Hoàn thiện phân tích báo cáo tài chính tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam

AB50

PHỤ LỤC 2

BÁO CÁO TÀIz CHÍNHz –z BÁO CÁO KẾT QUẢz HOẠT ĐỘNG

KINHz DOANH

NGÂN HÀNG TMCP NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM Mẫuz số:

z B03/TCTD

BÁO CÁO KẾT QUẢz HOẠT ĐỘNG KINHz DOANH

Đơn vị tính: Triệu đồng Việt Nam

MCT

TT	Chỉ tiêu	Nămz 2017	Nămz 2018	Nămz 2019
A110	1	Thu nhậpz lãi vàz các khoảnz thuz nhập tương tự	46.158.768	55.863.951	67.724.190z
A120	2	Chi phíz lãi và các chiz phí tương tự	(24.221.222)	(27.455.435)	(33.146.840)
A100	I	Thu nhậpz lãi thuần	21.937.546	28.408.516	34.577.350z
A210	3	Thu nhậpz từ hoạt động dịchz vụ	5.378.176	7.022.155	9.002.507
A220	4	Chi phíz hoạt động dịchz vụ	(2.839.967)	(3.619.663)	(4.695.663)
A200	II	Lãi/ lỗ thuần từ hoạt động dịch vụ	2.538.209	3.402.492	4.306.844z
A300	III	Lãi/ lỗ thuần từ hoạt động kinhz doanh ngoại hối	2.042.417	2.266.429	3.378.274z
A400	IV	Lãi/ lỗ thuần từ mua bán chứngz khoánz kinh doanh	476.400	250.462	145.982
A500	V	Lãi/ lỗ thuần từ muaz bánz chứng khoán đầu tư	(19.742)	-	7.040
A610	5	Thu nhập từ hoạt động khác	2.355.831	3.234.365	3.427.765
A620	6	Chi phíz hoạt động khác	(256.301)	(281.539)	(357.970)
A600	VI	Lãi/ lỗ thuần từ hoạt động khác	2.099.530	3.234.365	3.069.795
A700	VII	Thu nhậpz từ góp vốn, mua cổ phần	331.761	1.716.169	245.096
		Tổng thu nhập hoạt động	29.406.121	39.278.433	45.730.381
A800	VIII	Chi phíz hoạt động	(11.866.345)	(13.611.094)	(15.817.575)
A900	IX	Lợiz nhuận thuầnz trướcz chi phíz dự phòngz rủi ro tínz dụng	17.539.776	25.667.339	29.912.806z
AA00	X	Chi phíz dự phòng rủiz roz tínz dụng	(6.198.415)	(7.398.113)	(6.790.429)
AB00	XI	Tổng lợi nhuậnz trước thuế	11.341.361	18.269.226	23.122.377
AC10	7	Chi phíz thuế TNDN hiệnz hành	(2.334.378)	(3.648.356)	(4.992.464)
AC20	8	Chi phíz thuế TNDN hoănz lại	3.605	1.192	396.075
AC00	XII	Chi phíz thuế TNDN	(2.230.773)	(3.647.164)	(4.596.389)
AD00	XIII	Lợiz nhuận sauz thuế	9.110.588	14.622.062	18.525.988z

Có thể bạn quan tâm!

Định Hướng Phát Z Triển Của Ngân Z Hàng Và Nguyên Tắc Hoàn Z Thiện Phân Tích Báo Cáo Tài Chính Z Tại Thương Mại Cổ Phần Ngoại Thương Việt Nam Zx
Hoàn Thiện Phương Pháp Phân Tích Báo Cáo Tài Chính Tại Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Ngoại Thương Việt Nam
Hoàn thiện phân tích báo cáo tài chính tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam - 13
Hoàn thiện phân tích báo cáo tài chính tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam - 15

Xem toàn bộ 121 trang tài liệu này.

Ngày 12 tháng 05

nămz 2020z

LẬP BẢNG TP KẾ TOÁN GIÁMz ĐỐC

Bảng 2.1. Cơ cấu tài sản –z nguồn vốn

ĐVT: triệu đồng

Chỉ tiêu

Năm 2017		Năm 2018		Năm 2019
Số tiền	Tỷ trọng (%)	Số tiền	Tỷ trọng (%)	Số tiền	Tỷ trọng (%)
Tiềnz mặt,z vàngz bạc, đá quí	10.102.861	0,98%	12.792.045	1,19%	13.778.358	1,13%
Tiềnz gửiz tại NHNN	93.615.618	9,04%	10.845.701	1,01%	34.684.091	2,84%
Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác vàz c.vay cácz TCTD khác	232.973.403	22,50%	250.228.037	23,30%	249.470.372	20,40%
Chứng khoánz kinh doanh	9.669.033	0,93%	2.654.806	0,25%	1.801.126	0,15%
Công cụ tàiz chínhz phái sinhz vàz cácz tài sản tàiz chính khác	832.354	0,08%	275.983	0,03%	98.312	0,01%
Cho vay kháchz hàng	535.321.404	51,71%	621.573.249	57,87%	724.290.102	59,24%
Chứngz khoánz đầuz tư	129.952.272	12,55%	149.296.430	13,90%	167.529.689	13,70%
Gópz vốn,z đầuz tư dàiz hạn	3.552.828	0,34%	2.476.067	0,23%	2.464.493	0,20%
Tài sảnz cốz định	6.162.361	0,60%	6.527.466	0,61%	6.710.443	0,55%
Bất động sảnz đầuz tư		0,00%		0,00%		0,00%
Tài sảnz Có khác	13.111.149	1,27%	17.356.776	1,62%	21.891.872	1,79%
Tổngz tàiz sản	1.035.293.283	100,00%	1.074.026.560	100,00%	1.222.718.858	100,00%
Nợ phảiz trảz vàz vốnz chủz sở hữu				0,00%		0,00%
Các khoản nợ Chínhz phủz vàz NHNN	171.385.068	16,55%	90.685.315	8,44%	92.365.806	7,55%
Tiềnz gửi vàz vay cácz TCTD khác	66.942.203	6,47%	76.524.079	7,12%	73.617.085	6,02%
Tiềnz gửiz của kháchz hàng	708.519.717	68,44%	801.929.115	74,67%	928.450.869	75,93%
Công cụ tàiz chínhz phái sinhz vàz cácz khoảnz nợ tàiz chính khác		0,00%		0,00%		0,00%
Vốnz tài trợ, uỷ thác đầu tư, cho vay TCTDz chịu rủiz ro	23.153	0,00%	25.803	0,00%	20.431	0,00%
Phát hành giấy tờ cóz giá	18.214.504	1,76%	21.461.132	2,00%	21.383.932	1,75%
Các khoản nợ khác	17.650.679	1,70%	21.221.737	1,98%	25.997.753	2,13%
Vốnz chủz sở hữu	52.557.959	5,08%	62.179.379	5,79%	80.882.982	6,62%
Tổngz nợ phải trả và vốn chủ sở hữu	1.035.293.283	100,00%	1.074.026.560	100,00%	1.222.718.858	100,00%

Chỉ tiêu

Năm 2017	Năm 2018	So với năm trước
Số tiền	Số tiền	+/-	%
Tiền mặt, vàng bạc, đá quí	10,102,861	12,792,045	2,689,184	26.6%
Tiền gửi tại NHNN	93,615,618	10,845,701	(82,769,917)	-88.4%
Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác và c.vay các TCTD khác	232,973,403	250,228,037	17,254,634	7.4%
Chứng khoán kinh doanh	9,669,033	2,654,806	(7,014,227)	-72.5%
Công cụ tài chính phái sinh và các tài sản tài chính khác	832,354	275,983	(556,371)	-66.8%
Cho vay khách hàng	535,321,404	621,573,249	86,251,845	16.1%
Chứng khoán đầu tư	129,952,272	149,296,430	19,344,158	14.9%
Góp vốn, đầu tư dài hạn	3,552,828	2,476,067	(1,076,761)	-30.3%
Tài sản cố định	6,162,361	6,527,466	365,105	5.9%
Bất động sản đầu tư
Tài sản Có khác	13,111,149	17,356,776	4,245,627	32.4%
Tổng tài sản	1,035,293,283	1,074,026,560	38,733,277	3.7%
Nợ phải trả và vốn chủ sở hữu
Các khoản nợ Chính phủ và NHNN	171,385,068	90,685,315	(80,699,753)	-47.1%
Tiền gửi và vay các TCTD khác	66,942,203	76,524,079	9,581,876	14.3%
Tiền gửi của khách hàng	708,519,717	801,929,115	93,409,398	13.2%
Công cụ tài chính phái sinh và các khoản nợ tài chính khác
Vốn tài trợ, uỷ thác đầu tư, cho vay TCTD chịu rủi ro	23,153	25,803	2,650	11.4%
Phát hành giấy tờ có giá	18,214,504	21,461,132	3,246,628	17.8%
Các khoản nợ khác	17,650,679	21,221,737	3,571,058	20.2%
Vốn chủ sở hữu	52,557,959	62,179,379	9,621,420	18.3%
Tổng nợ phải trả và vốn chủ sở hữu	1,035,293,283	1,074,026,560	38,733,277	3.7%

Chỉ tiêu

Năm 2018

Năm 2019

So với năm trước

Số tiền

+/-

Tiền mặt, vàng bạc, đá quí

12,792,045

13,778,358

986,313

7.7%

Tiền gửi tại NHNN

10,845,701

34,684,091

23,838,390

219.8%

Tiền, vàng gửi tại các TCTD khác và

c.vay các TCTD khác

250,228,037

249,470,372

(757,665)

-0.3%

Chứng khoán kinh doanh

2,654,806

1,801,126

(853,680)

-32.2%

Công cụ tài chính phái sinh và các tài

sản tài chính khác

275,983

98,312

(177,671)

-64.4%

Cho vay khách hàng

621,573,249

724,290,102

102,716,853

16.5%

Chứng khoán đầu tư

149,296,430

167,529,689

18,233,259

12.2%

Góp vốn, đầu tư dài hạn

2,476,067

2,464,493

(11,574)

-0.5%

Tài sản cố định

6,527,466

6,710,443

182,977

2.8%

Bất động sản đầu tư

Tài sản Có khác

17,356,776

21,891,872

4,535,096

26.1%

Tổng tài sản

1,074,026,560

1,222,718,858

148,692,298

13.8%

Nợ phải trả và vốn chủ sở hữu

Các khoản nợ Chính phủ và NHNN

90,685,315

92,365,806

1,680,491

1.9%

Tiền gửi và vay các TCTD khác

76,524,079

73,617,085

(2,906,994)

-3.8%

Tiền gửi của khách hàng

801,929,115

928,450,869

126,521,754

15.8%

Công cụ tài chính phái sinh và các

khoản nợ tài chính khác

Vốn tài trợ, uỷ thác đầu tư, cho vay

TCTD chịu rủi ro

25,803

20,431

(5,372)

-20.8%

Phát hành giấy tờ có giá

21,461,132

21,383,932

(77,200)

-0.4%

Các khoản nợ khác

21,221,737

25,997,753

4,776,016

22.5%

Vốn chủ sở hữu

62,179,379

80,882,982

18,703,603

30.1%

Tổng nợ phải trả và vốn chủ sở hữu

1,074,026,560

1,222,718,858

148,692,298

13.8%

Loạiz hình

Năm 2017		Nămz 2018		Năm 2019
Số tiền	Tỷ trọngz (%)	Số tiền	Tỷ trọngz (%)	Sốz tiền	Tỷ trọng (%)
Doanh nghiệpz nhàz nước	83.310.960	15,6%	68.153.883	11,0%	61.597.154	8,5%
Công ty TNHH	109.118.330z	20,4%	128.333.629	20,6%	139.575.487	19,3%
DN có vốnz đầuz tư nước ngoài	38.357.370	7,2%	38.567.007	6,2%	43.644.729	6,0%
Hợp tác xã và công ty tư nhân	5.250.845	1,0%	2.487.292	0,4%	2.268.308	0,3%
Cáz nhân	177.778.008	33,2%	235.884.022	37,9%	315.781.580	43,6%
Khác	121.505.891	22,7%	148.147.416	23,8%	161.422.844	22,3%
Tổngz dư nợ	535.321.404z	100,0%	621.573.249	100,0%	724.290.102	100,0%

Bảng 2.5.2 Cơ cấu dư nợ tín dụngz phânz theo tiêu thứcz kì hạn

ĐVT: Triệu đồng

Loại hình

Năm 2017		Năm 2018		Nămz 2019
Sốz tiền	Tỷ trọngz (%)	Số tiền	Tỷ trọngz (%)	Số tiền	Tỷ trọngz (%)
Nợ ngắnz hạn	303.366.942z	56,7%	342.212.900z	55,1%	384.355.979	53,1%
Nợ trungz hạn	56.529.525	10,6%	53.310.111	8,6%	48.461.992z	6,7%
Nợ dàiz hạn	175.424.937	32,8%	226.050.238z	36,4%	291.472.131	40,2%
Tổngz dư nợ	535.321.404z	100,0%	621.573.249z	100,0%	724.290.102z	100,0%

Chỉ tiu

Năm 2017	Năm 2018	So với năm trước
Năm 2017	Năm 2018	+/-	%
Theo đối tượng cho vay
Doanh nghiệp nhà nước	83,310,960	68,153,883	(15,157,077)	-18.2%
Công ty TNHH	109,118,330	128,333,629	19,215,299	17.6%
DN có vốn đầu tư nước ngoài	38,357,370	38,567,007	209,637	0.5%
Hợp tác xã và công ty tư nhân	5,250,845	2,487,292	(2,763,553)	-52.6%
Cá nhân	177,778,008	235,884,022	58,106,014	32.7%
Khác	121,505,891	148,147,416	26,641,525	21.9%
Theo Thời hạn cho vay
Nợ ngắn hạn	303,366,942	342,212,900	38,845,958	12.8%
Nợ trung hạn	56,529,525	53,310,111	(3,219,414)	-5.7%
Nợ dài hạn	175,424,937	226,050,238	50,625,301	28.9%
Tổng dư nợ	535,321,404	621,573,249	86,251,845	16.1%

Bảng 2.6.2 Dư nợ tín dụng năm 2019

ĐVT: Triệu đồng

Chỉ tiêu

2018	2019	So với năm trước
2018	2019	+/-	%
Theo đối tượng cho vay
Doanh nghiệp nhà nước	68,153,883	61,597,154	(6,556,729)	-9.6%
Công ty TNHH	128,333,629	139,575,487	11,241,858	8.8%
DN có vốn đầu tư nước ngoài	38,567,007	43,644,729	5,077,722	13.2%
Hợp tác xã và công ty tư nhân	2,487,292	2,268,308	(218,984)	-8.8%
Cá nhân	235,884,022	315,781,580	79,897,558	33.9%
Khác	148,147,416	161,422,844	13,275,428	9.0%
Theo Thời hạn cho vay
Nợ ngắn hạn	342,212,900	384,355,979	42,143,079	12.3%
Nợ trung hạn	53,310,111	48,461,992	(4,848,119)	-9.1%
Nợ dài hạn	226,050,238	291,472,131	65,421,893	28.9%
Tổng dư nợ	621,573,249	724,290,102	102,716,853	16.5%

Chỉ tiêu

Năm 2017	Nămz 2018	Năm 2019
1.Tiền mặt vàz tiền gửi tại các TCTD khác	336.691.882	273.865.783	297.932.821
2. Tổng tàiz sản	1.035.293.283	1.074.026.560	1.222.718.858
Chỉ số về trạng tháiz tiềnz mặtz =(1)/(2)	0,325	0,255	0,244

Xem tất cả 121 trang.

Ngày đăng: 01/06/2022