Nâng Cao Cơ Sở Vật Chất Kỹ Thuật Cho Hoạt Động Môi Giới, Phát Triển Hệ

trang bị cho nhân viên môi giới chứng khoán những cơ sở vật chất cần thiết đáp ứng được đòi hỏi của tính chất công việc.

Ngoài ra cũng phải có chính sách hỗ trợ, có chế độ lương, thưởng rõ ràng và ưu đãi dành cho nhân viên MGCK nhằm nâng cao hiệu quả làm việc, sự tận tâm với công ty, và hạn chế những sai phạm ảnh hưởng đến quyền lợi của khách hàng đồng thời giữ vững uy tín của công ty. Chuẩn hóa các tiêu chuẩn về nhân viên và bộ máy nhân lực trong CTCK hơn nữa trong quá trình hoạt động, phải luôn luôn bảo đảm rằng đội ngũ nhân viên môi giới chứng khoán có phong cách giao tiếp văn minh, lịch sự, tận tình, chu đáo. Vì vậy phong cách giao tiếp và tác phong làm việc của cán bộ và nhân viên môi giới chứng khoán sẽ ảnh hưởng lớn đến hiệu quả của việc thu hút khách hàng.

2.4.2 Nâng cao cơ sở vật chất kỹ thuật cho hoạt động môi giới, phát triển hệ thống môi giới điện tử

Cơ sỏ vật chát, trang thiết bị, ứng dụng tin học là một yếu tố rất quan trọng trong việc phát triển hoạt động của các CTCK. Vì vậy, các công ty chứng khoán cũng cần chú trọng đầu tư vào lĩnh vực này.

Công ty chứng khoán cần đầu tư và thường xuyên nâng cấp các trang thiết bị phục vụ hoạt động kinh doanh cho các cán bộ công nhân viên của công ty, đảm bảo cho mọi người có đủ điều kiện làm việc theo tác phong công nghiệp và phát huy tối đa khả năng làm việc của mình.

Để phục vụ khách hàng tốt hơn, công ty cần có một địa điểm giao dịch thuận lợi với nhiều tiện nghi khác như màn hình tốt, chỗ ngồi thoải mái, có nơi trao đổi và tra cứu thông tin một cách dễ dàng, tiện lợi.

Bên cạnh đó, công ty cần nghiên cứu áp dụng công nghệ điện tử trong kinh doanh CK, đặc biệt là trong các hoạt động giao dịch và quản lý khách hàng. Tuy nhiên, đi kèm với những tiện ích của nó thì công nghệ thông tin cũng chứa đựng những mặt trái nhất định, đó là các loại virus có thể phá huỷ dữ liệu, làm rối loạn hệ thống, nạn hacker - kẻ gian có thể đột nhập vào

những thông tin bảo mật v.v. Do đó, các nhân viên của các công ty chứng khoán cũng phải có đủ chuyên môn kỹ thuật để có thể nắm bắt, vận hành hệ thống một cách hiệu quả. Vì thế, giải pháp về công nghệ thông tin cần tập trung vào các mặt sau:

Có thể bạn quan tâm!

Xem toàn bộ 141 trang tài liệu này.

-Tiêu chuẩn hoá hệ thống thông tin khách hàng bao gồm nhiều nguồn dữ liệu khác nhau, phân loại thông tin để phục vụ cho các mục đích sử dụng khác nhau;

- Thiết kế cài đặt mạng cục bộ, cũng như xăy dựng và phát triển hệ thống trang Web của công ty.

- Có chương trình dự phòng, kế hoạch sẵn sàng ứng phó với tình trạng bị xâm nhập bất hợp pháp, bị mất liên lạc trong khi giao dịch cũng như trong trường hợp khẩn cấp.

Bên cạnh đó phát triển hệ thống môi giới điện tử cũng rất quan trọng nhằm hiện đại hóa hoạt động MG, đem lại hoạt động hiệu quả cho công ty CK và hiện nay hình thức này được rất nhiều các công ty trên thế giới áp dụng. Hàn Quốc chính là một nước đi đầu trong MGCK điện tử. Hầu hết những người dân Hàn Quốc hiện nay đều mua và bán CK qua mạng Internet. Bên cạnh đó một số nước châu á như Singapore, Đài Loan và Trung Quốc cũng đã áp dụng hình thức mồi giới này và thực tiễn đã chứng minh tính hiệu quả của nó. Như vậy, là một nước đi sau trong ngành CK so với các nước khác, Việt Nam cũng có thể học hỏi phương thức MGCK này của các nước đi trước.

Cách thức mua bán này rất tiện lợi so với những cách thức truyền thống như đặt mua bằng điện thoại hay là phải tới tận sàn giao dịch . Hơn nữa, ngành nghề này phát triển mạnh mẽ được là nhờ sự mở rộng nhanh chóng của mạng Internet của các nước trên thế giới. Việt Nam cũng không ngoại lệ. Theo ý kiến của giới chuyên môn thì các CTCK Việt Nam hiện nay đã có nhiều thuận lợi để thực hiện việc MGCK qua mạng Internet, đặc biệt là các CTCK được sinh ra từ hệ thống ngân hàng. Với các Website có sẵn, các

CTCK dễ dàng chuyển phần thông tin giao dịch lên mạng mà không tốn nhiều chi phí, khách hàng cũng có thể giao dịch với chi phí rẻ hơn. Như vậy, các công ty chứng khoán cần phải phát huy thế mạnh này khi nước ta đang phát triển hệ thống mạng Internet mạnh mẽ, đề ra nhiều giải pháp nhằm nâng cao tính bảo mật của các giao dịch được môi giới qua mạng, đồng thời nâng cao chất lượng và hình thức thông tin mà các CTCK cung cấp trên mạng. Để tạo ra nền tảng cho hoạt động môi giới chứng khoán điện tử phát triển một cách hợp lý và lành mạnh, UBCKNN cũng nên thiết lập khung pháp lý cho hoạt động này.

2.5 Thiết lập hệ thống kiêm tra, giám sát nội bộ.

Đây là công việc của người quản lý công ty hay văn phòng chi nhánh công ty. Công ty nào cũng có những quy định riêng về giám sát nội bộ để kịp thời phát hiện, ngăn chặn và xử lý những sai phạm. Cũng như toàn bộ khung pháp lý của thị trường, những quy định này được hoàn thiện dần theo từng bước phát triển của thị trường. Từ kinh nghiệm rút ra trong những thị trường phát triển, xin được đề xuất một khuôn khổ giám sát nội bộ trong giai đoạn đầu với những nội dụng như sau:

- Kiểm tra các đơn xin mở tài khoản mới

- Kiểm tra hoạt động trong ngày: gồm hai phần việc chính là kiểm tra các phiếu lệnh đã thực hiện (kiểm tra các thông tin cần thiết, phân loại các lệnh) và kiểm tra sổ cái (thể hiện trên máy tính) ghi lại các hoạt động giao dịch trong ngày hôm trước.

- Kiểm tra giao dịch của nhân viên của công ty: các công ty có thể cấm hoặc hạn chế giao dịch của các nhân viên theo những mức độ khác nhau và vì thế cần phải kiểm tra để biết quy định này được tuân thủ như thế nào.

- Kiểm tra sổ sách tài khoản.

Và việc kiểm tra này nhằm bảo vệ lợi ích và công bằng với nhà đầu tư, thực hiện chức năng giám sát và nâng cao uy tín của công ty ngăn chặn kịp

thời các hành động gian lận và đảm bảo việc tuân thủ pháp luật của các công ty CK.

Như vậy, để phát triển hoạt động môi giới chứng khoán, các công ty chứng khoán cần có sự hỗ trợ từ phía các cơ quan nhà nước, đặc biệt là UBCK nhà nước. Chính phủ và các cơ quan nhà nước cần có các biện pháp như là hoàn thiện khung pháp lý và hệ thống chính sách cho hoạt động MGCK, thống nhất nhận thức vai trò của người môi giới chứng khoán, tiêu chuẩn hoá đạo đức của người MGCK, thành lập hiệp hội những người MGCK, phổ cập kiến thức chứng khoán trong công chúng, thiết lập hệ thống kiểm tra giám sát đối với hoạt động môi giới của các CTCK... Chính những giải pháp đó sẽ tạo điều kiện cho hoạt động môi giới chứng khoán của các CTCK phát triển, góp phần phát triển TTCK Việt Nam.

Tuy nhiên, bên cạnh đó, chính bản thân các CTCK cũng cần có các biện pháp để nâng cao hoạt động môi giới chứng khoán của mình. Đó là các giải pháp như, hiện đại hoá cơ sở vật chất kỹ thuật, phát triển và mở rộng các phương thức tìm kiếm khách hàng, mở rộng quy mô, chuyên môn hoá từng nghiệp vụ, thiết lập hệ thống kiểm tra giám sát nội bộ, bồi dưỡng nhân lực, đào tạo nhân tài... cho nghiệp vụ môi giới chứng khoán.

Kết luận

Để phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam, một yếu tố không thể thiếu là hình thành và phát triển các tổ chức trung gian chứng khoán trên thị trường. Mục tiêu cơ bản của TTCK là tạo dựng cơ chế thu hút nhiều hơn nữa nhà đầu tư từ công chúng tham gia, thu hút ngày càng nhiều nguồn vốn để làm được điều này thì việc cần thiết là phải phát triển hoạt động môi giới chứng khoán.

Đề tài “Định hướng phát triển nghề môi giới chứng khoán tại Việt Nam” được thực hiện nhằm đáp ứng nhu cầu cấp bách của thị trường chứng khoán là phát triển hoạt động môi giới chứng khoán, qua đó đẩy mạnh và phát triển hơn nữa TTCK Việt Nam.

Là lĩnh vực kinh doanh hoàn toàn mới đối với Việt Nam, việc hoàn thiện và phát triển nghề môi giới chứng khoán là một công việc quan trọng và có nhiều khó khăn. Nhiều vấn đề liên quan đến tổ chức, hoạt động và quản lý của các công ty kinh doanh chứng khoán cần phải có nghiên cứu sâu hơn, như nội dung các hoạt động nghiệp vụ môi giới của công ty chứng khoán, các giải pháp phát triển nghề môi giới chứng khoán của cơ quan nhà nước và của chính bản thân các công ty chứng khoán .v.v. Tuy nhiên, trong khuôn khổ Đề tài này, em nhận thức được các kết quả nghiên cứu chỉ là những định hướng hết sức cơ bản ban đầu về nghề môi giới chứng khoán, đề xuất các giải pháp cho việc hoàn thiện và phát triển nghề môi giới chứng khoán ở Việt Nam trong thời gian tới và đưa ra một số kiến nghị của bản thân đối với Chính phủ, ủy ban Chứng khoán Nhà nước cũng như đối với các Bộ, ngành, cơ quan hữu quan nhằm thúc đẩy quá trình hoàn thiện và phát triển hoạt động môi giới chứng khoán của các công ty chứng khoán. Em cũng rất mong muốn có điều kiện và kinh nghiệm thực tế tốt hơn để tiếp tục nghiên cứu một cách sâu sắc và đầy đủ hơn những nội dung quan trọng về hoạt động môi giới của các công ty chứng khoán ở Việt Nam.

Rất hy vọng rằng bài khoá luận này có thể đóng góp được phần nào vào việc phát triển nghề môi giới chứng khoán ở Việt Nam nói riêng và phát triển thị trường chứng khoán Việt Nam nói chung trong tương lai.

Tuy đã hết sức cố gắng để có thể đạt được những kết quả nghiên cứu như trên, nhưng vì đây là một đề tài liên quan rất nhiều đến nhiều vấn đề thực tiễn nên chắc chắn luận văn này còn nhiều hạn chế. Vì vậy, em rất mong nhận được ý kiến đóng góp của các Thầy, Cô giáo, bạn bè và tất cả những người quan tâm đến đề tài này để có thể hoàn thiện thêm kết quả nghiên cứu, đem lại ý nghĩa thực tiễn cho luận văn.

Em xin chân thành cảm ơn !

Phụ lục

PHỤ LỤC 1: QUY TRÌNH GIAO DỊCH CỦA HOẠT ĐỘNG MÔI GIỚI

Quá trình hoàn thành một giao dịch môi giới cho khách hàng trải qua các bước như sau:

 Bước 1: Mở tài khoản

 Bước 2: Nhận đơn đặt hàng

 Bước 3: Thực hiện lệnh đặt hàng

 Bước 4: Xác nhận cho khách hàng và cấp giấy xác nhận và vào sổ theo dõi.

 Bước 5: Thanh toán bù trừ giao dịch

 Bước 6: Thanh toán và giao hàng

1. Bước 1: Mở tài khoàn

Trước khi nhận lệnh của khách hàng, công ty chứng khoán phải yêu cầu khách hàng mở tài khoản giao dịch tại công ty đó. Tài khoản đó có thể là tài khoản giao dịch hoặc tài khoản ký quỹ. Tài khoản giao dịch để dùng cho các giao dịch thông thường, qua đó khách hàng khi mua chứng khoán được yêu cầu trả đủ tiền trước thời hạn thanh toán do Sở Giao dịch quy định. Tài khoản ký quỹ dùng cho giao dịch ký quỹ. Đây là tài khoản mà qua đó khách hàng có thể vay tiền công ty để mua chứng khoán. Với giao dịch ký quỹ công ty chứng khoán không chỉ hưởng hoa hồng mua bán hộ chứng khoán mà còn được thu lãi trên số tiền cho khách hàng vay. Sở dĩ phải có hai loại tài khoản như vậy là vì yêu cầu quản lý đối với giao dịch ký quỹ khác yêu cầu quản lý đối với giao dịch thông thường.

2. Nhận đơn đặt hàng

Sau khi tài khoản đã mở, khách hàng có thể thực hiện các giao dịch trên tài khoản của mình bằng cách gửi lệnh mua bán chứng khoán đến công ty môi giới. Hình thức đặt lệnh có thể bằng điện thoại, bằng telex hay bằng phiếu lệnh.

Có thể xảy ra những sai sót khi nhận lệnh, đặc biệt là nhận qua đường điện thoại, cho nên lệnh đặt hàng phải đảm bảo rõ ràng và chính xác.

Nếu là lệnh đặt mua, công ty phải đề nghị khách hàng ký quỹ một mức tiền nhất định trên tài khoản của khách hàng ở công ty.

Nếu là lệnh bán, công ty sẽ đề nghị khách hàng xuất trình số CK muốn bán để kiểm tra trước khi thực hiện lệnh đặt hàng, hoặc đề nghị khách hàng phải ký quỹ một phần số CK cần bán, theo một tỷ lệ do UBCKNN quy định.

Phòng MGCK của công ty sau khi phân loại các lệnh mua bán và hoàn tất thủ tục ban đầu thỏa thuận với khách hàng như mức ký quỹ, hoa hồng, lệ phí ... sẽ thông báo bằng điện thoại, telex hoặc fax cho thư ký văn phòng đại diện của công ty có mặt tại quầy giao dịch trong SGDCK hoặc là thị trường OTC.

3. Thực hiện lệnh đặt hàng

Khi bước nhân lệnh đã hoàn thành, CTCK bắt đầu chuyển sang bước tiếp theo là thực hiện lệnh theo yêu cầu của khách hàng. Nếu CK mua hoặc bán không thuộc loại giao dịch, theo phương pháp đấu giá sẽ được chuyển lên phòng môi giới của SGDCK. Tại đây các lệnh mua bán sẽ được thực hiện theo phương pháp bán giá dò tìm qua hệ thống máy tính.

Sau khi đã xác định được giá của chứng khoán cần bán hay cần mua, theo đơn đặt hàng do người MGCK của công ty chứng khoán chuyển đến, nhân viên của SGDCK sẽ công bố kết quả trên bảng điện. Nội dung thỏa thuận mua bán sẽ được lưu giữ tại hệ thống thông tin của SGDCK và được chuyển đến bộ phận quyết toán.

Nếu là lệnh đặt hàng được thực hiện trên thị trường OTC hầu hết là các loại CK chưa được đăng ký, nội dung tiến hành bước này cũng tương