BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH
HUỲNH THANH HÒA
GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM
LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ
TP. HỒ CHÍ MINH – NĂM 2016
Có thể bạn quan tâm!
-
Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam - 2 -
Các Phương Thức Rửa Tiền Chủ Yếu -
Một Số Dấu Hiệu Nhận Biết Rửa Tiền Qua Hệ Thống Ngân Hàng
Xem toàn bộ 113 trang tài liệu này.
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM TRƯỜNG ĐẠI HỌC NGÂN HÀNG TP.HỒ CHÍ MINH
HUỲNH THANH HÒA
GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM
LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ
Chuyên ngành: Tài chính – Ngân hàng Mã số: 60.34.02.01
Người hướng dẫn khoa học: PGS., TS. NGUYỄN THỊ NHUNG
TP. HỒ CHÍ MINH – NĂM 2016
TÓM TẮT
Nền kinh tế Việt Nam ngày càng hội nhập sâu rộng với các nền kinh tế trên thế giới, đã mở ra rất nhiều cơ hội cho ngành ngân hàng. Bên cạnh những cơ hội thì hệ thống ngân hàng cũng đang phải đối mặt với không ít thách thức như: công nghệ còn tương đối lạc hậu, hiệu quả điều hành thấp, năng lực cạnh tranh ở các ngân hàng còn yếu, tạo nhiều kẽ hở cho bọn tội phạm tấn công vào hệ thống tài chính ngân hàng còn non yếu để thực hiện hành vi rửa tiền thông qua: Hoạt động đầu tư nước ngoài, thanh toán bằng hình thức thư tín dụng, kiều hối... Ứng phó với tình hình này, thời gian qua, Việt Nam đã rất nỗ lực trong việc hoàn thiện khuôn khổ pháp lý, tăng cường từ năng lực cho các thể chế tham gia đấu tranh phòng chống rửa tiền cho đến thu thập, phân tích và chuyển giao thông tin liên quan đến rửa tiền…Luật Phòng, chống rửa tiền được Quốc hội Việt Nam thông qua ngày 18/6/2012 là bước tiến quan trọng trong việc hoàn thiện khuôn khổ pháp lý cho hoạt động phòng chống rửa tiền ở Việt Nam, góp phần minh bạch hóa nền tài chính quốc gia.
Cùng với quá trình kiện toàn về khuôn khổ pháp lý, hệ thống ngân hàng cũng đã triển khai mạnh mẽ công tác phòng chống rửa tiền trong hệ thống. Nhiều ngân hàng đã ban hành các quy định riêng liên quan đến công tác phòng chống rửa tiền và tổ chức các khóa đào tạo cho các cán bộ nhằm nâng cao ý thức về phòng chống rửa tiền. Bên cạnh những kết quả đạt được thì công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng vẫn còn nhiều điểm hạn chế. Trên cơ sở đó, tác đưa ra một số kiến nghị, giải pháp nhằm hoàn thiện công tác phòng chống rửa tiền nói chung và qua hệ thống ngân hàng nói riêng.
LỜI CAM ĐOAN
Luận văn này chưa từng được trình nộp để lấy học vị thạc sĩ tại bất cứ một trường đại học nào. Luận văn này là công trình nghiên cứu riêng của tác giả, kết quả nghiên cứu là trung thực, trong đó không có các nội dung đã được công bố trước đây hoặc các nội dung do người khác thực hiện ngoại trừ các trích dẫn được dẫn nguồn đầy đủ trong luận văn.
TP.Hồ Chí Minh, ngày … tháng … năm 2016
Tác giả
Huỳnh Thanh Hòa
LỜI CÁM ƠN
Tôi xin gởi lời cảm ơn chân thành và sự tri ân sâu sắc đối với quý thầy cô của Trường Đại học Ngân hàng TP.Hồ Chí Minh, bạn bè, đồng nghiệp, Cục Phòng, chống rửa tiền đã tạo điều kiện cho tôi hoàn thành luận văn. Và tôi cũng xin chân thành cám ơn PGS., TS. Nguyễn Thị Nhung đã nhiệt tình hướng dẫn giúp tôi hoàn thành tốt luận văn.
Tôi xin chân thành cảm ơn!
MỤC LỤC
TÓM TẮT i
LỜI CAM ĐOAN ii
LỜI CÁM ƠN iii
MỤC LỤC iv
DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT ix
DANH MỤC BẢNG, BIỂU x
LỜI MỞ BÀI 1
TỔNG QUAN VỀ VẤN ĐỀ NGHIÊN CỨU 4
CHƯƠNG I: TỔNG QUAN VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG 6
1.1 Tổng quan về rửa tiền 6
1.1.1 Khái niệm về rửa tiền 6
1.1.2 Quy trình rửa tiền 8
1.1.3 Các phương thức rửa tiền chủ yếu 9
1.1.4 Tác động của rửa tiền 10
1.1.4.1 Rửa tiền gây ra sự mất ổn định về kinh tế 10
1.1.4.2 Giảm uy tín và đầu tư nước ngoài 11
1.1.4.3 Làm suy yếu các định chế tài chính 12
1.1.4.4 Làm tổn thương khu vực tư nhân 12
1.1.4.5 Những ảnh hưởng khác 13
1.2 Hoạt động rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 13
1.2.1 Một số dấu hiệu nhận biết rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 13
1.2.2 Điều kiện phát sinh rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 15
1.2.3 Các phương thức phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 17
1.3 Phòng chống rửa tiền ở một số nước trên thế giới và bài học kinh nghiệm cho Việt Nam 19
1.3.1 Phòng chống rửa tiền tại một số nước trên thế giới 19
1.3.1.1 Phòng chống rửa tiền tại Mỹ 19
1.3.1.2 Phòng chống rửa tiền tại Singapore 21
1.3.2 Bài học kinh nghiệm cho Việt Nam 23
CHƯƠNG II: THỰC TRẠNG PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM 26
2.1 Tình hình rửa tiền tại Việt Nam 26
2.1.1 Tình hình kinh tế xã hội liên quan đến hoạt động rửa tiền tại Việt Nam 26
2.1.1.1 Về thị trường tài chính 26
2.1.1.2 Cổ phần hóa doanh nghiệp Nhà nước 28
2.1.1.3 Phương tiện thanh toán 29
2.1.1.4 Kiều hối 30
2.1.1.5 Hoạt động đầu tư 31
2.1.1.6 An ninh trật tự xã hội 31
2.1.2 Hoạt động rửa tiền tại Việt Nam thời gian qua 32
2.2 Thực trạng phòng chống rửa tiền qua hệ thống Ngân hàng Việt Nam ...36 2.2.1 Về phía cơ quan Nhà nước 36
2.2.1.1 Xây dựng khung pháp lý về phòng chống rửa tiền 36
2.2.1.2 Thành lập cơ quan chuyên trách về phòng chống rửa tiền 40
2.2.1.3 Tăng cường phối hợp phòng chống rửa tiền giữa các cơ quan có liên quan 43
2.2.1.4 Hợp tác quốc tế trong công tác phòng chống rửa tiền 44
2.2.2 Thực trạng phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng thương mại 45
2.2.2.1 Mô hình tổ chức phòng chống rửa tiền tại các ngân hàng thương mại
.......................................................................................................................45
2.2.2.2 Nhận thức của ngân hàng về phòng chống rửa tiền 46
2.2.2.3 Công tác đào tạo 47
2.2.2.4 Kiểm soát, quản lý công tác phòng chống rửa tiền 48
2.3 Đánh giá kết quả công tác phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng
...............................................................................................................................51 2.3.1 Những kết quả đạt được ........................................................................51
2.3.2 Những tồn tại, hạn chế 52
2.3.2.1 Việc triển khai thực hiện các văn bản pháp lý vẫn còn nhiều bất cập
.......................................................................................................................52
2.3.2.2 Các ngân hàng thương mại chưa tuân thủ chặt chẽ các quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền 53
2.3.2.3 Việc ứng dụng công nghệ thông tin vào lĩnh vực phòng chống rửa tiền ở các ngân hàng tại Việt Nam vẫn còn nhiều hạn chế 54
2.3.2.4 Đội ngũ thực hiện công tác phòng chống rửa tiền còn mỏng và yếu54
2.3.2.5 Các yếu tố nội tại của hệ thống ngân hàng tạo cơ hội cho tội phạm rửa tiền 55
2.3.3 Nguyên nhân của những tồn tại 55
2.3.3.1 Chưa thực hiện tốt công tác tuyên truyền đến công chúng về mục tiêu thực hiện phòng chống rửa tiền 56