Nâng cao hiệu quả hoạt động kinh doanh của Ngân hàng TMCP Sài Gòn

2.2.

Cơ cấu TSC sinh lời/ TSC không sinh lời trong TTS	ờ ô ờ	Thể hiện sự phân bổ giữa 2 nhóm tài sản dựa trên khả năng sinh lời
2.3.	Tỷ lệ dư nợ cho vay so với tổng tiền gửi	ư ợ ổ ề ử	Tương quan giữa khả năng cho vay với khả năng huy động vốn. Đánh giá hiệu quả sử dụng vốn đối với 1 đồng vốn huy động được	80%	Thông tư 36
2.4.	Tỷ lệ nguồn vốn ngắn hạn cho vay TDH	ư ợ ồ ố ắ ạ	Cơ cấu kỳ hạn giữa các khoản vay	≤ 60%	Thông tư 36
2.5.	Cơ cấu ngành nghề cho vay	ư ợ ừ à ổ ư ợ	Thể hiện cơ cấu cho vay giữa các ngành, giúp đánh giá tính phù hợp của danh mục tín dụng
2.6.	Tỷ lệ Nợ quá hạn trong Tổng dư nợ	ư ợ ừ ó đế ó ổ ư ợ	Đánh giá HQHĐ quản lý khoản vay và tổn thất tiềm tàng
2.7.	Tỷ lệ Nợ xấu trong Tổng dư nợ	ư ợ ừ ó đế ó ổ ư ợ	Tỷ trọng các khoản nợ xấu. Đánh giá HQHĐ quản lý khoản vay và tổn thất tiềm tàng
2.8.	Tỷ lệ DPRR tín dụng/Tổng dư nợ	í ụ ổ ư ợ	Khả năng bù đắp tổn thất từ DPRR đối với danh mục cho vay
3.	Management Ability – Năng lực quản trị điều hành
3.1.	Năng lực và kinh nghiệm điều hành của Ban Giám đốc và Hội đồng Quản trị	- Năng lực điều hành và quản lý NH: trình độ chuyên môn, khả năng quản lý, tính năng động, khả năng phân tích và nhạy bén với môi trường - Xây dựng các thủ tục quản lý, điều hành hợp lý, đúng pháp luật - Cơ cấu sở hữu minh bạch, giảm thiểu rủi ro đạo đức
3.2.	Hệ thống kiểm soát nội bộ	- Quy trình nghiệp vụ - Bộ phận kiểm tra độc lập được thiết lập và hoạt động

Có thể bạn quan tâm!

Xem toàn bộ 110 trang tài liệu này.

	hiệu quả
3.3.	Cơ chế quản lý rủi ro	- Đã xây dựng các chính sách, cơ chế quản lý rủi ro nhằm đo lường, kiểm soát và ngăn ngừa các rủi ro: Rủi ro tín dụng Rủi ro thanh khoản Rủi ro lãi suất Rủi ro hối đoái Rủi ro hoạt động
4.	Earning - Khả năng sinh lời
4.1.	Tỷ trọng TN lãi thuần/ TN hoạt động	ã ầ ổ ạ độ	Đánh giá cấu phần thu nhập ròng đến từ các hoạt động sinh lãi (cho vay, đầu tư)
4.2.	Tỷ trọng TN ngoài lãi/ TN hoạt động	à ã ổ ạ độ	Đánh giá mức đóng góp của thu nhập ròng từ các hoạt động như dịch vụ, kinh doanh ngoại hối, các hoạt động khác
4.3.	Tỷ lệ LN trước thuế/ Tổng TN hoạt động	ướ ế ổ ạ độ	Đánh giá khả năng sinh lời của toàn bộ TN hoạt động
4.4.	TN lãi cận biên - NIM	ậ ã ầ ờ	Đánh giá tỷ suất sinh lời của các TSC sinh lãi
4.5	Tỷ suất sinh lời trên TTS - ROA	ế ổ ì â	Đánh giá khả năng sinh lời của TS.
4.6	Tỷ suất sinh lời trên VCSH - ROE	ế ì â	Đo lường tỷ lệ TN cho các cổ đông của NH trong mối tương quan với số vốn bỏ ra ban đầu
4.7.	Lợi tức trên vốn cổ phần - EPS	ế ố đ ư à ì â	Đánh giá lợi tức trên mỗi CP đang lưu hành
5.	Liquidity – Tính thanh khoản
5.1.	Tỷ lệ khả năng chi trả	á ổ ợ ả ả	Khả năng đáp ứng của TSC thanh khoản đối với các khoản nợ đến hạn trong t (ngày) tiếp theo: - Chi trả ngay	≥10%	Thông tư 36

		- Chi trả 7 ngày tiếp theo
5.2.	Tỷ trọng tồn quỹ tiền mặt trong TTS	ồ ỹ ề ặ	Đánh giá tỷ trọng tài sản có tính thanh khoản cao nhất trong danh mục TTS
5.3.	Tỷ trọng TS thanh khoản trong TTS	ả	Đánh giá tỷ trọng các TS có tính TK cao trong danh mục TTS
5.4.	Tỷ lệ TS thanh khoản trên nợ phải trả	ả ổ ợ ả ả	Khả năng đảm bảo của TS thanh khoản đối với các khoản Nợ phải trả
5.5.	Tỷ lệ TS thanh khoản trên huy động tiền gửi	ả ề ử	Khả năng đảm bảo của TS thanh khoản đối với các khoản huy động tiền gửi

Phụ lục 5: Nhóm 10 NHTM có VCSH lớn nhất Việt Nam năm 2013

Đvt: tỷ đồng

60,000 54,075
50,000	42,386
40,000	32,040
30,000
20,000
10,000
0

17,064 15,148 14,680

13,113 12,504 10,356

13,920

Nguồn: BCTC của các NHTM

Phụ lục 6: Nhóm 10 NHTM có TTS lớn nhất Việt Nam năm 2013

Đvt: nghìn tỷ đồng

600

500

400

300

200

100

567 548

		469



				181 180 170 167 160 159 144

CTG BIDV VCB SCB ACB MBB EIB STB TCB SHB

Nguồn: BCTC của các NHTM năm 2013

Phụ lục 7: Phân loại cho vay theo nhóm khách hàng của SHB 2011 – 2013

Nguồn: BCTN của SHB

Phụ lục 8: Lợi nhuận trước thuế của các NHTM Việt Nam năm 2014

Nguồn: Báo cáo thường niên của các NHTM

Phụ lục 9: Lợi nhuận thuần trên mỗi nhân viên của SHB so với các NHTM khác

Đvt: triệu đồng

385

		815
	252		670	650	616
						317
		98					210	166 98
2011	2012	2013	MBB VCB	BID	CTG	STB	EIB	ACB SHB

Nguồn: Tác giả tổng hợp

Phụ lục 10: Phân bổ nhân sự HĐQT SHB ngay sau sáp nhập

HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ TRƯỚC SÁP NHẬP		HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ SAU SÁP NHẬP
	Họ tên	Chức vụ	Họ tên	Chức vụ
HB B	Nguyễn Văn Bảng	Chủ tịch	Đỗ Quang Hiển	Chủ tịch
	Bùi Thị Mai	Phó chủ tịch	Trần Ngọc Linh
	Đỗ Trọng Thắng		Nguyễn Văn Lê
	Dương Thị Thu Hà		Nguyễn Văn Hải
	Joseph Paul Longo		Trần Thoại
SHB	Đỗ Quang Hiển	Chủ tịch	Lê Kiên Thành
	Trần Ngọc Linh		Phạm Hồng Thái
	Nguyễn Văn Lê		Đàm Ngọc Bích
	Nguyễn Văn Hải		Phạm Ngọc Tuân
	Trần Thoại		Lê Quang Thung
	Lê Kiên Thành
	Phạm Hồng Thái
	Đàm Ngọc Bích
	Phạm Ngọc Tuân
	Lê Quang Thung

Nguồn: Báo cáo thường niên SHB và HBB 2012

Phụ lục 11: Kết quả mô hình DEA giai đoạn 2008 – 2011

Results from DEAP Version 2.1

Instruction file = dauvao.txt Data file = dulieu.txt

Output orientated DEA Scale assumption: VRS

Single-stage DEA - residual slacks presented

EFFICIENCY SUMMARY:

firm crste vrste scale

0.793	0.985	0.805 irs
2	0.676	1.000	0.676 drs
3	1.000	1.000	1.000 -
4	1.000	1.000	1.000 -
5	0.362	0.500	0.724 drs

mean 0.640 0.800 0.746

Note: crste = technical efficiency from CRS DEA vrste = technical efficiency from VRS DEA scale = scale efficiency = crste/vrste

Note also that all subsequent tables refer to VRS results

Phụ lục 12: Kết quả mô hình DEA giai đoạn 2012 - 2014

Results from DEAP Version 2.1

Instruction file = dauvao.txt Data file = dulieu.txt

Output orientated DEA Scale assumption: VRS

Single-stage DEA - residual slacks presented

EFFICIENCY SUMMARY:

firm crste vrste scale

1 1.000 1.000 1.000 -

2 0.943 1.000 0.943 drs

3 0.895 1.000 0.895 drs

4 1.000 1.000 1.000 -

mean 0.960 1.000 0.960

Note: crste = technical efficiency from CRS DEA vrste = technical efficiency from VRS DEA scale = scale efficiency = crste/vrste