Phân tích tình hình tài chính Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - 13

!" $!" $./ /* %>*- -'!2 ?@$

)*IJ= "=$KL JM+ N+" )O"( ($IL PQJ PQ$ RS$ JIJ NIT JIT )U$ J=V"= *$W"(

/4# 5#$ 6'07 892 2!lD &k02! #!'S7 P}_ 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ &k{#! V,R &kD#$ &!‘2 (, !Ž_ P… &{#! !{#! &,' 2!W#! 234 *$+#

!,#$ &L' #$,R J: &!0#$ :> #7 >.:: (, ;@& KD? !1L& 8M#$ ;'#! N14#! (, PQD 2!DR<# &')# &S 234 #7 &,' 2!W#! ;@& &!x2 ~ #$,R 8re

k1#$ ('S2 E1L# P}_ 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ #,Rˆ /4# 5#$ 6'07 892 8QŽ2 R=D 2hD _!?'m ’ 2!z# P‘4 202 2!W#! E02! ;@ &10# _! !Ž_ (, 0_ NŒ#$ 2!x#$ 7M& 202! #!^& KD0#‹

’ &!‘2 !'S# 202 _!0# 810# (, Qa2 PQŽ#$ 7M& 202! !Ž_ P… (, &!}# &kz#$‹ (,

’ E1L# P}_ 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ &k=# 2† E~ N14#! #$!'S_ !1L& 8M#$ P'=# &Œ2 &kg ;!' ('S2 #!}# 8l#! ;!"#$ &!W2! !Ž_ 8<

2!1 P, *$+# !,#$ E“ &'@_ &Œ2 !1L& 8M#$e

G!x#$ &"'ˆ /4# 5#$ 6'07 892 2!lD &k02! #!'S7 V?1 8?7 k”#$ 202 E5 E02! ;@ &10# 8x#$ 8‡# 8€ 8QŽ2 &!'@& P}_ (, NDR &k{ 8< &!<

!'S# &{#! !{#! &,' 2!W#! 234 *$+# !,#$ (a' 8M 2!W#! •02 !Ž_ P… &L' 7z' &!f' 8'<7 (, 8< P,7 2† E~ 8< E1L# P}_ 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ _! !Ž_ (a' 2!@ 8M ;@ &10# 8QŽ2 #=D ~ !DR@& 7'#! E9 > 2!1 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$e /4# 5#$ 6'07 892 2!lD &k02! #!'S7 V?1 8?7 ('S2 &D+# &!3 202 G!D–# 7‘2 y@ &10# b'S& *47ˆ G!@ 8M y@ &10# b'S& *47 (, 202 KD' 8l#! !'S# !,#! 0_ NŒ#$ 2!1 #$+# !,#$ (, 202 &5 2!s2 &W# NŒ#$ ;!02 !1L& 8M#$ &L' #Qa2 GY‚YG* b'S& *47e /4# 5#$ 6'07 892 2ƒ#$ 2!lD &k02!

#!'S7 89' (a' ('S2 V?1 (S 202 &,' E?# 234 *$+# !,#$ (, &!‘2 !'S# 202 V'S# _!0_ !Ž_ P… 8< _!#$ #$g4 (, _!0& !'S# 202 $'4# P}# (, 202 E4' KD' 8l#! ;!02e

X=W J='Y" JIJ NIT JIT )U$ J=V"= *$W"(

!v1 8+Rˆ 2!x#$ &"' _!= 2!D–# 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ 8W#! ;—7 &g &k4#$ O 8@# &k4#$ U] AXIe G02 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ #,R &k{#! V,R &kD#$ &!‘2 (, !Ž_ P… &{#! !{#! &,' 2!W#! 234 *$+# !,#$ &L' #$,R J: &!0#$ :> #7 >.:: (, ;@& KD? !1L& 8M#$ ;'#! N14#! (, PQD 2!DR<# &')# &S 234 *$+# !,#$ 2!1 #7 &,' 2!W#! ;@& &!x2 (,1 &!f' 8'<7 8rˆ _! !Ž_ (a' 202 G!D–# 7‘2 y@ &10# b'S&

*47ˆ G!@ 8M y@ &10# b'S& *47 (, 202 KD' 8l#! !'S# !,#! 0_ NŒ#$ 2!1 #$+# !,#$ (, 202 &5 2!s2 &W# NŒ#$ ;!02 !1L& 8M#$ &L'

#Qa2 GY‚YG* b'S& *47e

*$Qf' E‰ NŒ#$ 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ 234 *$+# !,#$ 2h# 8z2 202 V01 201 &,' 2!W#! #,R 2#$ (a' 202 V01 201 &,' 2!W#! !Ž_

#!^& 234 }_ 81,# 2!1 #'=# 8M ;@& &!x2 #$,R J: &!0#$ :> #7 >.:: 8< 2r 83 &!"#$ &'# () &{#! !{#! &,' 2!W#!ˆ ;@& KD? !1L& 8M#$ (, #!#$ &!4R 85' () &{#! !{#! &,' 2!W#! 234 2? }_ 81,#e

!4R 7p& /4# 5#$ 6'07 892

4R 7p& /4# 5#$ 6'07 892

kh# ‚D+#

Y

DR

kh# ‚D+# YDR

$E'( F*G> HI+

$E'( F*G> HI+

[e Yi G!W B'#!ˆ #Qa2 GY‚YG* b'S& *47

*$,R ] &!0#$ J #7 >.:>

AXI !"#$ &'# 2!' &'@& (D' P#$ &kDR 2}_ vVE'&vm !&&_mFFeE4217V4#;e217e(#F#!4N4D&DF[4$vEF/41Z241Z&4'Z2!'#!e4E_•e

81!" $!" %&'()* )+,) -.//

81

!" $!" %&'()* )+,) -.//

!" $!" $./ 3'A2 %"!* <',*

NIT JIT C$ZL )TI" P#J [X (]$ JIJ JO P^"( JM+ "(_" =U"( )=`a"( Lb$ JO X=c" dU$ (e" )=`a"( )V"

G!x#$ &"' 8€ ;'<7 &10# 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ 234 *$+# !,#$ !Q†#$ BL' G5 _!h# u,' 6# !Q†#$ W# Ac*$+# !,#$dI 8QŽ2

/4# 5#$ 6'07 892 *$+# !,#$ _!= NDRS& #$,R ] &!0#$ J #7 >.:>e G02 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ #,R V41 $i7m V?#$ 2+# 89' ;@ &10# &L' #$,R J: &!0#$ :> #7 >.::ˆ V01 201 ;@& KD? !1L& 8M#$ ;'#! N14#!ˆ V01 201 PQD 2!DR<# &')# &S 234 #'=# 8M ;@& &!x2 (,1

#$,R #=D &k=#ˆ (, &!DR@& 7'#! V01 201 &,' 2!W#! V41 $i7 202 2!W#! E02! ;@ &10# 2!3 R@D &g &k4#$ O 8@# &k4#$ U] AXIe

)@F>2 92.fE >gh Nh9 )i9: (.FE 7<> 7<. Gj. >F> kF4 >F4 6l. >2?92 @.H9:

/4# 5#$ 6'07 892 234 *$+# !,#$ 2!lD &k02! #!'S7 E1L# P}_ (, &k{#! V,R !Ž_ P… 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ #,R &!v1 202 G!D–# 7‘2 y@ &10# b'S& *47ˆ G!@ 8M y@ &10# b'S& *47 (, 202 KD' 8l#! !'S# !,#! 0_ NŒ#$ 2!1 #$+# !,#$ (, 202 &5 2!s2 &W# NŒ#$ ;!02

!1L& 8M#$ &L' #Qa2 GY‚YG* b'S& *47e k02! #!'S7 #,R V41 $i7m &!'@& P}_ˆ &!‘2 !'S# (, NDR &k{ !S &!9#$ ;'<7 E10& #M' VM P'=# KD4# &a' ('S2 E1L# P}_ (, &k{#! V,R !Ž_ P… 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ 8< 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ ;!"#$ Vl E4' _!L7 &kz#$ R@D N1 $'4# P}# !1p2 E4' Er&‹ 2!z# P‘4 (, 0_ NŒ#$ 202 2!W#! E02! ;@ &10# &!W2! !Ž_‹ (, &!‘2 !'S# 202 Qa2 &W#! ;@ &10# !Ž_ P… 89' (a'

&g#$ &kQf#$ !Ž_e

)@F>2 92.fE >gh C.DE 64F9 G.H9

k02! #!'S7 234 2!x#$ &"' P, 8Q4 k4 … ;'@# () 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ #,R 2# 2s (,1 ('S2 ;'<7 &10# 234 2!x#$ &"'e G!x#$ &"' 8€ &!‘2 !'S# 2"#$ ('S2 ;'<7 &10# &!v1 202 G!D–# 7‘2 y'<7 &10# b'S& *47e G02 2!D–# 7‘2 8r R=D 2hD 2!x#$ &"' _!?' &D+# &!3

202 &'=D 2!W 8L1 8s2 #$!) #$!'S_ˆ P}_ ;@ !1L2! (, &!‘2 !'S# ('S2 ;'<7 &10# 8< 8L& 8QŽ2 E‘ 8?7 V?1 !Ž_ P… k”#$ P'SD 202 V01 201

&,' 2!W#! 2r E4' Er& &kz#$ R@D !4R ;!"#$e

GDM2 ;'<7 &10# V41 $i7 ('S2 &!‘2 !'S# 202 &!3 &Œ2 ;'<7 &10# #!”7 &!D 8QŽ2 202 V”#$ 2!s#$ () 202 E9 P'SD (, &!DR@& 7'#! &k1#$ 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$e *!#$ &!3 &Œ2 ;'<7 &10# 8QŽ2 2!z# P‘4 _!Œ &!DM2 (,1 •`& 810# 234 ;'<7 &10# ('=#ˆ V41 $i7 2? ('S2

80#! $'0 k3' k1 E4' _!L7 &kz#$ R@D 234 202 V01 201 &,' 2!W#! N1 $'4# P}# !1p2 E4' Er&e y!' 80#! $'0 202 k3' k1 8rˆ ;'<7 &10# ('=#

•v7 •`& !S &!9#$ ;'<7 E10& #M' VM P'=# KD4# &a' ('S2 *$+# !,#$ E1L# P}_ (, &k{#! V,R !Ž_ P… 202 V01 201 &,' 2!W#! 8< &!'@& ;@ 202 &!3 &Œ2 ;'<7 &10# &!W2! !Ž_ 2!1 &g#$ &kQf#$ !Ž_ˆ #!Q#$ ;!"#$ #!”7 7Œ2 8W2! 8Q4 k4 … ;'@# () &W#! !D !'SD 234 !S &!9#$

;'<7 E10& #M' VM 234 *$+# !,#$e GDM2 ;'<7 &10# 2ƒ#$ V41 $i7 ('S2 80#! $'0 &W#! &!W2! !Ž_ 234 202 2!W#! E02! ;@ &10# 8QŽ2 0_ NŒ#$ (, &W#! !Ž_ P… 234 202 Qa2 &W#! ;@ &10# 7, /4# 5#$ 6'07 892 8€ &!‘2 !'S#ˆ 2ƒ#$ #!Q 80#! $'0 202! &k{#! V,R &5#$ &!<

202 V01 201 &,' 2!W#!e

G!x#$ &"' &'# k”#$ 202 V”#$ 2!s#$ 7, 2!x#$ &"' &!D 8QŽ2 8€ 83 (, &!W2! !Ž_ 8< P,7 2† E~ 8< 2!x#$ &"' 8Q4 k4 … ;'@# ;'<7 &10#e

m n.o9

!v1 … ;'@# 234 2!x#$ &"'ˆ •`& &k=# 7z' _!Q†#$ N'S# &kz#$ R@Dˆ 202 V01 201 &,' 2!W#! k'=#$ &!< !'S# &kD#$ &!‘2 (, !Ž_ P… &{#! !{#! &,' 2!W#! 234 *$+# !,#$ &L' #$,R J: &!0#$ :> #7 >.:: 2ƒ#$ #!Q ;@& KD? ;'#! N14#! (, 202 N#$ PQD 2!DR<# &')# &S 234 *$+#

!,#$ &k1#$ #'=# 8M ;@& &!x2 (,1 #$,R #=D &k=#ˆ _! !Ž_ (a' 202 G!D–# 7‘2 y@ &10# b'S& *47ˆ G!@ 8M y@ &10# b'S& *47 (, 202 KD' 8l#! !'S# !,#! 0_ NŒ#$ 2!1 #$+# !,#$ (, 202 &5 2!s2 &W# NŒ#$ ;!02 !1L& 8M#$ &L' #Qa2 GY‚YG* b'S& *47e

˜'2!4kN

[

v&vkE

˜'2 N [v k *$DRt# Y1,#$ *47

u9 2!s#$ 2!Š y bm *e.OU:Fy b u9 2!s#$ 2!Š y bm .-T]Fy b [!r 5#$ 6'07 892

G! ;… 8QŽ2 3R KDR)#

G"#$ &R *YY [k'2v4&vk!1DEvG11_vkE Ab'S& *47I

[e Yi G!W B'#!ˆ #Qa2 GY‚YG* b'S& *47

/01 201 ;'<7 &10# E9 YGBJ.T-

*$,R ] &!0#$ J #7 >.:>

!" $!" %&'()* )+,) -.// 82

82

!" $!" %&'()* )+,) -.//

B*- $0* ?@' 34 %"!*

Lp' dQ N -qr)J)&

(2.

>2u

)5. 9:l0 st 62F9: tq

q-tt q-t-

)@.fv 7w9: )@.fv 7w9:

A

)U$ dx"
$	).y9 Gl n.E z45. {v|	J	::eUTTe™..	:>eO™.e]OU
$$	).y9 :}. 65. ":~9 2l9: "2l 9j>	T	>eO™>eTT.	JeU:-e-J.
$$$	).y9 :}. 65. >F> 6i >2€> 6?9 A9: n2F> Gl >24 Gh0 >F> 6i >2€> 6?9 A9: n2F>	O	]eU™>e]::	:UeJ™Ue..-
$R	J2€9: n24F9 n.92 4h92
:	G!s#$ ;!10# ;'#! N14#!	U	O.Te™-U	OUJeU-J
>	kgm H‘ _!#$ $'?7 $'0 2!s#$ ;!10# ;'#! N14#!	U	A:OOeTJ:I	A™Oe->>I
R	JF> >‚9: >A 6l. >2?92 12F. ;.92 Gl >F> 6l. ;ƒ9 6l. >2?92 n2F>	™	>e-O>	™e.->
bš	G!1 (4R ;!02! !,#$
:	G!1 (4R ;!02! !,#$	-	™-eTT-e]>-	™™eJO]e.OO
>	kgm H‘ _!#$ k3' k1 &W# NŒ#$	]	A™™]eO™OI	A™T>e.:UI
R$$	J2€9: n24F9 7„v 6
:	G!s#$ ;!10# 8hD &Q E›# E,#$ 8< V0#	:.e:	>Te:UTeJ.:	:]e::-eOT.
>	G!s#$ ;!10# 8hD &Q $' 8@# #$,R 801 !L#	:.e>	>J>e:>T	>e..™eO.T
J	kgm H‘ _!#$ $'?7 $'0 2!s#$ ;!10# 8hD &Q	:.e:	A>-e>T-I	A:.e..>I
R$$$	(…1 G<9† 7„v 6 l. 259
:	ohD &Q (,1 2"#$ &R 21#	::	:e-J™e>]T	:e™U-e>..
>	ohD &Q N,' !L# ;!02	:>	™-JeO->	U>>e:™]
J	kgm H‘ _!#$ $'?7 $'0 8hD &Q $r_ (9# (, N,' !L#	::ˆ :>	A:O™eTO-I	A:.Je™U™I
$‡	)l. ;ƒ9 >< 7ˆ92
:	,' E?# 29 8l#! !D !{#!	:J	:e-T™e:>]	:e:™™eJ.]
>	,' E?# 29 8l#! (" !{#!	:T	:eO]>e:>O	:e>U™e™J]
‡	)l. ;ƒ9 n2F>	:O	™e]OTeO:T	Ue>™Je>U.
	)O"( J#"( )U$ dx"		t‰-Šts‹Š! ‰	t‰tŠ !,Š s,

Có thể bạn quan tâm!

• Bảng Thể Hiện Chỉ Tiêu Hiệu Quả Sử Dụng Tài Sản Qua 3 Năm (2010-2012)
• Phân tích tình hình tài chính Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - 11
• Phân tích tình hình tài chính Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - 12
• Phân tích tình hình tài chính Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - 14
• Phân tích tình hình tài chính Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín - 15

Xem toàn bộ 120 trang tài liệu này.

83!" $!" %&'()* )+,) -.//

83

83

/!œ" $Gœ!" %&Y'ž(Ÿ*)6* *)š+ ,*) >-..:/:/

B*- $0* ?@' 34 %"!*

—6.o1 62˜4™ Lp' dQ N -qr)J)&

)5. 9:l0 st 62F9: tq

6!' 2!x	q-tt )@.fv 7w9:	q-t- )@.fv 7w9:
N	"Œ X=x$ )*x RU RQ" J=M d =Ž'
$	JF> n24ƒ9 9 J2?92 12g Gl ":~9 2l9: "2l 9j>	:U	>e:>]eU.]	TeU--e-.:
$$	).y9 :}. Gl Gh0 >F> 6i >2€> 6?9 A9: n2F>	:™	:>eTT.e]->	:OeT™UeJTO
$$$	).y9 :}. >gh n2F>2 2l9:	:-	™Te™]]e]>™	™-e-O-e>]O
$R	R<9 6l. 6@† g0 62F> 7„v 6† >24 Gh0 >F> 6i >2€> 6?9 A9: >2ˆv @g. @4	:]	TeO>Ue>>™	>e>JJe-™™
R	J2€9: >2 6.y9 :}.	>.	:™eU:Ue™.-	>Te]TUe:JU
R$	JF> n24ƒ9 9 n2F>	>:	:TeJ]]eT>J	:e]U>e:™O
	)O"( "Œ X=x$ )*x		tq‘Š!tqŠ, ‹	tq,Št‹‘Š‹q!
R$$	R<9 Gl >F> {v’ R<9 Gl >F> {v’ >gh >2g ;B 2“v ":~9 2l9: E”
:	b9#	>>	:.e]U:e™U.	:.e-O:e-™:
>	G02 KD¡ N‘ &k	>J	:eT>UeJ>>	:e:JUeTO]
J	G!=#! PS2! &¢ $'0 !9' 810'	>J	™]e.TU	Z
T	|Ž' #!D}# 2!Q4 _!+# _!9'	>J	:e™OUe]™.	:eUTTe™™]
	)O"( RQ" J=M d =Ž'		:Te>>Te.]-	:JeUJJe:.]
	)O"( "Œ X=x$ )*x RU RQ" J=M d =Ž'		:T.e:JUe]™T	:T:e™]-e™J-
	JIJ J+L C•) RU "Œ )$–L )U"(	J-	‰tŠt-!Š,‰‹	t‹Š,-!Šs‹‘

£££££££££££££ ££££££££££££££

|QD b# Y4 *$DRt# !l B¡ YL#!

£££££££££££

kh# ‚D+#

Y

DR

kh# ‚D+# YDR

*$Qf' P}_ y@ &10# &kQ~#$ 5#$ 6'07 892

*$,R ] &!0#$ J #7 >.:>

!" $!" %&'()* )+,) -.// 84

84

84

/!œ" G$!œ" % &Y'ž(Ÿ)**6 )*+š, )* >-..:/:/

!" $!" 34% CDB ("E% ?F*- 3'*( G"/*(

Lp' dQ N -sr)J)&

(2. >2u

"šE no6 62u> 9:l0 st 62F9: tq

q-tt q-t-

)@.fv 7w9: )@.fv 7w9:

: !D #!}_ P€' (, 202 ;!1?# &!D #!}_ &Q†#$ &‘ >T :™e:.Oe:O: :.e™T:e™O:

> G!' _!W P€' (, 202 2!' _!W &Q†#$ &‘ >O A::eU.]eO.JI A™eOJ:e]U:I

$ )2v 92›1 zœ. 62v„9 ‘Š‰!‘Š‹‰, sŠq-!Š !-

J !D #!}_ &g !1L& 8M#$ Nl2! (Œ >U :eJ-™e]JU :e:™JeJ™O

T G!' _!W !1L& 8M#$ Nl2! (Œ >™ ATO>eT]UI A>T™eU]>I

$$ [œ. 62v„9 6 2456 789: ˆ>2 GA !s‘Š‰‰- !q‘Š‹,s

$$$ [œ.r—[ž™ 62v„9 6 2456 789: n.92 4h92 9:45. 2<. Gl Gl9: >- tqsŠ‰ - —t‹!Š ‘-™

$R —[ž™r[œ. 62v„9 6 Evh kF9 >2€9: n24F9 n.92 4h92 >] — !Š‹-!™ —‰‘Š,s‰™ R [ž 62v„9 6 Evh kF9 >2€9: n24F9 7„v 6 J. —t-Š qs™ t‘Šqss

O !D #!}_ &g !1L& 8M#$ ;!02 JJ >U:e.J] O-:e]>J

U G!' _!W !1L& 8M#$ ;!02 JJ A:OUe.UOI AJ-:eUJ.I

R$ [œ. 62v„9 6 2456 789: n2F> t-‰Š! ‰ q--Šq!s

R$$ —J2. 12?™r)2v 92›1 6 :…1 G<9† Evh >i 12„9 J: —‘,Št !™ ‰ Š‹‘,

R$$$ J2. 12? {vƒ9 z| >2v9: J> — sŠs!‰Š ‘-™ —tŠ!‰‰Št-,™

$‡ [. 92v›9 62v„9 6 2456 789: n.92 4h92 6@j> >2. 12? Ÿ 12 9:

@g. @4 6?9 A9:

sŠtt‹Šq t qŠ‹‹,Š!‹‘

‡ J2. 12? Ÿ 12 9: @g. @4 6?9 A9: Oˆ ]ˆ >: —s ‹Š-‰t™ —q‰sŠt-‹™

‡$ )i9: z. 92v›9 6@j> 62vo qŠ ‰-Šqs- qŠ‰q‘Š,‘!

™ G!' _!W &!D@ *H* !'S# !,#! JO A™.™e.TOI AU>™e>]]I

- G!' _!W &!D@ *H* !1€# PL' JO Z Z

‡$$ J2. 12? 62vo )"&" — - Š-‰‘™ —‹q Šq!!™

‡$$$ [. 92v›9 62v„9 6@49: 9šE

£££££££££££££ ££££££££££££££

|QD b# Y4 *$DRt# !l B¡ YL#!

*$Qf' P}_ y@ &10# &kQ~#$

qŠ-ssŠt,‘ tŠ !,Š‘‹-

qŠ-ssŠt,‘

tŠ !,Š‘‹-

£££££££££££

kh# ‚D+#

Y

DR

kh# ‚D+# YDR

5#$ 6'07 892

5#$ 6'07 892

*$,R ] &!0#$ J #7 >.:>

85!" $!" %&'()* )+,) -.//

85

85

/!œ" $Gœ!" %&Y'ž(Ÿ*)6* *)š+ ,*) >-..:/:/

!" $!" HID $(D6A* %'=* %J

—)2˜4 12£9: 12F1 6@Ÿ> 6.o1™

Lp' dQ N -‰r)J)&

"šE no6 62u> 9:l0 st 62F9: tq

	q-tt )@.fv 7w9:	q-t- )@.fv 7w9:
[`' J='¡Z" )$–" )¢ =Tb) P#"( C$"= &T+"=
.:	!D #!}_ P€' (, 202 ;!1?# &!D #!}_ &Q†#$ &‘ #!}# 8QŽ2	:UeTT:e>:T	:.e:].eTU™
.>	G!' _!W P€' (, 202 2!' _!W &Q†#$ &‘ 8€ &k?	A::eJ™>e>UJI	A™eJTTeJU:I
.J	!D #!}_ &g !1L& 8M#$ Nl2! (Œ #!}# 8QŽ2	]JOeTT.	]>OeU-J
.T	G!=#! PS2! E9 &')# &!‘2 &!DF&!‘2 2!' &g !1L& 8M#$ ;'#! N14#! A#$1L' &Sˆ (,#$ (,
	2!s#$ ;!10#I	]™eT>:	A:>™e.JJI
.O	!D #!}_ ;!02	T™e:U:	:T:e™:U
.U	')# 2!' &k? 2!1 #!+# ('=# (, !1L& 8M#$ KD?# P…ˆ 2"#$ (Œ	A>e™O-eOO.I	A:e™.-e:>.I
.™	')# &!D@ &!D #!}_ &!‘2 #M_ &k1#$ ;q	A™JTe::™)	AOOTe™].I
	[Œ$ "='" )¢ =Tb) P#"( C$"= &T+"= )*`SJ
	"=Ž"( )=+¡ PO$ JM+ )U$ dx" RU J^"( "Œ =Tb) P#"(	qŠ‹‘‹Šs-‹	tŠ‘qsŠ‘‹q
	)2h0 7i. 6l. ;ƒ9 2456 789:
.-	6'?7F #$ &')#ˆ (,#$ $‰' (, 2!1 (4R 202 &5 2!s2 &W# NŒ#$ ;!02	TeJO>eTJ>	AUe]J-eT:.I
.]	#$ () ;'#! N14#! 2!s#$ ;!10#	ATeJT-e>-TI	A:.eOJ-eJO:I
:.	6'?7 202 2"#$ 2Π&,' 2!W#! _!0' E'#! (, 202 &,' E?# &,' 2!W#! ;!02	Te>J.	U.>eJUJ
::	#$ 2!1 (4R ;!02! !,#$	A:e]-JeU.]I	A>>e::Te.™.I
:>	#$ ;!02 () &,' E?# !1L& 8M#$	A:e.:>e:->I	A:eT]Je]-OI
:J	6'?7 ;!02 () &,' E?# !1L& 8M#$ N1 2!DR<# 85' 2!' #!0#! G47_D2!'4 &!,#! 2"#$ &R
	21# )2h0 7i. >‚9: 9 2456 789:	:eTU]e]>>	Z
:T	A6'?7IF #$ #Ž 2!W#! _!3 (, *$+# !,#$ *!, #Qa2 b'S& *47	A>eOO]e:]>I	:e>.OeUT:
:O	A6'?7IF #$ &')# $‰' (, (4R 202 &5 2!s2 &W# NŒ#$	A>e]J]e:--I	:Je.-Te]O-
:U	A6'?7IF #$ &')# $‰' 234 ;!02! !,#$	AJe-OOe-U.I	:-eUJ-eJ™-
:™	A6'?7IF #$ _!0& !,#! $'^R &f 2r $'0	A™eJ>]eT>-I	UeUU-eUU.
:-	#$ (9# &,' &kŽˆ 3R &!02 8hD &Qˆ 2!1 (4R 7, 202 &5 2!s2 &W# NŒ#$ 2!lD k3' k1	>e>]>eJO.	>™.e]]O
:]	#$FA6'?7I 202 #Ž !1L& 8M#$ ;!02	::e™O>eJOT	A:OJeJ:-I
>.	6'?7 ;!02 () 2"#$ #Ž !1L& 8M#$ N1 2!DR<# 85' 2!' #!0#! G47_D2!'4 &!,#! 2"#$
	&R 21#	AJ.OeUO]I	Z
>:	G!' &g 202 KD¡ [`' J='¡Z" )$–" )='c" )¢ =Tb) P#"( C$"= &T+"=	A>OTe:T>I —qŠ-‘!Š!‘-™	A>>Je.]>I ‘ssŠsst

!" $!" %&'()* )+,) -.// 86

86

86

/!œ" $G!œ" % &Y'ž(Ÿ)**6 )*+š, )* >-..:/:/

!" $!" HID $(D6A* %'=* %J

—)2˜4 12£9: 12F1 6@Ÿ> 6.o1™ —6.o1 62˜4™

Lp' dQ N -‰r)J)&

[`' J='¡Z" )$–" )¢ =Tb) P#"( Pc' )`

"šE no6 62u> 9:l0 st 62F9: tq

q-tt q-t-

)@.fv 7w9: )@.fv 7w9:

.: BD4 E‡7 &,' E?# 29 8l#! A:e™UTe™>.I A:e>]-e.:-I

.> ')# &!D &g &!4#! P… &,' E?# 29 8l#! :™Te]™J TJ]e™OJ

.J ')# 2!' 8hD &Qˆ $r_ (9# (,1 202 8†# (l ;!02 A:O.e>>JI AJUJe>™.I

.T ')# &!D &g &!4#! P… 202 ;!1?# 8hD &Qˆ $r_ (9# (,1 202 8†# (l ;!02 (, 202 ;!1?#

8hD &Q N,' !L# ;!02 >U.eU-U T.™eJJT

.O !D 25 &s2 (, PŽ' #!D}# 8QŽ2 2!'4 :T:e]]: :>™e>.:

.U #$ 8hD &Q N1 2!DR<# &g 2!' #!0#! &!,#! 2"#$ &R 21# A™.Te>T-I Z

$$ [`' J='¡Z" )$–" )='c" )¢ =Tb) P#"( Pc' )` —qŠ-‰tŠ‘‰t™ —‹, Š---™ [`' J='¡Z" )$–" )¢ =Tb) P#"( )U$ J=V"=

.: ')# &!D N1 _!0& !,#! 25 _!'@D :eOU.eTT™ :e™U-e-]T

.> G5 &s2 8€ &k? 2!1 202 25 8"#$ V”#$ &')# 7p& A:eJJOeT>UI A>T.I

.J ')# 2!' k4 7D4 25 _!'@D #$+# KD¡ A:eTO.eOO-I Z

$$$ [`' J='¡Z" )$–" )='c" )¢ =Tb) P#"( )U$ J=V"= —tŠqq‘Š‘s ™ tŠ ‹,Š‹‘‰

$R —($xL™r)¤"( )$–" RU JIJ C=Tx" )`a"( P`a"( )$–" —‘Šsq Š-q,™ tŠ‹t‰Š!,‘

R )$–" RU JIJ C=Tx" )`a"( P`a"( )$–" Pc' "¤L q‰Št-tŠ‘! qqŠ‰,‹Š‹tq

R$ )$–" RU JIJ C=Tx" )`a"( P`a"( )$–" J'Q$ "¤L t,Š ‰Š‘‹! q‰Št-tŠ‘!

')# (, 202 ;!1?# &Q†#$ 8Q†#$ &')# $i7 2rm

')# (, ;'7 P1L' KD… ::eUTTe™.. :>eO™.e]OU

')# $‰' &L' *$+# !,#$ *!, #Qa2 >eO™>eTT. JeU:-e-J.

')# $‰' &L' 202 &5 2!s2 &W# NŒ#$ ;!02 Te>-™eT>] UeO.Oe.::

6'^R &f 2r $'0 #$‡# !L# >™.e... :eT.Ue-..

t,Š ‰Š‘‹!

q‰Št-tŠ‘!

t,Š ‰Š‘‹! q‰Št-tŠ‘!

£££££££££££££ ££££££££££££££

|QD b# Y4 *$DRt# !l B¡ YL#!

*$Qf' P}_ y@ &10# &kQ~#$

£££££££££££

kh# ‚D+# YDR

kh# ‚D+#

Y

DR

5#$ 6'07 892

5#$ 6'07 892

*$,R ] &!0#$ J #7 >.:>

87!" $!" %&'()* )+,) -.//

87

!" $!" %&'()* )+,) -.//