BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI
-------------------------
NGUYỄN THU TRANG
THANH TRA TỔ CHỨC TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG
LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ
Hà Nội, năm 2021
BỘ GIÁO DỤC VÀ ĐÀO TẠO
TRƯỜNG ĐẠI HỌC THƯƠNG MẠI
-------------------------
NGUYỄN THU TRANG
THANH TRA TỔ CHỨC TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH BẮC GIANG
Chuyên ngành: Tài chính ngân hàng Mã số : 834.02.01
LUẬN VĂN THẠC SĨ KINH TẾ
NGƯỜI HƯỚNG DẪN KHOA HỌC:
GS.TS ĐINH VĂN SƠN
Hà Nội, năm 2021
LỜI CAM ĐOAN
Luận văn này là do chính tôi nghiên cứu và thực hiện. Các thông tin, số liệu sử dụng trong được trích dẫn đầy đủ nguồn tài liệu, kết quả phân tích trong luận văn là trung thực. Luận văn không trùng với bất kỳ đề tài nghiên cứu khoa học nào.
Hà nội, ngày tháng năm 2021
HỌC VIÊN CAO HỌC
Nguyễn Thu Trang
LỜI CẢM ƠN
Để hoàn thành luận văn thạc sĩ này, tôi xin bày tỏ lòng biết ơn chân thành và sâu sắc nhất tới GS.TS Đinh Văn Sơn, người đã luôn tận tình hướng dẫn và giúp đỡ để tôi hoàn thành luận văn một cách tốt nhất.
Tôi xin chân thành cảm ơn các Thầy, Cô giáo khoa Sau đại học - Trường Đại học Thương Mại Hà Nội, những người đã đào tạo và cung cấp cho tôi những kiến thức vô cùng quý báu trong suốt thời gian học tập tại trường.
Tôi xin cảm ơn Lãnh đạo chi nhánh cùng Phòng Thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Bắc Giang đã tạo điều kiện thuận lợi giúp tôi hoàn thành luận văn đúng thời hạn.
Tôi xin gửi lời cảm ơn đến những người thân trong gia đình, bạn bè, đồng nghiệp đã tạo mọi điều kiện tốt nhất để tôi có thể chuyên tâm vào việc nghiên cứu nội dung của luận văn.
Do thời gian thực hiện có hạn, kiến thức chuyên môn còn nhiều hạn chế nên luận văn không tránh khỏi những thiếu sót nhất định. Tôi rất mong nhận được ý kiến đóng góp của các Thầy, Cô, bạn bè và đồng nghiệp để luận văn được hoàn thiện hơn.
Xin trân trọng cảm ơn!
Hà nội, ngày tháng năm 2021
HỌC VIÊN CAO HỌC
Nguyễn Thu Trang
MỤC LỤC
LỜI CAM ĐOAN i
LỜI CẢM ƠN ii
MỤC LỤC iii
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT vi
DANH MỤC SƠ ĐỒ, B ẢNG BIỂU vii
LỜI MỞ ĐẦU 1
1. Tính cấp thiết của đề tài 1
2. Tổng quan tình hình nghiên cứu 2
3. Mục đích và nhiệm vụ nghiên cứu 4
4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu 4
5. Phương pháp nghiên cứu 5
6. Ý nghĩa về mặt lý luận và thực tiễn 5
7. Kết cấu của luận văn 6
CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VÀ KINH NGHIỆM THỰC TIỄN VỀ THANH TRA TỔ CHỨC TÍN DỤNG TẠI NG ÂN HÀNG NHÀ NƯỚC 7
1.1. Tổng quan về Ngân hàng Nhà nước 7
1.1.1. Khái niệm Ngân hàng Nhà nước 7
1.1.2. Chức năng của NHNN 8
1.2. Tổ chức tín dụng 11
1.2.1. Khái niệm Tổ chức tín dụng 11
1.2.2. Đặc điểm của Tổ chức tín dụng 11
1.2.3. Phân loại tổ chức tín dụng 12
1.3. Thanh tra ngân hàng 13
1.3.1. Khái niệm, đặc điểm và hình thức thanh tra ngân hàng 13
1.3.2. Mục đích, đối tượng và nguyên tắc thanh tra ngân hàng 17
1.3.3. Nội dung thanh tra ngân hàng 18
1.3.4. Các yếu tố ảnh hưởng đến thanh tra ngân hàng 22
1.3.5. Một số chỉ tiêu đánh giá công tác thanh tra ngân hàng 25
1.4. Kinh nghiệm trong hoạt động thanh tra các TCTD của một số chi nhánh NHNN và bài học kinh nghiệm cho NHNN chi nhánh tỉnh B ắc Giang 27
1.4.1. Kinh nghiệm trong hoạt động thanh tra của một số chi nhánh Ngân hàng nhà nước 27
1.4.2. Bài học kinh nghiệm cho Ngân hàng Nhà nước Chi nhánh tỉnh Bắc Giang 28
TÓM TẮT CHƯƠNG 1 30
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG THANH TRA TỔ CHỨC TÍN DỤNG TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH B ẮC GIANG 31
2.1. Giới thiệu về Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Giang 31
2.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển 31
2.1.2. Chức năng, nhiệm vụ và quyền hạn 31
2.1.3. Cơ cấu tổ chức 33
2.2. Tình hình công tác thanh tra TCTD tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Giang 35
2.2.1. Về cơ sở pháp lý tiến hành thanh tra 35
2.2.2. Về đối tượng thanh tra 36
2.2.3. Về đội ngũ cán bộ thanh tra 38
2.2.4. Quy trình thanh tra TCTD tại NHNN chi nhánh tỉnh B ắc Giang 40
2.2.5. Tình hình thanh tra một số hoạt động ngân hàng cụ thể 45
2.3. Đánh giá thực trạng thanh tra TCTD tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Giang 55
2.3.1. Kết quả đạt được 55
2.3.2. Tồn tại, hạn chế và nguyên nhân 58
CHƯƠNG 3. GIẢI PHÁP HOÀN THIỆN HOẠT ĐỘNG THANH TRA TCTD TẠI NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC CHI NHÁNH TỈNH B ẮC GIANG 63
3.1. Định hướng hoàn thiện công tác thanh tra TCTD tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh B ắc Giang đến năm 2025 63
3.1.1. Định hướng phát triển ngành ngân hàng tỉnh Bắc Giang đến 2025 63
3.1.2. Định hướng hoàn thiện công tác thanh tra TCTD trên địa bàn tỉnh Bắc Giang 66
3.2. Một số giải pháp hoàn thiện thanh tra TCTD tại Ngân hàng Nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Giang 67
3.2.1. Giải pháp để khắc phục tồn tại về mức độ hoàn thành kế hoạch 67
3.2.2. Giải pháp để nâng cao mức độ phát hiện và ngăn ngừa sai phạm 67
3.2.3. Giải pháp để khắc phục tồn tại về tần suất thực hiện thanh tra 78
3.2.4. Giải pháp về vấn đề tồn tại trong xử lý và kiến nghị xử lý các tồn tại, sai phạm 79
3.2.5. Giải pháp để tổ chức tốt việc thực hiện các kiến nghị sau thanh tra 79
3.3. Kiến nghị 80
3.3.1. Đối với Ngân hàng Nhà nước Việt Nam 80
3.3.2. Đối với Chính phủ 81
KẾT LUẬN 82
DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO 83
DANH MỤC CÁC TỪ VIẾT TẮT
Nội dung đầy đủ | |
NHNN | Ngân hàng nhà nước Việt Nam |
NHNN chi nhánh tỉnh Bắc Giang | Ngân hàng nhà nước chi nhánh tỉnh Bắc Giang |
NHTW | Ngân hàng Trung ương |
NHTM | Ngân hàng Thương mại |
NHTMCP | Ngân hàng thương mại cổ phần |
TCTD | Tổ chức tín dụng |
TTGS | Thanh tra giám sát |
QLNN | Quản lý nhà nước |
QTDND | Quỹ tín dụng nhân dân |
Có thể bạn quan tâm!
-
Thanh tra tổ chức tín dụng tại Ngân hàng Nhà nước Việt Nam - Chi nhánh tỉnh Bắc Giang - 2 -
Chức Năng Quản Lý Vĩ Mô Về Tiền Tệ, Tín Dụng Và Hoạt Động Ngân Hàng -
Mục Đích, Đối Tượng Và Nguyên Tắc Thanh Tra Ngân Hàng
Xem toàn bộ 105 trang tài liệu này.
