Giải pháp khai thác bảo hiểm qua ngân hàng tại Ngân hàng TMCP Bảo Việt - 14

đơn/hợp đồng bảo hiểm

cũ/mới cho đối tượng tham

gia Bảo hiểm

KHDN đúng hạn

- Đội BancaS KHDN

- Theo dõi tình trạng thanh toán phí bảo hiểm, cập nhật thông tin và phối hợp xử lý nợ phí quá hạn với BHBV,RM.

- Ghi nhận doanh số và lập báo cáo định kỳ gửi tới các bộ phận chức năng và

cấp có thẩm quyền

- Liên lạc trực tiếp với BHBV để xác nhận thông tin thanh toán

- Kiểm tra trực tiếp trên hệ thống T24 BVB

- Báo cáo theo mẫu

- Bảo đảm thông tin thanh toán phí bảo hiểm được ghi nhận và báo cáo chính xác, cập nhật

- Bảo đảm tình trạng thanh toán phí bảo hiểm luôn được cập nhật kịp thời giữa BVB và BHBV, hỗ trợ công tác thu phí đúng hạn và đầy đủ

- Bảo hiểm Bảo Việt

- Tiến hành ký kết hợp đồng bảo hiểm/cấp đơn bảo hiểm cho khách hàng

- Theo dõi và đôn đốc khách hàng thanh toán phí bảo hiểm, cập nhật tình hình

thanh toán phí và đề nghị

- Căn cứ thực hiện trên cơ sở hợp đồng bảo hiểm đã ký với khách hàng

- Căn cứ thực hiện trên cơ sở hợp đồng đại lý bảo hiểm đã ký với BVB

- Đàm phán gián tiếp thông qua

- Cung cấp hợp đồng bảo hiểm

với:

+ Các điều kiện, điều khoản bảo

hiểm cạnh tranh

+ Thời gian nhanh nhất tới

khách hàng.

+ Bảo đảm quyền thụ hưởng cho

BVB hỗ trợ nợ phí quá hạn

khi cần thiết.

- Cung cấp hợp đồng/đơn bảo hiểm và các chứng từ khác có liên quan cho BVB khi có yêu cầu

phối hợp với BVB để thu nợ

quá hạn

BVB

+ Tài khoản thanh toán phí tại BVB

- Bảo đảm thu đầy đủ và đúng hạn phí bảo hiểm trong thời gian khách hàng vay vốn BVB. Cập nhật thông tin kịp thời cho BVB để xử lý các trường hợp nợ phí quá hạn hoặc không thanh toán phí đầy đủ theo hợp đồng bảo

hiểm

Nội dung công việc chính

Cơ sở & công cụ thực hiện

Yêu cầu kết quả công việc

- Khách hàng tiềm năng

- Khách hàng thuộc cơ

sở dữ liệu của BVB

- Thông tin cập nhật kịp thời về sự kiện bảo hiểm trong quá trình thực hiện hợp đồng với BHBV, BVB

- Giữ quan hệ/liên lạc với BVB,

BHBV khi có nhu cầu vay & bảo

hiểm

- Căn cứ vào hợp đồng bảo

hiểm đã ký

- Căn cứ vào quan hệ và nhu cầu thực tế giữa các bên

- Khách hàng đánh giá hài lòng chất lượng dich vụ và giữ quan hệ lâu dài, bền vững với BVB và BHBV

- Chuyên viên quan hệ khách hàng

- Hỗ trợ công tác đối chiếu số liệu bán

hàng cho BancaS KHDN, BHBV và các công tác khác có liên quan

- Căn cứ thực hiện dựa theo các qui định nội bộ BVB,

chỉ đạo chung của HSC và

- Bảo đảm rằng RM tham gia đầy đủ các chương trình đào

tạo nghiệp vụ và thi đua nội

- Tham gia các chương trình khuyến mại khách hàng

- Tham gia các chương trình đào tạo nghiệp vụ và thi đua bán hàng nội bộ BVB

- Tham gia đóng góp ý kiến xây dựng, chuyển phản hồi của khác hàng tới BancaS KHDN và BHBV để hoàn

thiện công tác BancaS KHDN

chỉ đạo cụ thể của từng đơn

vị kinh doanh

- Thông qua trao đổi thông tin trực tiếp hoặc gián tiếp với BancaS KHDN và BHBV

bộ

- Bảo đảm rằng RM tích cực trao đổi thông tin góp phần xây dựng công tác tổ chức BancaS một cách có văn hóa đoàn kết và tinh thần xây dựng

- Đội BancaS KHDN

- Tiến hành đối chiếu số liệu bán hàng, kiểm tra, giám sát, báo cáo việc BHBV thực hiện các nghĩa vụ đôí với BVB theo hợp đồng đại lý

- Theo dõi thời hạn bảo hiểm và phối hợp với RM, BHBV thực hiện tái tục Bảo hiểm

- Phối hợp với BHBV, RM thực hiện

công tác phát triển sản phẩm mới,

khách hàng mới và chương trình

- Căn cứ vào chính sách, kế hoạch kinh doanh BancaS KHDN của BVB hàng năm.

- Căn cứ vào chức năng nhiệm vụ của phòng Phát triển thị trường thuộc khối NHDN

- Căn cứ vào chức năng

nhiệm vụ, quyền hạn của cá

nhân trong phân công việc

- Bảo đảm các báo cáo số liệu

chính xác, trung thực

- Bảo đảm thực hiện đầy đủ và đúng hạn nghĩa vụ cam kết với BHBV và theo hợp đồng đại lý bảo hiểm đã ký.

- Bảo đảm các công tác dào tạo nội bộ, thi đua bán hàng được tổ chức thường xuyên

và có hiệu quả

khuyến mại cho khách hàng

- Phối hợp BHBV thực hiện các công tác đào tạo, thi đua và hỗ trợ bán hàng cho RM định kỳ

- Phối hợp với BHBV, RM tổng kết, đánh giá hiệu quả công việc chung định kỳ và chịu trách nhiệm xây dựng, phát triển BancaS KHDN tại

BVB

tại phòng Phát triển thị trường.

- Liên lạc trực tiếp với BHBV để xác nhận số liệu định kỳ và triển khai công tác khác

- Căn cứ thực hiện trên cơ sở hợp đồng đại lý bảo hiểm đã ký với BVB

- Báo cáo theo mẫu

- Bảo đảm các công tác phối hợp phát triển BancaS KHDN với BHBV chặt chẽ và hiệu quả

- Chịu trách nhiệm chung và thực hiện các nhiệm vụ khác có liên quan đến BancaS KHDN một cách mẫn cán,

hợp lý

- Bảo hiểm Bảo Việt

- Xử lý khiếu nại, bồi thường nếu có trong quá trình thực hiện hợp đồng với khách hàng

- Tiến hành đối chiếu số liệu bán hàng và thực hiện các nghĩa vụ đôí với BVB theo hợp đồng đại lý

- Theo dõi thời hạn bảo hiểm và phối hợp với BVB thực hiện tái tục Bảo hiểm

- Phối hợp với BancaS KHDN thực

- Căn cứ thực hiện trên cơ sở hợp đồng bảo hiểm đã ký với khách hàng

- Căn cứ thực hiện trên cơ sở hợp đồng đại lý bảo hiểm đã ký với BVB

- Căn cứ vào mối quan hệ đối tác chiến lược trong cùng tập đoàn Bảo Việt

- Công tác xử lý khiếu nại bồi thường nhanh chóng, thuận tiện và hợp lý cho khách hàng

- Bảo đảm thực hiện đầy đủ và đúng hạn nghĩa vụ cam kết với BVB và theo hợp đồng đại lý bảo hiểm đã ký.

- Bảo đảm thực hiện tốt tái

tục và cập nhật ngay khó

hiện công tác phát triển sản phẩm mới, khách hàng mới và chương trình khuyến mại cho khách hàng

- Phối hợp với BancaS KHDN thực hiện các công tác đào tạo, thi đua và hỗ trợ bán hàng cho RM định kỳ

- Phối hợp với BancaS KHDN tổng kết, đánh giá hiệu quả công việc chung định kỳ và hỗ trợ BVB xây dựng, phát triển BancaS KHDN tại

BVB

khăn hay vướng mắt trong việc tái tục bảo hiểm với khác hàng trong thời gian vay vốn

- Bảo đảm các công tác phối hợp phát triển BancaS KHDN với BVB chặt chẽ và hiệu quả

Nghiệp vụ

Tỷ lệ hoa hồng (%)

1.

Bảo hiểm sức khoẻ và bảo hiểm tai nạn con người

20

2.

Bảo hiểm tài sản và bảo hiểm thiệt hại

5

3.

Bảo hiểm xây dựng và lắp đặt

5

4.

Bảo hiểm hàng hoá vận chuyển đường bộ, đường biển, đường sông, đường sắt và đường hàng không

10

5.

Bảo hiểm thân tàu và trách nhiệm dân sự chủ tàu đối với tàu biển và tàu pha sông biển

5

6.

Bảo hiểm thân tàu và trách nhiệm dân sự chủ tàu đối với tàu sông và tàu cá

15

7.

Bảo hiểm trách nhiệm chung

5

8.

Bảo hiểm hàng không

0,5

9.

Bảo hiểm xe cơ giới

10

10.

Bảo hiểm cháy, nổ tự nguyện

10

11.

Bảo hiểm tín dụng và rủi ro tài chính

10

12.

Bảo hiểm thiệt hại kinh doanh

10

13.

Bảo hiểm nông nghiệp

20

14.

Bảo hiểm bắt buộc

a) Bảo hiểm trách nhiệm dân sự của chủ xe ô tô

5

b) Bảo hiểm trách nhiệm dân sự của chủ mô tô, xe máy

20

c) Bảo hiểm trách nhiệm dân sự của người vận chuyển hàng không đối với hành khách

3

d) Bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp đối với hoạt động tư vấn pháp luật

5

đ) Bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp của doanh nghiệp môi giới Bảo hiểm

5

e) Bảo hiểm cháy, nổ

5

Tỷ lệ hoa hồng tối đa tính trên phí bảo hiểm

Phương thức nộp phí bảo hiểm định kỳ

Phương thức nộp

phí 1 lần

Năm hợp đồng

thứ nhất

Năm hợp đồng

thứ hai

Các năm hợp

đồng tiếp theo

1. Bảo hiểm tử kỳ

40

20

15

15

2. Bảo hiểm sinh kỳ

- Thời hạn bảo hiểm 10 năm trở xuống

15

10

5

5

-Thời hạn bảo hiểm trên 10 năm

20

10

5

5

3. Bảo hiểm hỗn hợp:

- Thời hạn bảo hiểm 10 năm trở xuống

25

7

5

5

- Thời hạn bảo hiểm trên 10 năm

40

10

10

7

4. Bảo hiểm trọn đời

30

20

15

10

5. Bảo hiểm trả tiền định kỳ

15

10

7

7