BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG ĐẠI HỌC KINH TẾ TP.HCM
----------------------------
NGUYỄN NGỌC LOAN
GIẢI PHÁP PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM
Chuyên ngành : Tài chính – Ngân hàng Mã số : 60.31.02.01
Có thể bạn quan tâm!
-
Giải pháp phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam - Nguyễn Ngọc Loan - 2 -
Ảnh Hưởng Của Rửa Tiền Đối Với Nền Kinh Tế -
Nội Dung Phòng Chống Rửa Tiền Qua Hệ Thống Ngân Hàng
Xem toàn bộ 90 trang tài liệu này.
LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ
NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC: PGS.TS. TRẦN HUY HOÀNG
TP. HỒ CHÍ MINH – NĂM 2013
LỜI CAM ĐOAN
Tôi xin cam đoan luận văn này là công trình nghiên cứu của riêng tôi, chưa công bố tại bất cứ nơi nào. Luận văn được hoàn thành sau quá trình học tập, nghiên cứu thực tiễn, kinh nghiệm bản thân và dưới sự tận tình hướng dẫn của PGS - TS Trần Huy Hoàng.
Tôi xin chịu mọi trách nhiệm về lời cam đoan của mình.
TP. Hồ Chí Minh, ngày 03 tháng 11 năm 2013
Tác giả luận văn
Nguyễn Ngọc Loan
LỜI CẢM ƠN
Tôi xin chân thành cảm ơn Quý Thầy Cô Trường Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh đã tận tình giảng dạy, truyền đạt những kiến thức quý báu cho tôi trong suốt thời gian tôi học tập tại trường.
Đặc biệt, tôi xin chân thành cảm ơn PGS – TS Trần Huy Hoàng, người đã hướng dẫn cho tôi hoàn thành luận văn này.
Tác giả
Nguyễn Ngọc Loan
Trang phụ bìa Lời cam đoan Lời cảm ơn Mục lục
MỤC LỤC
Trang
Danh mục các ký hiệu, chữ viết tắt Danh mục các bảng, biểu
Danh mục các hình vẽ
Lời mở đầu 1
CHƯƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ RỬA TIỀN VÀ PHÒNG CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG 3
1.1 Những vấn đề cơ bản về rửa tiền 3
1.1.1 Khái niệm rửa tiền 3
1.1.2 Các hình thức rửa tiền 5
1.1.3 Chu trình rửa tiền 8
1.2 Ảnh hưởng của rửa tiền đối với nền kinh tế 9
1.3 Hoạt động rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 13
1.3.1 Khái niệm rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 13
1.3.2 Các dấu hiệu nhận biết rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 13
1.3.3 Nội dung phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng 16
1.4 Các tổ chức tham gia phòng chống rửa tiền trên phạm vi quốc tế 17
1.5 Hoạt động phòng chống rửa tiền trên thế giới 22
1.5.1 Hoạt động phòng chống rửa tiền ở Mỹ 22
1.5.2 Hoạt động phòng chống rửa tiền ở Anh 25
1.5.3 Hoạt động phòng chống rửa tiền ở một số nước khác 26
KẾT LUẬN CHƯƠNG 1 26
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG HOẠT ĐỘNG PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN
QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM TRONG THỜI GIAN QUA ... 27
2.1 Cơ sở pháp lý cho hoạt động phòng, chống rửa tiền qua hệ thống ngân
hàng Việt Nam 27
2.2 Tổ chức thực hiện phòng chống rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam 29
2.3 Thực trạng hoạt động rửa tiền qua hệ thống ngân hàng Việt Nam 31
2.4.1 Những kết quả đã đạt được 33
2.4.2 Những tồn tại, hạn chế 37
KẾT LUẬN CHƯƠNG 2 45
CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO HOẠT ĐỘNG PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN QUA HỆ THỐNG NGÂN HÀNG VIỆT NAM 47
3.1 Giải pháp về phía Nhà nước 47
3.2 Các giải pháp về phía NHNN 51
3.3 Các giải pháp về phía NHTM 52
3.3.1 Các giải pháp liên quan đến nguồn nhân lực 52
3.3.2 Giải pháp về cơ chế vận hành, quản trị hệ thống 53
KẾT LUẬN CHƯƠNG 3 66
KẾT LUẬN 67
PHỤ LỤC 1 70
PHỤ LỤC 2 72
TÀI LIỆU THAM KHẢO
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT TIẾNG ANH
AML (Anti – Money Laundering): chống rửa tiền
AMLO (Anti – Money Laundering Office) hay AMLC (Anti – Money Laundering
Council): Cơ quan chuyên trách chống rửa tiền
APG (Asia Pacific Group): Nhóm Châu Á – Thái Bình Dương
CDD (Customer Due Diligence): yêu cầu chú ý xác đáng khách hàng
FATF (Financial Action Task Force): Lực lượng đặc nhiệm tài chính về chống rửa tiền
FIU (Financial Intelligence Unit): đơn vị tình báo tài chính
GPML (Global Programme against Money – Laundering): chương trình toàn cầu về chống rửa tiền
IMF (International Moneytary Fund): Quỹ tiền tệ quốc tế
KYC (Know your customer): Biết về khách hàng của mình
ODC (Office on Drugs anh Crime): Văn phòng Ma túy và Tội Phạm
UNODC (United Nations Office on Drugs anh Crime): Cơ quan phòng chống ma túy và tội phạm của Liên Hợp Quốc
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT TIẾNG VIỆT
CSTT: chính sách tiền tệ
G7: Nhóm 7 nước công nghiệp hàng đầu của thế giới bao gồm Pháp, Đức, Ý, Nhật, Anh, Hoa Kỳ, Canada
LHQ: Liên Hợp Quốc
LR: Liberty Reserve
NHTW: Ngân hàng Trung Ương NHNN: Ngân hàng Nhà nước NHTM: Ngân hàng thương mại PCRT: phòng chống rửa tiền TCTC: tổ chức tài chính
TCTD: tổ chức tín dụng