Quản trị rủi ro hoạt động tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam theo chuẩn Basel II 1681478248 - 25

Đầy đủ

Rõ ràng

Hiệu quả

1

2

3

4

5

Chính sách quản trị rủi ro hoạt động được mọi người hiểu, thực hiện và duy trì ở mọi cấp độ

Hệ thống công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu quản lý và quản trị rủi ro hoạt động

Có sự cam kết và hỗ trợ công tác quản trị rủi ro hoạt động từ quản lý cấp cao

Có đánh giá, khen thưởng của quản lý cấp cao đối với hoạt động quản trị rủi ro hoạt động tại đơn vị

Bộ phận kiểm tra nội bộ và kiểm toán nội bộ hoạt động hiệu quả

Có lập kế hoạch và chiến lược quản trị rủi ro hoạt động định kỳ

Giám sát và quản trị rủi ro tích cực, hiệu quả của Hội đồng thành viên và Ban điều hành

Có tổ chức đào tạo quản trị rủi ro hoạt động cho cán bộ

Quản trị rủi ro hoạt động là là một trong những văn hóa

1

2

3

4

Kịp thời

Hiệu quả

Công khai, minh bạch

1

2

3

4

5

Thu thập, phân tích số liệu tổn thất, báo cáo dữ liệu tổn thất cho trụ sở chính thông qua hệ thống công nghệ thông tin (LDC)

Tự đánh giá kiểm soát các rủi ro tại đơn vị (RCSA) và chuẩn bị các biện pháp đối phó, xây dựng kế hoạch thực hiện.

Phân tích tình huống dự trên dự kiến tổn thất có thể xảy ra, đánh giá và xác minh tổng thất đó

Tính toán, đánh giá, xây dựng hạn mức rủi ro hoạt động tại đơn vị, dự kiến hạn mức rủi ro cho từng đơn vị kinh doanh

Xác định chỉ số rủi ro chính (KRI), tìm hiểu và quản lý các rủi ro chính

1

2

3

4

5

Trình độ ngoại ngữ của cán bộ làm công tác kiểm tra,

kiểm tra nội bộ, pháp chế tại đơn vị đủ điều kiện làm nhiệm vụ

Trình độ tin học của cán bộ làm công tác kiểm tra, kiểm tra nội bộ, pháp chế tại đơn vị đủ điều kiện làm nhiệm vụ

Cán bộ làm công tác kiểm tra, kiểm tra nội bộ, pháp chế tại đơn vị sử dụng thành thạo dữ liệu trên hệ thống IPCAS để giám sát, kiểm tra từ xa đối với khách hàng, hệ thống thông tin báo cáo

Cán bộ làm công tác kiểm tra, kiểm soát, pháp chế tại đơn vị có hiểu biết tốt về các sản phẩm, dịch vụ ngân hàng.

1

2

3

4

5

Các báo cáo tài chính và báo cáo thống kê do Chi nhánh gửi

Thông tin từ Trung tâm Thông tin tín dụng

Kết quả các đoàn làm việc/công tác của Agribank tại các Chi nhánh

Tình hình thực hiện kết luận, kiến nghị, quyết định xử lý

về thanh tra và khuyến nghị, cảnh báo về giám sát cơ quan quản lý bên ngoài đối với Chi nhánh

Khai thác báo cáo tài chính đã được kiểm toán độc lập, các khuyến nghị của Kiểm toán độc lập

Kết quả các buổi làm việc, tiếp xúc với cán bộ tại chi nhánh hoặc khách hàng

Thông tin từ công tác giải quyết khiếu nại, tố cáo

Công cụ cơ bản (Word, Excel và hệ thống quản trị văn bản và công việc - Edoc)

Các công cụ cơ bản và hệ thống báo cáo thống kê mới

Các công cụ cơ bản, hệ thống báo cáo thống kê mới và các phần mềm hỗ trợ phân tích, đánh giá.

Hệ thống tự động tổng hợp báo cáo, số liệu

1

2

3

4

5

Chất lượng thông tin, dữ liệu đầy đủ

Chất lượng thông tin, dữ liệu chính xác

Chất lượng thông tin, dữ liệu cập nhật

Cơ chế tổ chức, quản lý, khai thác thông tin hiệu quả

Hạ tầng công nghệ hệ thống tự động tổng hợp báo cáo, số liệu

Sự kiện rủi ro

Tần

suất

Mức

độ

Cán bộ ngân hàng

Gian lận của người lao động

Hành động không đúng quyền hạn/ Hành động xấu

của nhân viên

Lỗi/sai sót của nhân viên (không cố ý)

Không tuân thủ Bộ luật lao động, nội quy lao động

Chia rẽ lực lượng lao động

Dịch chuyển hoặc thiếu hụt nhân lực

Quy trình

Quy trình và hướng dẫn không đồng bộ, mẫu thuẫn

Quy trình bị thiếu, sai, không chính xác

Hệ thống công nghệ

Hệ thống công nghệ lỗi thời, lạc hậu

Lỗi hệ thống, dừng hoạt động

Vi phạm an ninh hệ thống từ bên ngoài hoặc bên

trọng, virus làm hệ thống dừng, lỗi

Dung lượng của hệ thống công nghệ không đáp ứng

đủ, phần mềm không tương thích

Yếu tố bên ngoài

Khách hàng vi phạm bản quyền hoặc vi phạm quy

định về bảo vệ mội trường, trách nhiệm pháp lý

Các hành vi phạm tội, gian lận (giả mạo chữ ký, con

dấu, tống tiền, trộm cắp, rửa tiền, khủng bố, bạo lực,

cướp tấn công, tin tặc

Rủi ro từ người cung cấp (nhà cung cấp vi phạm hợp đồng, phá sản, quy trình khách hàng không chính xác,

lỗi dịch vụ, lỗi kỹ thuật,

Thảm họa do thiên tai, bão, lũ lụt, dịch bệnh, hạn hán,

xâm ngập mặn, cháy rừng

Rủi ro chính trị, chính sách quản lý thay đổi, không

phù hợp

Nguyên

nhân khác

Kính đề nghị anh/chị bổ sung thêm nếu

có:……………………………………………………

1

2

3

4

5

Môi trường kinh tế

Môi trường pháp lý

Cơ cấu tổ chức

Con người

Quy trình nội bộ

Yếu tố bên ngoài

Hệ thống công nghệ thông tin

Đơn vị

Kết quả

1. Số phiếu phát ra

Cái

550

2. Số phiếu thu về

Cái

452

3. Tỷ lệ phiếu thu về

%

82,2

4. Số phiếu hợp lệ

Phiếu

417

5. Tỷ lệ phiếu hợp lệ

%

75,8

6. Đáp ứng thông tin

%

92,2