Kiện Toàn Mô Hình Tổ Chức Quản Trị Rủi Ro Hoạt Động

Cấp/

Đơn vị

Nhiệm vụ

1.

Hội đồng thành

viên

a) Ban hành, sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế chính sách, quy chế, quy định thuộc thẩm quyền của HĐTV về quản lý RRHĐ theo

quy định của pháp luật, NHNN và Agribank.

Cấp/

Đơn vị

Nhiệm vụ

b) Giám sát TGĐ trên cơ sở đề xuất, tham mưu của UBQLRR trong việc:

- Tổ chức thực hiện chính sách quản lý RRHĐ, công tác quản lý RRHĐ;

- Xử lý, khắc phục các tồn tại, hạn chế về công tác quản lý RRHĐ trên cơ sở yêu cầu, kiến nghị của NHNN, Ban Kiểm soát, các tổ chức kiểm toán độc lập, cơ quan chức năng khác;

- Tổ chức thực hiện các nội dung khác về quản lý RRHĐ do

HĐTV quy định trong từng thời kỳ.

2.

Ban Kiểm soát

Giám sát việc tuân thủ các quy định của pháp luật và Điều lệ của Agribank trong việc quản trị, điều hành của Agribank. Đồng thời chịu trách nhiệm trước chủ sở hữu trong việc thực hiện nhiệm vụ, quyền hạn được giao; thẩm định báo cáo tài chính 06 tháng đầu năm và hàng năm của Agribank, thẩm định báo cáo khác theo yêu cầu của chủ sở hữu; kiểm tra sổ kế toán, các tài liệu khác và công việc quản lý, điều hành hoạt động của Agribank; thực hiện nhiệm vụ giám sát của quản lý cấp cao đối với Bộ phận Kiểm toán nội bộ; ban hành định kỳ quy định nội bộ của Ban Kiểm soát và các

bộ phận trực thuộc; thực hiện chức năng kiểm toán nội bộ.

3.

Tổng giám đốc

a) Giám sát các cá nhân, bộ phận trên cơ sở đề xuất, tham mưu của HĐRR trong việc:

- Tổ chức thực hiện chính sách quản lý RRHĐ nhằm hướng dẫn thực hiện nhận dạng, đo lường, theo dõi, kiểm soát và báo cáo RRHĐ;

- Ban hành, điều chỉnh hạn mức RRHĐ; phân bổ hạn mức rủi ro

RRHĐ; chỉ đạo các biện pháp xử lý trong trường hợp vi phạm hạn

Cấp/

Đơn vị

Nhiệm vụ

mức RRHĐ;

- Tổ chức thực hiện chỉ đạo của HĐTV về xử lý, khắc phục tồn tại, hạn chế của công tác quản lý RRHĐ theo kiến nghị của NHNN, Ban Kiểm soát, Kiểm toán độc lập và các cơ quan chức năng khác;

- Kiểm tra, đánh giá về quản lý RRHĐ; báo cáo công tác quản lý RRHĐ và đề xuất HĐTV các biện pháp xử lý, khắc phục;

- Phê duyệt/ quyết định các kế hoạch giảm thiểu RRHĐ.

b) Ban hành, sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế các văn bản hướng dẫn về công tác quản lý RRHĐ.

4.

Ủy ban quản lý rủi ro

a) Tham mưu, giúp việc cho HĐTV ban hành, sửa đổi, bổ sung hoặc thay thế chính sách, quy chế, quy định thuộc thẩm quyền của HĐTV về quản lý RRHĐ theo quy định của pháp luật, NHNN và Agribank.

b) Tham mưu cho HĐTV thực hiện giám sát TGĐ tổ chức thực

hiện chính sách quản lý RRHĐ, báo cáo định kỳ QTRRHĐ.

5.

Hội đồng rủi ro

- Giám sát việc triển khai các hoạt động quản trị rủi ro, trong đó có RRHĐ của các đơn vị trên toàn Agribank theo mô hình khung đã được phê duyệt;

- Rà soát và đưa ra các phản hồi về tính họp lý của Chính sách vả cấu trúc quản trị rủi ro theo đề xuất của ban/phòng/nhóm QTRRHĐ trước khi trình ủy ban Quản trị rủi ro xem xét;

- Soát xét, phản hồi và phê duyệt (cấp phê duyệt đầu tiên) khung QTRRHĐ và phương pháp luận trong từng cấu phần chính;

- Rà soát và đưa ra các phản hồi đối vớỉ các phương pháp xác

định; đánh giá; kiểm soát và quản trị; giám sát và báo cáo RRHĐ

Cấp/

Đơn vị

Nhiệm vụ

đang thực hiện tại các đơn vị;

- Giám sát mức độ chấp nhận trong KVRR của Agríbank đồng thời đưa ra những phản hồi đối với các kế hoạch phòng ngừa;

- Phối hợp với BĐH giám sát các kế hoạch hành động giảm thiểu rủi rơ để đảm bảo các đơn vị thực hiện theo đúng kế hoạch đã được thống nhất;

- Đề xuất cơ chế báo cáo đối với các thông tin rủi ro quan trọng lên Ủy ban Quản lý rủi ro để giải quyết các vấn đề liên quan đến định hướng, chiến lược hoặc các thông tin cần cho quá trình ra

quyết định của HĐTV.

6.

Phòng QLRRHĐ

- Xây dựng và duy trì khung quản trị rủi ro, rà soát, kiểm tra phương pháp được các đơn vị áp đụng trong quá trinh triển khai ba công cụ QTRRHĐ;

- Phối hợp với các đơn vị liên quan để thu thập và chia sẻ thông tin nhằm nâng cao hiệu quả quản trị hoạt động trên toàn hệ thống;

- Thực hiện chế độ báo cáo theo quy định cùa Agribank.

- Tổng hợp, phân tích và cung cấp kịp thời các thông tin hồ sơ rủi ro (bao gồm các rủi ro trọng yếu, các rủi ro mới phát sinh, các khuyến nghị về kế hoạch giảm thiểu rủi ro), sự biến động của các chỉ tiêu RRHĐ và thông tin về các sự kiện tổn thất đã xảy ra ở từng đơn vị;

- Tổ chức đào tạo, tập huấn và tư vấn các nội dung liên quan đến quy trình QTRRHĐ;

- Có trách nhiệm nâng cao nhận thức về QTRRHĐ cho nhân viên trên toàn Agribank thông qua các phương tiện truyền thông nội

bộ, các hội thảo và xây dựng kế hoạch hàng năm cho nhiệm vụ

Cấp/

Đơn vị

Nhiệm vụ

này nhằm thúc đẩy sự phát triển văn hóa QTRRHĐ trong Agribank.

- Quản trị các văn bản liên quan đến chiến lược và KVRR hoạt động, cấu trúc quản trị, chính sách, quy trình QTRRHĐ và đo lường mức vốn dự phòng. Cụ thể:

+ Nghiên cứu, phát triển mô hình khung QTRRHĐ và các phương pháp luận QTRRHĐ phù hợp với sự thay đổi của Agribank và ngành ngân hàng;

+ Đánh giá hiệu quả áp dụng các văn bản liên quan đến QTRRHĐ định kỳ hàng năm.

+ Duy trì, hướng dẫn và đề xuất sửa đổi, bổ sung các văn bản liên quan đến QTRRHĐ phù hợp với Agribank trong từng thời kỳ.

- Tổng hợp báo cáo trên cấp độ toàn hệ thống Agribank, cụ thể:

+ Xây dựng báo cáo tổng hợp trên cơ sở các thông tin thu thập được từ các đơn vị. Nội dung và mẫu biểu báo cáo được thống nhất theo từng công cụ trong sổ tay quy trình hướng dẫn và theo yêu cầu của ban lãnh đạo;

+ Cập nhật các mẫu báo cáo và phối hợp với phòng/nhóm/tổ Thu thập thông tin RRHĐ để triển khai yêu cầu báo cáo tại các đơn vị;

+ Cung cấp báo cáo tổng hợp cho HĐTV, Ban Kiểm soát, BĐH,

Ủy ban Quản lý rủi ro, Hội đồng rủi ro.

7.

Các đơn vị khác (trừ Kiểm toán nội

bộ)

- Thực thi quy trình QTRRHĐ bao gồm: Xác định rủi ro; đánh giá rủi ro; kiểm soát và quản trị rủi ro; giám sát và báo cáo rủi ro tại đơn vị; đảm bảo tuân thủ phương pháp luận trong chính sách và sổ tay quy trình QTRRHĐ;

- Triển khai các hoạt động kinh doanh và nghiệp vụ hỗ trợ trong

Cấp/

Đơn vị

Nhiệm vụ

ngưỡng chấp nhận theo KVRR;

- Xây dựng và giám sát hồ sơ RRHĐ của đơn vị và các kế hoạch hành động giảm thiểu/khắc phục rủi ro;

- Lãnh đạo đơn vị có trách nhiệm phân công và hỗ trợ Phòng QTRRHĐ thực hiện nhiệm vụ theo quyền hạn và trách nhiệm của kiểm tra, kiểm tra nội bộ được quy định cụ thể trong các cơ chế,

chính sách của Agribank.

8.

Bộ phận QLRRHĐ

tại Văn phòng đại diện và các Chi nhánh loại I

- Phối hợp triển khai, thu thập đầy đủ các thông tin cần thiết được sử dụng để đánh giá RRHĐ tại đơn vị;

- Tư vấn và hỗ trợ đơn vị trong công tác giám sát RRHĐ;

- Tư vấn và hỗ trợ đơn vị trong quá trình đánh giá rủi ro và điền thông tin vào các mẫu biểu, mẫu báo cáo được cung cấp bởi Phòng QTRRHĐ;

- Giám sát và phối hợp với các bên liên quan trong quá trình thực hiện các kế hoạch giảm thiểu rủi ro;

- Cung cấp các thông tin RRHĐ cho Phòng QTRRHĐ.

9.

Trung tâm công nghệ

thông tin

Đầu mối, phối hợp với Phòng QTRRHĐ trong việc xây dựng, triển khai và duy trì hệ thống công nghệ hỗ trợ cho việc sử dụng các công cụ QTRRHĐ tại các đơn vị và trên toàn hệ thống; hỗ trợ

việc tính toán vốn dự phòng RRHĐ cho Agribank.