0.0299	0.0992	2.92	0.7279	0.0180	0.3845	0.08	0.0716	0.3864	0.8782	0.0698	0.0660
58	KIENLONG BANK	2007	0.0357	0.1130	3.34	0.6143	0.0127	0.2899	0.02	0.0596	0.2936	0.6095	0.0598	0.1263
59	KIENLONG BANK	2008	0.0144	0.0439	3.47	0.7469	0.0166	0.3562	0.14	0.1224	0.6029	0.8732	0.0542	0.1989
60	KIENLONG BANK	2009	0.0177	0.0850	3.87	0.6518	0.0160	0.1494	0.09	0.0479	0.4630	0.7535	0.0525	0.0652
61	KIENLONG BANK	2010	0.0194	0.0898	4.10	0.5550	0.0110	0.2554	0.00	0.0920	0.3840	0.7016	0.0589	0.1175
62	KIENLONG BANK	2011	0.0259	0.1179	4.25	0.4708	0.0277	0.1936	0.08	0.1235	0.3869	0.5654	0.0678	0.1858
63	KIENLONG BANK	2012	0.0193	0.1017	4.27	0.5480	0.0278	0.1854	0.05	0.1002	0.5136	0.7030	0.0532	0.0681
64	KIENLONG BANK	2013	0.0157	0.0904	4.33	0.6611	0.0212	0.1626	0.05	0.0895	0.5532	0.9259	0.0618	0.0640
65	KIENLONG BANK	2014	0.0079	0.0515	4.36	0.6175	0.0185	0.1456	0.02	0.0709	0.6546	0.6740	0.0648	0.0477
66	KIENLONG BANK	2015	0.0068	0.0490	4.40	0.6405	0.0113	0.1332	0.06	0.0617	0.6729	0.9149	0.0668	0.0063
67	MARITIME BANK	2005	0.0075	0.1347	3.64	0.5328	0.0290	0.0559	0.20	0.0294	0.5396	0.8065	0.0668	0.0804
68	MARITIME BANK	2006	0.0122	0.1519	3.93	0.3389	0.0374	0.0933	0.20	0.0465	0.3532	0.4899	0.0698	0.0660
69	MARITIME BANK	2007	0.0133	0.1292	4.24	0.3716	0.0208	0.1072	0.33	0.0455	0.3165	0.4698	0.0598	0.1263
70	MARITIME BANK	2008	0.0126	0.1688	4.51	0.3436	0.0149	0.0574	0.18	0.0314	0.3636	0.4589	0.0542	0.1989
71	MARITIME BANK	2009	0.0160	0.2849	4.81	0.4375	0.0062	0.0556	0.38	0.0524	0.2713	0.4982	0.0525	0.0652
72	MARITIME BANK	2010	0.0129	0.2342	5.06	0.2769	0.0187	0.0549	0.42	0.0573	0.3581	0.4461	0.0589	0.1175
73	MARITIME BANK	2011	0.0069	0.1007	5.06	0.3326	0.0205	0.0831	0.53	0.1034	0.5207	0.5940	0.0678	0.1858
74	MARITIME BANK	2012	0.0020	0.0243	5.04	0.3641	0.0265	0.0827	0.38	0.0896	0.7080	0.5909	0.0532	0.0681
75	MARITIME BANK	2013	0.0030	0.0357	5.03	0.3142	0.0220	0.0879	0.44	0.0164	0.6991	0.6703	0.0618	0.0640
76	MARITIME BANK	2014	0.0014	0.0152	5.02	0.3434	0.0338	0.0905	0.63	0.0166	0.6213	0.6660	0.0648	0.0477
77	MARITIME BANK	2015	0.0011	0.0101	5.02	0.2693	0.0341	0.1305	0.53	0.0471	0.7253	0.6904	0.0668	0.0063

MB BANK	2005	0.0148	0.1964	3.91	0.5135	0.0210	0.0775	0.34	0.0338	0.2500	0.8010	0.0668	0.0804
79	MB BANK	2006	0.0194	0.2107	4.13	0.4245	0.0285	0.1010	0.40	0.0430	0.2617	0.8583	0.0698	0.0660
80	MB BANK	2007	0.0228	0.2006	4.47	0.3920	0.0102	0.1198	0.58	0.0343	0.3425	0.6821	0.0598	0.1263
81	MB BANK	2008	0.0188	0.1692	4.65	0.3549	0.0183	0.1055	0.18	0.0552	0.3388	0.6847	0.0542	0.1989
82	MB BANK	2009	0.0207	0.2029	4.84	0.4224	0.0158	0.0998	0.49	0.0387	0.2954	0.6499	0.0525	0.0652
83	MB BANK	2010	0.0195	0.2213	5.04	0.4455	0.0126	0.0810	0.24	0.0508	0.3068	0.6582	0.0589	0.1175
84	MB BANK	2011	0.0154	0.2068	5.14	0.4253	0.0159	0.0695	0.00	0.0656	0.3655	0.6967	0.0678	0.1858
85	MB BANK	2012	0.0148	0.2062	5.24	0.5651	0.0184	0.0733	0.28	0.0601	0.3451	0.7265	0.0532	0.0681
86	MB BANK	2013	0.0128	0.1632	5.26	0.5877	0.0245	0.0840	0.33	0.0434	0.3585	0.8264	0.0618	0.0640
87	MB BANK	2014	0.0131	0.1579	5.30	0.5553	0.0273	0.0826	0.36	0.0356	0.3749	0.9142	0.0648	0.0477
88	MB BANK	2015	0.0119	0.1264	5.34	0.5490	0.0161	0.1049	0.20	0.0304	0.4182	0.9176	0.0668	0.0063
89	NAM A BANK	2005	0.0131	0.1129	3.21	0.7782	0.0143	0.1159	0.00	0.0952	0.2759	0.8351	0.0668	0.0804
90	NAM A BANK	2006	0.0142	0.0994	3.59	0.5273	0.0162	0.1542	0.00	0.0652	0.3519	0.5769	0.0698	0.0660
91	NAM A BANK	2007	0.0164	0.1185	3.72	0.5151	0.0350	0.1273	0.42	0.0801	0.4091	0.6126	0.0598	0.1263
92	NAM A BANK	2008	0.0018	0.0102	3.77	0.6366	0.0256	0.2188	0.45	0.1527	0.8194	0.7416	0.0542	0.1989
93	NAM A BANK	2009	0.0067	0.0427	4.04	0.4583	0.0171	0.1222	0.14	0.0523	0.5909	0.4688	0.0525	0.0652
94	NAM A BANK	2010	0.0109	0.0792	4.16	0.3654	0.0218	0.1499	0.51	0.0735	0.4275	0.4688	0.0589	0.1175
95	NAM A BANK	2011	0.0144	0.0931	4.28	0.3676	0.0284	0.1590	0.32	0.0904	0.4167	0.4096	0.0678	0.1858
96	NAM A BANK	2012	0.0104	0.0603	4.20	0.4854	0.0271	0.1876	0.43	0.1412	0.4937	0.6855	0.0532	0.0681
97	NAM A BANK	2013	0.0060	0.0431	4.46	0.4658	0.0128	0.1132	0.62	0.0446	0.6154	0.5359	0.0618	0.0640
98	NAM A BANK	2014	0.0057	0.0568	4.57	0.5766	0.0108	0.0893	0.23	0.0498	0.5918	0.5983	0.0648	0.0477
99	NAM A BANK	2015	0.0053	0.0575	4.55	0.5883	0.0081	0.0963	0.18	0.0494	0.5429	0.7602	0.0668	0.0063
100	NCB	2005	0.0207	0.0291	2.16	0.4414	0.0469	0.7103	0.22	0.0500	0.5556	0.9524	0.0668	0.0804
101	NCB	2006	0.0001	0.0019	4.68	0.4236	0.0215	0.0667	0.00	0.0469	0.8573	0.7560	0.0698	0.0660
102	NCB	2007	0.0330	0.0673	3.05	0.3141	0.0169	0.4623	0.48	0.0218	0.4808	0.9076	0.0598	0.1263
103	NCB	2008	0.0134	0.1345	4.00	0.4406	0.0015	0.0585	0.35	0.0329	0.4953	0.6585	0.0542	0.1989
104	NCB	2009	0.0055	0.0689	4.04	0.5021	0.0291	0.0987	0.34	0.0823	0.6642	0.6127	0.0525	0.0652
105	NCB	2010	0.0096	0.1267	4.27	0.5278	0.0245	0.0624	0.56	0.0581	0.4258	0.5495	0.0589	0.1175

106

NCB	2011	0.0081	0.0985	4.30	0.5379	0.0224	0.1010	0.13	0.0732	0.5228	0.5958	0.0678	0.1858
107	NCB	2012	0.0078	0.0645	4.35	0.5741	0.0292	0.1390	0.00	0.1285	0.5743	0.7688	0.0532	0.0681
108	NCB	2013	0.0001	0.0006	4.33	0.6121	0.0564	0.1476	0.39	0.1099	0.8760	0.6670	0.0618	0.0640
109	NCB	2014	0.0007	0.0056	4.46	0.4850	0.0607	0.1102	0.19	0.0632	0.9265	0.7103	0.0648	0.0477
110	NCB	2015	0.0002	0.0025	4.57	0.5196	0.0252	0.0872	0.00	0.0644	0.9110	0.7268	0.0668	0.0063
111	OCB	2005	0.0149	0.1522	3.62	0.6880	0.0200	0.0983	0.29	0.0535	0.4179	0.4500	0.0668	0.0804
112	OCB	2006	0.0194	0.1653	3.81	0.7201	0.0190	0.1293	0.40	0.0613	0.4000	0.4471	0.0698	0.0660
113	OCB	2007	0.0186	0.1359	4.07	0.6393	0.0139	0.1408	0.20	0.0552	0.3799	0.5715	0.0598	0.1263
114	OCB	2008	0.0059	0.0400	4.00	0.8516	0.0287	0.1576	0.33	0.1216	0.6389	0.7992	0.0542	0.1989
115	OCB	2009	0.0181	0.1050	4.10	0.8093	0.0264	0.1837	0.21	0.0715	0.4216	0.7775	0.0525	0.0652
116	OCB	2010	0.0189	0.1119	4.29	0.5884	0.0205	0.1595	0.19	0.0697	0.3980	0.5249	0.0589	0.1175
117	OCB	2011	0.0134	0.0879	4.41	0.5445	0.0285	0.1475	0.00	0.1120	0.4706	0.4517	0.0678	0.1858
118	OCB	2012	0.0087	0.0608	4.44	0.6286	0.0280	0.1393	0.00	0.1114	0.4794	0.6469	0.0532	0.0681
119	OCB	2013	0.0080	0.0619	4.52	0.6119	0.0290	0.1202	0.00	0.0560	0.4963	0.6631	0.0618	0.0640
120	OCB	2014	0.0061	0.0551	4.59	0.5438	0.0300	0.1028	0.12	0.0478	0.5673	0.6813	0.0648	0.0477
121	OCB	2015	0.0047	0.0507	4.69	0.5601	0.0190	0.0854	0.13	0.0444	0.5581	0.6525	0.0668	0.0063
122	PG BANK	2005	0.0088	0.0217	2.35	0.8009	0.0098	0.4071	0.07	0.1961	0.5000	0.6716	0.0668	0.0804
123	PG BANK	2006	0.0184	0.0852	3.07	0.6762	0.0110	0.1796	0.11	0.0528	0.7429	0.4049	0.0698	0.0660
124	PG BANK	2007	0.0140	0.1085	3.67	0.4097	0.0154	0.1160	0.24	0.0240	0.2857	0.3171	0.0598	0.1263
125	PG BANK	2008	0.0121	0.0842	3.79	0.3824	0.0130	0.1656	0.47	0.0810	0.4857	0.4263	0.0542	0.1989
126	PG BANK	2009	0.0211	0.1662	4.02	0.8013	0.0092	0.1038	0.49	0.0591	0.3930	0.7395	0.0525	0.0652
127	PG BANK	2010	0.0163	0.1346	4.21	0.7739	0.0121	0.1326	0.38	0.0659	0.4262	0.7536	0.0589	0.1175
128	PG BANK	2011	0.0263	0.1873	4.25	0.6889	0.0206	0.1474	0.12	0.1116	0.3872	0.7288	0.0678	0.1858
129	PG BANK	2012	0.0130	0.0830	4.28	0.8003	0.0755	0.1659	0.27	0.0761	0.4806	0.7680	0.0532	0.0681
130	PG BANK	2013	0.0017	0.0119	4.40	0.5574	0.0298	0.1290	0.39	0.0471	0.6992	0.6398	0.0618	0.0640
131	PG BANK	2014	0.0052	0.0400	4.41	0.5662	0.0247	0.1295	0.23	0.0417	0.6378	0.8023	0.0648	0.0477
132	PG BANK	2015	0.0016	0.0122	4.39	0.6435	0.0276	0.1367	0.23	0.0357	0.6484	0.8853	0.0668	0.0063
133	SACOMBANK	2005	0.0165	0.1323	4.16	0.5728	0.0057	0.1306	0.43	0.0478	0.4407	0.8472	0.0668	0.0804

134

SACOMBANK	2006	0.0240	0.1976	4.39	0.5777	0.0073	0.1158	0.50	0.0454	0.4135	0.7994	0.0698	0.0660
135	SACOMBANK	2007	0.0313	0.2736	4.81	0.5479	0.0023	0.1138	0.57	0.0410	0.3034	0.7730	0.0598	0.1263
136	SACOMBANK	2008	0.0144	0.1264	4.84	0.5120	0.0059	0.1134	0.66	0.0995	0.5171	0.7602	0.0542	0.1989
137	SACOMBANK	2009	0.0194	0.1826	5.02	0.5759	0.0064	0.1014	0.58	0.0519	0.3999	0.6490	0.0525	0.0652
138	SACOMBANK	2010	0.0140	0.1465	5.18	0.5421	0.0054	0.0920	0.36	0.0544	0.3845	0.6153	0.0589	0.1175
139	SACOMBANK	2011	0.0141	0.1447	5.15	0.5762	0.0057	0.1028	0.23	0.1045	0.5026	0.5964	0.0678	0.1858
140	SACOMBANK	2012	0.0068	0.0717	5.18	0.6641	0.0195	0.0882	0.06	0.0820	0.5971	0.7794	0.0532	0.0681
141	SACOMBANK	2013	0.0138	0.1432	5.20	0.6902	0.0146	0.1043	0.23	0.0680	0.5555	0.9161	0.0618	0.0640
142	SACOMBANK	2014	0.0131	0.1321	5.28	0.6675	0.0121	0.0944	0.37	0.0499	0.5317	0.9512	0.0648	0.0477
143	SACOMBANK	2015	0.0042	0.0507	5.46	0.6210	0.0187	0.0761	0.37	0.0341	0.5751	0.9656	0.0668	0.0063
144	SAIGON BANK	2005	0.0214	0.1483	3.63	0.8285	0.0073	0.1419	0.27	0.0511	0.3010	0.7688	0.0668	0.0804
145	SAIGON BANK	2006	0.0226	0.1662	3.80	0.7776	0.0076	0.1319	0.17	0.0624	0.3127	0.7436	0.0698	0.0660
146	SAIGON BANK	2007	0.0208	0.1517	4.01	0.7243	0.0042	0.1406	0.21	0.0587	0.2966	0.7387	0.0598	0.1263
147	SAIGON BANK	2008	0.0151	0.1110	4.05	0.7068	0.0068	0.1312	0.44	0.1411	0.4075	0.7359	0.0542	0.1989
148	SAIGON BANK	2009	0.0182	0.1233	4.07	0.8188	0.0178	0.1629	0.28	0.0764	0.3801	0.8532	0.0525	0.0652
149	SAIGON BANK	2010	0.0554	0.2912	4.23	0.6219	0.0367	0.2097	0.55	0.0826	0.2273	0.6825	0.0589	0.1175
150	SAIGON BANK	2011	0.0183	0.0814	4.20	0.7015	0.0475	0.2412	0.16	0.1480	0.3493	0.7413	0.0678	0.1858
151	SAIGON BANK	2012	0.0193	0.0804	4.17	0.7312	0.0298	0.2383	0.19	0.1101	0.3641	0.9239	0.0532	0.0681
152	SAIGON BANK	2013	0.0117	0.0491	4.17	0.7266	0.0224	0.2384	0.20	0.0730	0.4980	0.9659	0.0618	0.0640
153	SAIGON BANK	2014	0.0119	0.0518	4.20	0.7099	0.0208	0.2203	0.24	0.0561	0.4018	0.9599	0.0648	0.0477
154	SAIGON BANK	2015	0.0026	0.0125	4.25	0.6542	0.0188	0.1911	0.20	0.0492	0.5386	0.9153	0.0668	0.0063
155	SEA BANK	2005	0.0095	0.1766	3.79	0.2204	0.0150	0.0477	0.09	0.0289	0.4000	0.3964	0.0668	0.0804
156	SEA BANK	2006	0.0121	0.1469	4.01	0.3297	0.0235	0.1035	0.31	0.0511	0.3687	0.3841	0.0698	0.0660
157	SEA BANK	2007	0.0164	0.1353	4.42	0.4208	0.0115	0.1282	0.26	0.0446	0.1884	0.4697	0.0598	0.1263
158	SEA BANK	2008	0.0132	0.0851	4.35	0.3375	0.0275	0.1859	0.06	0.1321	0.2939	0.4693	0.0542	0.1989
159	SEA BANK	2009	0.0173	0.0953	4.49	0.3146	0.0275	0.1791	0.42	0.0375	0.2813	0.4908	0.0525	0.0652
160	SEA BANK	2010	0.0147	0.1121	4.74	0.3713	0.0284	0.1040	0.36	0.0613	0.3106	0.5006	0.0589	0.1175
161	SEA BANK	2011	0.0016	0.0223	5.00	0.1982	0.0275	0.0548	0.00	0.0734	0.7200	0.3595	0.0678	0.1858