lòng tin của khách hàng, Doãn Thanh Bình - nhân viên VietinBank CN Nam Định - đã lừa người vay ký trước vào các thủ tục hồ sơ vay vốn còn để trống nội dung. Sau đó, Bình tự soạn thảo nội dung lên các mặt còn trống và đề nghị ngân hàng VietinBank chi nhánh tại Nam Định giải ngân nhằm chiếm đoạt.Với thủ đoạn này, Bình đã lừa trót lọt được 20 hồ sơ của khách hàng. | nội bộ | 8/2019 | VNĐ | |
IV | Nghiệp vụ thẻ | |||
1 | Một số đối tượng sử dụng số điện thoại giả mạo gọi đến khách hàng thông báo khách hàng được chuyển một số tiền và yêu cầu khách hàng cung cấp thông tin đăng nhập VietinBank iPay và mã xác thực OTP. Khi khách hàng cung cấp mã OTP và thông tin truy cập thì lập tức bị các đối tượng chiếm đoạt tiền có trong tài khoản tại VietinBank. Khi khách hàng gọi lại số điện thoại trên thì các đối tượng đã sử dụng chức năng chuyển cuộc gọi (Call Divert) để chuyển cuộc gọi vào Tổng đài của VietinBank để tiếp tục đánh lừa khách hàng. | Gian lận bên ngoài | Tháng 10/2018 |
Có thể bạn quan tâm!
-
Tăng Cường Hoạt Động Kiểm Tra, Giám Sát Quản Lý Rủi Ro Tác Nghiệp Của Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Công Thương Việt Nam -
Phối Hợp Với Nhnn Trong Việc Ban Hành Những Văn Bản Có Tính Chất Hướng Dẫn Chi Tiết Trong Hoạt Động Quản Lý Rủi Ro Tác Nghiệp, Tư Vấn Về Hoạt -
Một Số Skrrtn Điển Hình Xảy Ra Tại Vietinbank -
Quản lý rủi ro tác nghiệp của Ngân hàng Thương mại cổ phần Công thương Việt Nam 1669821519 - 29
Xem toàn bộ 238 trang tài liệu này.
Thời điểm tháng 5 và 6/2018, tình trạng cắt điện thường xuyên xảy ra trên phạm vi diện rộng trong cả nước dẫn tới việc mất điện đột ngột trong khi hoạt động, dẫn đến lỗi đường truyền, do chuyển đổi máy chủ dự phòng, lỗi đầu đọc thẻ, mất điện, hỏng CPU, lỗi khay tiền… | Rủi ro CNTT | Tháng 5 – 6/2018 |
PHỤ LỤC 02: MỘT SỐ SKRR DIỄN RA DO HÀNH VI ĐE DỌA, KHỦNG BỐ, BẠO ĐỘNG
(Nguồn: Tài liệu nội bộ Ngân hàng thương mại cổ phần Công Thương Việt Nam)
Địa điểm diễn ra SKRR | Mô tả SKRR | Tổn thất do SKRR gây ra | |
27/9/2017 | VietinBank KCN Hòa phú – Tân Phú – T.p Hồ Chí Minh | Nam thanh niên dương tính ma túy, rút dao uy hiếp các khách hàng đang giao dịch tại quầy để xin tiền. | Không có thiệt hại về người. Thiệt hại tài chính 700 nghìn đồng, đã được khắc phục |
13/9/2018 | VietinBank Tiền Giang – PGD Châu Thành | Nam thanh niên dùng súng uy hiếp cán bộ, nhân viên ngân hàng để cướp tiền khi ngân hàng hết giờ giao dịch. | Không có thiệt hại về người. Thiệt hại tài chính 945 triệu đồng, đã được khắc phục |
27/8/2019 | VietinBank Lào Cai | Nam thanh niên dùng dao kiếm khống chế cán bộ ngân hàng để cướp tiền và bị bắt giữ ngay tại chỗ. | Không có thiệt hại về người và thiệt hại về tài chính. |
6/9/2019 | VietinBank Đông Hà Nội – PGD Thanh Am | Nam thanh niên dùng súng giả uy hiếp cán bộ ngân hàng và khách hàng đang giao dịch tại quầy để cướp tiền, song đã bị bắt giữ tại chỗ. | Không có thiệt hại về người và thiệt hại về tài chính. |
PHỤ LỤC 03: BẢNG TUYÊN BỐ KHẨU VỊ RRTN CỦA VIETINBANK
(Nguồn: Tài liệu nội bộ Ngân hàng thương mại cổ phần Công Thương Việt Nam)
Loại RRTN | Nội dung | Mức độ chấp nhận RR | Phạm vi áp dụng | |
1 | Rủi ro nguồn nhân lực | Số lượng và chất lượng nhân viên không đáp ứng yêu cầu | Trung bình | Toàn hàng |
2 | Rủi ro gian lận nội bộ | Cán bộ ngân hàng cố ý lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, cố ý vi phạm các quy định, chính sách của Ngân hàng | Không chấp nhận | Toàn hàng |
3 | Rủi ro công nghệ thông tin | Lỗi CNTT gây gián đoạn hoạt động kinh doanh như: Lỗi phần cứng, lỗi phần mềm, sự cố truyền tải thông tin… | Thấp | Toàn hàng |
4 | Rủi ro gian lận bên ngoài | Hành vi cố ý lừa đảo, chiếm đoạt tài sản, cố ý vi phạm các chính sách của Ngân hàng gây ra bởi các đối tượng bên ngoài | Không chấp nhận | Toàn hàng |
5 | Rủi ro tác nghiệp | Sai sót trong quá trình tác nghiệp theo quy trình nghiệp vụ, phản ánh không đầy đủ, cập nhật không kịp thời | Rất thấp | Toàn hàng |
PHỤ LỤC 04: VÍ DỤ BÁO CÁO SỰ KIỆN RRTN
(Nguồn: Tài liệu nội bộ Ngân hàng thương mại cổ phần Công Thương Việt Nam)
PHẦN I – Thông tin chung về SKRRTN | |||
Mô tả SKRRTN | Ngày 18/09/201X, tại PGD X thuộc CN Y, do bất cẩn từ công nhân của công ty QM mà Chi nhánh thuê để làm mất mái che nhà cho khách hàng, đã hàn khung sắt cạnh máy phát điện và một số xe máy. Tia hàn bắn và bắt lửa gây hỏa hoạn thiệt hại đến tài sản của PGD và khách hàng. Bao gồm: - Máy ATM và tiền trong máy ATM - ATM Box - Bảng hiệu lớn bị cháy một nửa - 5 xe máy của khách hàng và 3 xe máy của CBNV | ||
Ngày phát hiện | 18/09/20xx | ||
Ngày phát sinh | |||
Đơn vị phát sinh | Chi nhánh Y | ||
Nghiệp vụ | Hành chính quản trị | ||
Tình trạng SKRRTN | SKRRTN đã đóng | ||
PHẦN II - Ảnh hưởng và Nguyên nhân | |||
Nguyên nhân | Con người | ||
Mô tả nguyên nhân | Công nhân của cty QM đã hàn khung bất cẩn, tia hàn bắn ra bắt lửa gây hỏa hoạn | ||
Tài sản 1: Máy ATM | |||
Tổn thất trực tiếp | GTSS còn lại của TS | 609,200,958.00 | |
Chi phí phát sinh | - | ||
Tài sản thay thế | - | ||
Thuê tài sản thay thế | - | ||
Giá trị giảm giá do SKRRTN | - | ||
Nghĩa vụ trả nợ của bên bảo hiểm | 474,274,546.00 | ||
Nghĩa vụ trả nợ của bên khác | - | ||
Tổn thất gián tiếp | Chi phí nhân sự | - |
Chi phí liên quan khác | 87,729,908.00 | |
Số tiền khôi phục | Bảo hiểm | - |
Bồi thường từ bên khác | 1,080,000.00 | |
Tổn thất trước khôi phục | Tài sản 1: Máy ATM | 696,930,866.00 |
Tổng số tiền khôi phục | Tài sản 1: Máy ATM | 475,354,546.00 |
Tổn thất ròng | Tài sản 1: Máy ATM | 221,576,320.00 |
Tài sản 2: ATM Box | ||
Tổn thất trực tiếp | GTSS còn lại của TS | - |
Chi phí phát sinh | - | |
Tài sản thay thế | - | |
Thuê tài sản thay thế | - | |
Giá trị giảm giá do SKRRTN | - | |
Nghĩa vụ trả nợ của bên bảo hiểm | - | |
Nghĩa vụ trả nợ của bên khác | 40,000,000.00 | |
Tổn thất gián tiếp | Chi phí nhân sự | - |
Chi phí liên quan khác | - | |
Số tiền khôi phục | Bảo hiểm | - |
Bồi thường từ bên khác | - | |
Tổn thất trước khôi phục | Tài sản 2: ATM Box | |
Tổng số tiền khôi phục | Tài sản 2: ATM Box | 40,000,000.00 |
Tổn thất ròng | Tài sản 2: ATM Box | (40,000,000.00) |
Tài sản 3: Biển hiệu | ||
Tổn thất trực tiếp | GTSS còn lại của TS | - |
Chi phí phát sinh | - | |
Tài sản thay thế | - |
Thuê tài sản thay thế | - | ||
Giá trị giảm giá do SKRRTN | - | ||
Nghĩa vụ trả nợ của bên bảo hiểm | - | ||
Nghĩa vụ trả nợ của bên khác | 150,000,000.00 | ||
Tổn thất gián tiếp | Chi phí nhân sự | - | |
Chi phí liên quan khác | - | ||
Số tiền khôi phục | Bảo hiểm | - | |
Bồi thường từ bên khác | - | ||
Tổn thất trước khôi phục | Tài sản 3: Biển hiệu | ||
Tổng số tiền khôi phục | Tài sản 3: Biển hiệu | 150,000,000.00 | |
Tổn thất ròng | Tài sản 3: Biển hiệu | (150,000,000.00) | |
Tổn thất trước khôi phục | 696,930,866.00 | ||
Tổng số tiền khôi phục | 665,354,546.00 | ||
Tổng tổn thất ròng | 31,576,320.00 | ||
Ảnh hưởng phi tài chính | Danh tiếng | ||
Mô tả ảnh hưởng phi tài chính | Phát sinh cháy tại thời điểm giao dịch có nhiều khách hàng, điều này có thể dẫn đến ảnh hưởng đến uy tín, hình ảnh của Ngân hàng | ||
Phần III – Biện pháp khắc phục | |||
Biện pháp khắc phục | 1. Tiến hành dập tắt đám cháy, đánh giá và bảo vệ hiện trường vụ cháy, phối hợp với công an địa phương và PCCC đã tiến hành lập biên bản, lấy lời khai 2. Phối hợp Phòng QLRRTN đánh giá, xác minh SKRRTN để truy đòi bảo hiểm 3. Thỏa thuận với công ty QM trong việc xử lý khắc phục và bồi thường sau hỏa hoạn | ||
4. Tiến hành hạch toán các tổn thất phát sinh tại PGD 5. Kiểm tra đảm bảo các yêu cầu về phòng cháy chữa cháy được đảm bảo đầy đủ. 6. Thanh lý, bán phế liệu tài sản tổn thất. | |
Thời gian khắc phục từ ngày 18/09/20xx đến ngày 24/03/20xx |