Pháp luật về bảo đảm bí mật thông tin khách hàng trong hoạt động ngân hàng ở Việt Nam

Đại Học Quốc Gia Thành Phố Hồ Chí Minh Trường Đại Học Kinh Tế - Luật Nguyễn Thi Kim Thoa Pháp Luật Về Bảo Đảm Bí Mật Thông Tin Khách Hàng Trong Hoạt Động Ngân Hàng Ở Việt Nam Luận Án Tiến Sĩ Luật Học Đại Học Quốc Gia Thành ...

PHẦN MỞ ĐẦU 1. Lý do lựa chọn đề tài nghiên cứu Thông tin là tài sản quan trọng, quý giá đối với mỗi tổ chức, cá nhân. Xã hội ngày càng phát triển, các yêu cầu được bảo đảm bí mật (bảo mật) thông tin của con người ngày ...

Nghiên cứu của bài viết đã cung cấp những luận cứ và lập luận khoa học để tác giả luận án phân tích, tìm hiểu cơ sở lý luận của việc hình thành nghĩa vụ bảo mật thông tin khách hàng trong chương 2 và tham khảo khi nghiên cứu ...

Servants in Italy (The "Clean Hands" Investigation): How Much is too much? (tạm dịch sang tiếng Việt là Nghĩa vụ bảo mật của ngân hàng Thụy Sĩ: cơ sở lý luận và sự áp dụng của nó: những phát triển gần đây và kinh nghiệm. Sự hỗ trợ ...

Các thông tin mà khách hàng đã tin tưởng, tín thác cho ngân hàng, bảo vệ niềm tin của khách hàng trong HĐNH. Ba là, lý thuyết về nền kinh tế hỗn hợp. Đây là lý thuyết ra đời từ thế kỷ XIX, được P.A. Samuelson nâng lên thành tư tưởng ...

Quanh và những quá trình xảy ra trong nó. 11 Theo nghĩa thông thường, thông tin là tất cả các sự việc, sự kiện, ý tưởng, phán đoán làm tăng thêm sự hiểu biết của con người. Thông tin hình thành trong quá trình giao tiếp: một nguời có ...

Đột lợi ích giữa Pháp, Đức và Thụy Sĩ. Đây là cơ sở để các quy định về bí mật ngân hàng, các ngân hàng nổi tiếng với chế độ bí mật nhất thế giới đã được hình thành trong giai đoạn này, trong đó có Thụy Sĩ. Năm 1934, ...

Dân sự. Cụ thể, tại Điều 21 Hiến pháp năm 2013 quy định: Mọi người có quyền bất khả xâm phạm về đời sống riêng tư, bí mật cá nhân và bí mật gia đình; có quyền bảo vệ danh dự, uy tín của mình. Thông tin về đời sống riêng ...

Ở góc nhìn khác, thiếu những quy định về bảo mật thông tin khách hàng trong hoạt động cấp tín dụng không chỉ gây thiệt hại cho khách hàng mà còn gián tiếp gây thiệt hại cho các TCTD. Vì TCTD không bị ràng buộc rõ ràng về nghĩa vụ ...

Quan trọng là ngân hàng phải bảo mật thông tin khách hàng. Bảo mật thông tin khách hàng sẽ tạo được lòng tin của khách hàng, từ đó số lượng khách hàng tham gia giao dịch với ngân hàng ngày càng tăng, kéo theo lượng tiền lưu thông và ...

Được dự liệu rõ ràng theo Điều 321 Bộ luật hình sự năm 1937, được sửa đổi, bổ sung năm 2013 đều phải có nghĩa vụ cung cấp tất cả các thông tin và tài liệu liên quan theo quy định trong quá trình tố tụng hình sự. Theo quy định ...

Ngoài ra, Vương quốc Anh cũng đang hợp tác với chính phủ Hoa Kỳ liên quan đến FATCA. Đồng thời, Vương quốc Anh cũng là một bên tham gia các thỏa thuận với OECD và thỏa thuận đa phương khác. Theo đó, cơ quan thuế của Anh đã thực hiện ...

Nào của ngân hàng tại Singapore, ngoại trừ được quy định rõ ràng trong Đạo luật này . Ngân hàng sẽ chịu trách nhiệm hình sự theo Điều 47(6) 133 về việc tiết lộ thông tin khách hàng trừ trường hợp được quy định theo Phụ lục thứ ...

Việc cung cấp các thông tin đen của khách hàng cho các cơ quan tham khảo tín dụng, 161 liên quan đến khách hàng không trả nợ, có thể được biện minh cho việc cung cấp thông tin vì lợi ích của ngân hàng hoặc ngân hàng cũng có thể hợp pháp ...

Báo cáo kết quả hoạt động kinh doanh, báo cáo lưu chuyển tiền tệ theo quy định của Bộ Tài chính; h) Thông tin đầu tư trái phiếu vào khách hàng vay là doanh nghiệp. 179 Đồng thời, theo quy định tại Khoản 1 Điều 31 Luật Phòng chống rửa ...

Vì lợi ích của nhà nước, của xã hội, thiết nghĩ điều này cũng khá phù hợp trong xu thế hiện nay, có sự tương đồng với pháp luật của các nước được lựa chọn nghiên cứu. Ba là, về giới hạn của nghĩa vụ bảo mật thông tin ...

Tổ chức và cá nhân có vị trí, vai trò, chức năng, quyền hạn khác nhau cùng tiến hành, nhằm chuyển hóa ý chí của Nhà nước, của nhân dân thành những quy định pháp luật dựa trên những nguyên tắc nhất định và được thể hiện dưới ...

Dẫn thực hiện Nghị định này. Tiếp đó, khi Luật các TCTD năm 2010 có hiệu lực và thay thế Luật các TCTD năm 1997, chính sách bảo mật thông tin đã có bước tiến mới. Cụ thể, khoản 2 Điều 14 Luật các TCTD năm 2010 đã nhấn mạnh, TCTD ...

Quyền yêu cầu TCTD cung cấp thông tin khách hàng được quy định cụ thể tại bộ luật, luật, nghị quyết của Quốc hội. Đối với cung cấp thông tin khách hàng theo yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền, việc cung cấp thông tin trong ...

Qua tìm hiểu thực tiễn xét xử tại Tòa án nhân dân các cấp trong thời gian vừa qua, hầu như chưa có vụ việc nào được đưa ra xét xử. Điều này hoàn toàn có thể lý giải bởi việc để lộ thông tin khách hàng sẽ tạo nên nhiều ảnh ...

Thứ hai, nhận thức của các chủ thể thực thi pháp luật về bảo mật thông tin, về tầm quan trọng và yêu cầu bảo đảm thực thi pháp luật về bảo mật thông tin khác ngày càng được nâng cao. Đối với khách hàng, theo thống kê của Cục ...

Sách của Đảng thành ý chí chung, thành ý chí của Nhà nước. 283 Thực tiễn xây dựng và hoàn thiện hệ thống pháp luật của Việt Nam trong thời gian vừa qua đã cho thấy những chủ trương, đường lối và chính sách đúng đắn của Đảng ...

Bản thân. Các bộ phận kiểm soát trong ngân hàng phải làm nhiệm vụ kiểm tra chéo phần việc của các bộ phận khác; thêm nữa định kỳ bộ phận kiểm toán nội bộ kiểm tra hoạt động của tất cả các phòng ban để kiểm tra và phát ...

PHỤ LỤC Bảng 2: Bảng tổng hợp so sánh giới hạn nghĩa vụ bảo mật thông tin khách hàng trong HĐNH một số nước Quốc gia Giới hạn của nghĩa vụ bảo đảm bí mật thông tin khách hàng trong HĐNH Theo quy định của pháp luật Sự đồng ý ...

41. Quyết định số 35/2006/QĐ-NHNN ngày 31/7/2006 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về các nguyên tắc quản lý rủi ro trong hoạt động ngân hàng điện tử 42. Quyết định số 1004/2001/QĐ-NHNN ngày 08/8/2001 của Thống đốc ...

141. Trịnh Thanh Huyền và Nguyễn Thị Mai, Khuyến nghị của cơ quan Đặc nhiệm Tài chính về phòng chống rửa tiền , <http://tapchitaichinh.vn/viet-nam-chong-rua-tien,- tai-tro-khung-bo/khuyen-nghi-cua-co-quan-dac-nhiem-tai-chinh-ve-phong-chong- ...