Giải pháp khai thác bảo hiểm qua ngân hàng tại Ngân hàng TMCP Bảo Việt - 13

phẩm BancaS khi có yêu cầu

tiếp khách hàng để tư vấn

chuyên sâu về Bảo hiểm

cầu online

- Sẵn sàng hỗ trợ tiếp xúc hoặc

thu xếp người tư vấn bảo hiểm

trực tiếp khi có yêu cầu

Nội dung công việc chính

Cơ sở & công cụ thực hiện

Yêu cầu kết quả công việc

- Khách hàng tiềm năng

- Khách hàng thuộc cơ sở dữ liệu của BVB

- Đề nghị vay vốn BVB

- Đề nghị BVB và BHBV cung cấp dịch vụ bảo hiểm (theo mẫu)

- Cung cấp hồ sơ, thông tin phụ

vụ BancaS (Điền thông tin theo

mẫu, ký xác nhận và gửi cho

- Căn cứ vào nhu cầu thực tế của khác hàng đi vay

- Căn cứ vào kết quả bước 1

- Sử dụng mẫu Giấy yêu cầu BVB-BHBV chào phí bảo hiểm (có thể đính kèm hồ sơ vay vốn,

được coi là một loại văn bản cần

- Hoàn tất việc cung cấp thông tin, văn bản giấy tờ theo mẫu của BHBV và BVB: đầy đủ, rõ ràng và trung thực

- Khách hàng hiểu rằng bảo

hiểm là một trong các biện

BHBV hoặc BVB …)

- Hợp tác và tạo điều kiện cho BHBV tiến hàng công tác đánh giá rủi ro tại đơn vị nếu có (bảo hiểm tài sản, cháy, tàu bè, xây

dựng-lắp đặt…)

thiết trong bộ hồ sơ vay vốn của

khách hàng)

pháp bảo đảm rủi ro cho ngân hàng và cho chính mình

- Chuyên viên quan hệ khách hàng (RM)

- Hướng dẫn khách hàng kê khai đầy đủ và chính xác thông tin phục vụ bảo hiểm theo mẫu có sẵn

- Liên hệ với khách hàng để theo dõi tình trạng Giấy yêu cầu bảo hiểm đã gửi tới BHBV hay chưa.

- Cập nhật thông tin hai chiều giữa khác hàng và BHBV/BancaS KHDN về nội dung và thời gian hoàn thành

Giấy yêu cầu Bảo hiểm

- Kiến thức bảo hiểm được đào tạo:

+ Trực tiếp theo khóa

+ Sổ tay bán hàng

+ Website hướng dẫn

+ Tài liệu nghiên cứu

+ Bảng biểu có sẵn

- Kỹ năng bán hàng

+ Kỹ năng khai thác thông tin

Bảo hiểm

* Bảng phân loại đối tượng/rủi

ro Bảo hiểm

+ Kỹ năng phối hợp bán hàng

- Bảo đảm rằng khách hàng được tư vấn đầy đủ về sản phẩm bảo hiểm thông qua tư vấn trực tiếp hoặc nhờ chuyên gia tư vấn

- Bảo đảm rằng khách hàng đã hoàn tất Giấy yêu cầu bảo hiểm theo mẫu và BHBV chắc chắn đã nhận được Giấy yêu cầu này.

- Trường hợp Mẫu giấy yêu cầu bảo hiểm bao gồm nội

dung chào phí (xe cơ giới),

- Liên hệ với khách hàng để tạo điều kiện và phối hợp với BHBV trong công tác Đánh giá rủi ro bảo hiểm nếu có

với BHBV/BancaS

- Kinh nghiệm công tác thực tế

- Yêu cầu Đội BancaS KHDN và BHBV tư vấn trực tiếp trong

từng trường hợp cụ thể

cần giải thích & tư vấn đầy đủ cho khách hàng trước khi gửi tới BHBV

- Đội BancaS

KHDN

- Thu thập thông tin ban đầu về

khách hàng

- Hỗ trợ cho RM, cung cấp thêm thông tin về các sản phẩm BancaS

- Là đầu mối quản lý công tác BancaS KHDN tại BVB đồng thời hỗ trợ xúc tiến bán hàng

- Liên lạc trực tiếp

- Có thể cùng RM gặp trực tiếp khách hàng để tư vấn hoặc chịu trách nhiệm thu xếp người tư vấn chuyên sâu về bảo hiểm

- Khách hàng nhận biết sản phẩm, dịch vụ BVB và có phản hồi

- Thông tin cung cấp kịp thời, rõ ràng, đầy đủ; Sẵn sàng hỗ trợ tiếp xúc hoặc thu xếp người tư vấn bảo hiểm trực tiếp khi có yêu

cầu

- Bảo hiểm Bảo

Việt

- Hỗ trợ BVB, cung cấp thêm thông tin về các sản phẩm BancaS khi có yêu cầu

- Liên lạc trực tiếp

- Có thể cùng BVB gặp trực tiếp khách hàng để tư vấn chuyên sâu về Bảo hiểm

- Thông tin cung cấp kịp thời và rõ ràng, đầy đủ khi BVB yêu cầu online

- Sẵn sàng hỗ trợ tiếp xúc

hoặc thu xếp người tư vấn

bảo hiểm

yêu cầu

trực

tiếp

khi

có

Nội dung công việc chính

Cơ sở & công cụ thực hiện

Yêu cầu kết quả công việc

- Khách hàng tiềm năng

- Khách hàng thuộc cơ sở dữ liệu của BVB

- Tiếp nhận bản chào phí từ BHBV/BVB

- Xác nhận đồng ý hoặc thông báo điều chỉnh /từ chối chào phí bảo hiểm

- Đàm phán hợp đồng bảo

hiểm

- Căn cứ vào tiến độ và kết quả

phê duyệt tín dụng của BVB

- Căn cứ vào nhu cầu thực tế và khả năng tài chính của khách hàng

- Đàm phán trực tiếp

- Chấp nhận bản chào phí bảo hiểm hoặc dự thảo hợp đồng, thông báo cho BVB, BHBV biết

- Chuyên viên quan hệ khách hàng (RM)

- Liên hệ với khách hàng để theo dõi tình trạng Chào phí bảo hiểm

- Cập nhật thông tin hai chiều giữa khách hàng và BHBV/BancaS KHDN về nội dung và thời gian chấp nhận chào phí cũng như tiến độ phê duyệt tín dụng

- Báo cáo, thông tin kịp thời

- Đàm phán trực tiếp

- Tổ chức đàm phán 3 bên về tín dụng - Bảo hiểm, cân nhắc các điều kiện cần và đủ trong từng trường hợp cụ thể nếu cần thiết

- Sổ tay bán hàng

- Báo cáo với cấp có thẩm

quyền để đuợc tư vấn

- Cập nhật thông tin với Đội

- Khách hàng chấp nhận chào phí hoặc dự thảo hợp đồng

- Khách hàng chấp nhận mua bảo hiểm thông qua đầu mối BHBV do BVB giới thiệu và chỉ định duy nhất

- Là cầu nối thông tin để bảo đảm thông tin luôn được cập nhật kịp thời giữa khách hàng và

BHBV/BancaS KHDN nhằm đàm

cho đội BancaS KHDN và BHBV về phản hồi của khách hàng

- Thúc đẩy khách hàng và hỗ trợ BHBV đàm phán đi đến thống nhất ký kết hợp đồng

bảo hiểm

BancaS/BHBV đuợc tư vấn

để

được

để

phán và điều chỉnh kịp thời quan

hệ bảo hiểm – tín dụng

- Đội BancaS KHDN

- Thu thập và xử lý thông tin kịp thời trong quá trình đàm phán, điều chỉnh chào phí

- Báo cáo và đề xuất phương án giải quyết điều kiện bảo hiểm với cấp có thẩm quyền

- Liên lạc trực tiếp để nắm

thông tin

- Báo cáo/đề xuất phương án hỗ trợ với cấp có thẩm quyền để đuợc chỉ đạo kịp thời

- Khách hàng chấp nhận chào phí hoặc dự thảo hợp đồng

- Bảo đảm thông tin luôn được cập nhật kịp thời giữa BVB và BHBV, có phương án điều chỉnh kịp thời quan hệ bảo hiểm – tín dụng

- Bảo hiểm Bảo Việt

- Tiếp nhận Giấy yêu cầu bảo hiểm và hoàn tất công tác đánh giá rủi ro, tiến hành chào phí khách hàng

- Đàm phán hợp đồng bảo

- Đàm phán trực tiếp

- Đàm phán gián tiếp thông qua phối hợp với BVB để điều chỉnh phí, các điều kiện bảo

hiểm cho phù hợp

- Cung cấp bản chào phí hoặc dự thảo hợp đồng bảo hiểm với các điều kiện, điều khoản bảo hiểm cạnh tranh, trong thời gian nhanh

nhất tới khách hàng

hiểm với khách hàng

- Phối hợp với BVB điều chỉnh phí, các điều khoản và điều kiện bảo hiểm nếu có

- Theo dõi tình trạng chào phí bảo hiểm và cập nhật thông

cho BVB

- Trường hợp có thêm một đơn vị khác cũng của BHBV chào phí, cần bảo đảm rằng chỉ có một bản chào phí được khách hàng chấp nhận là bản chào phí cuối cùng làm căn cứ thực hiện

Nội dung công việc chính

Cơ sở & công cụ thực hiện

Yêu cầu kết quả công việc

- Khách hàng tiềm năng

- Khách hàng thuộc cơ sở

dữ liệu của BVB

- Tiến hành ký kết hợp đồng

bảo hiểm với BHBV

- Thanh toán phí đầy đủ, đúng hạn và thực hiện các

nghĩ vụ khác theo hợp

- Căn cứ vào cam kết mua bảo hiểm khi vay vốn BVB và nhu cầu thực tế của khách hàng

- Đàm phán trực tiếp với

- Thực hiện đúng cam kết mua bảo hiểm tại BVBH thông qua giới thiệu của BVB

- Thực hiện đầy đủ nghĩa vụ và

quyền lợi hợp đồng bảo hiểm

đồng/đơn Bảo hiểm

- Gửi các chứng từ bảo hiểm tới BVB để hoàn tất thủ tục tín dụng/giải ngân

BVHB/BVB

- Thông báo kịp thời cho BHBV về sự thay đổi giá trị, đối tượng cũ/mới tham gia bảo hiểm trong quá trình quan hệ tín dụng với

BVB

- Chuyên viên quan hệ khách hàng

- Tiếp nhận hợp đồng/đơn bảo hiểm từ khách hàng, kiểm tra thông tin, lưu hồ sơ

- Hỗ trợ BHBV trong công

tác thu phí bảo hiểm

- Lập báo cáo định kỳ theo mẫu gửi cho đội BancaS KHDN

- Theo dõi tình hình tăng/giảm vốn vay, cập nhật kịp thời cho đội BancaS KHDN, BHBV để

điều chỉnh hoặc bổ sung

- Căn cứ vào Phê duyệt tín dụng, kiểm tra trực tiếp chứng từ Bảo hiểm

- Cập nhật thông tin với Đội BancaS/BHBV về tăng giảm vốn vay trong quá trình thực hiện hợp đồng tín dụng/Bảo hiểm

- Mẫu báo cáo định kỳ

- Khách hàng đã thực hiện đúng cam kết mua bảo hiểm theo phê duyệt tín dụng hoặc hợp đồng tín dụng

- Bảo đảm thông tin về tình hình đối tuợng tham gia bảo hiểm của khách hàng được cập nhật để BHBV điều chỉnh hợp đồng phù hợp

- Hỗ trợ và đôn đốc khách hàng thanh toán phí bảo hiểm đầy đủ, đúng hạn cho BHBV một cách hiệu quả

- Báo cáo định kỳ gửi cho BancaS