Luận Án Tiến Sĩ Tài Chính Ngân Hàng miễn phí Trang 34

PHỤ LỤC III. PHÂN LOẠI SỰ KIỆN RRHĐ THEO 08 NHÓM SỰ KIỆN CỦA BIDV Loại sự kiện (Cấp độ 1) Diễn giải Phân loại (Cấp độ 2) Hoạt động (Cấp độ 3) Mã loại sự kiện Gian lận nội bộ Tổn thất do hành động cố ý vi phạm, tài sản ...

3 Ngân hàng bán lẻ - Ngân hàng bán lẻ Các dịch vụ bán lẻ và cho vay và nhận tiền gửi, dịch vụ ngân hàng, tính thúc và tài sản - Ngân hàng tư nhân Cho vay và nhận gửi tư nhân, dịch vụ ngân hàng, tín thác và tài sản, tư vấn đầu tư - ...

[22] Nguyễn Đức Trung (2014), Khả năng và các điều kiện áp dụng một số khuyến nghị chính sách từ Basel III trong giám sát hệ thống NHTM Việt Nam giai đoạn hiện nay, Đề tài nghiên cứu khoa học, Ngân hàng nhà nước. [23] Nguyễn Đức Tú ...

3.3. KIẾN NGHỊ 3.3.1. Kiến nghị đối với Chính phủ - Chính phủ tạo môi trường, hành lang lang pháp lý đầy đủ, thường xuyên rà soát, bổ sung, thay thế kịp thời về tổ chức, hoạt động NHTM, chuẩn mực kế toán, chính sách thuế; kịp ...

Agribank cần nghiên cứu xây dựng và triển khai công cụ tự đánh giá rủi ro và kiểm soát (RCSA): Giúp ngân hàng nhận diện các rủi ro hiện hữu và tiềm ẩn, đánh giá mức độ rủi ro để triển khai các hành động phù hợp nhằm quản lý ...

Phương pháp đo lường khác nhau (BIA, SA, AMA) đối với cho từng lĩnh vực kinh doanh để đánh giá, đo lường và QTRRHĐ hiệu quả tương tự như Ngân hàng Karafarin. Trong quá trình đó, Agribank cần tích lũy số liệu đủ lớn để chuyển dần sang ...

Tuân thủ pháp luật, đạo đức và có tinh thần trách nhiệm nghề nghiệp; tăng cường đào tạo, nâng cao chất lượng nguồn nhân lực, năng suất lao động, ưu tiên phát triển trình độ tin học, ngoại ngữ, đáp ứng yêu cầu công việc trong ...

Quản lý RRHĐ vẫn còn là khoảng trống. Agribank chưa ban hành quy định riêng quản trị rủi ro đối với hoạt động thuê ngoài, thẩm định năng lực của các đơn vị thuê ngoài để đảm bảo quyền sở hữu văn bản và chưa yêu cầu doanh ...

Biểu đồ 2.8. Kết quả khảo sát về các công cụ QTRRHĐ của Agribank Nguồn: Tổng hợp kết quả khảo sát, 2021 Hơn nữa, Agribank chưa có các tiêu chí để theo dõi, hợp nhất dữ liệu tổn thất và rủi ro trên góc độ toàn hệ thống Agribank ...

Rủi ro liên quan đến gian lận bên ngoài: Agribank nhận diện các hành động thể hiện hành vi có ý định gian lận, lừa đảo của khách hàng hoặc đối tượng bên ngoài khác thông qua hệ thống kiểm soát của ngân hàng và các kỹ thuật ...