1. Ahmad, N., Ariff, M., 2007. Multi-country study of bank credit risk determinants. Int. J. Bank. Finance 5 (1), 135–152. 2. Akbas, 2012 H.E. Akbas Determinants of Bank Profitability: An Investigation on Turkish Banking Sector Öneri Dergisi, 10 (37) (2012), pp. 103–110 3. Ali, A., Daly, K., ...
5.6 ĐÓNG GÓP MỚI CỦA ĐỀ TÀI Như đã đề cập về hạn chế của các mô hình trước đây, tác giả đã tìm ra những giải pháp nhằm hạn chế rủi ro tín dụng và tác động của rủi ro tín dụng hiệu quả kinh doanh của các ngân hàng. Do ...
Hoạt động được trên nhiều lĩnh vực hơn, có nhiều sản phẩm và khách hàng sẽ nhiều hơn. Quy mô ngân hàng lớn sẽ tạo niềm tin cho khách hàng, hoạt động kinh doanh của ngân hàng sẽ thuận lợi và hiệu quả hơn. Thứ năm : tìm thấy mối ...
[-2.58] [0.87] [-2.17] [-1.24] INR 0.00168 0.00181 0.00168 0.000989 [3.67] [4.18] [3.82] [3.71] _CONS 0.0615 0.0887 0.0616 0.0478 [5.08] [5.43] [5.11] [6.40] N 230 230 230 230 R-sq 0.535 0.557 Kiểm định Chow (p- value) 0.0000 Kiểm định Hausman (p-value) 0.0000 Kiểm định Breusch- ...
4.4.2.2 Phân tích hệ số tương quan Bảng 4.8. Ma trận hệ số tương quan giữa các biến trong mô hình 2 Variable NPL LLR EFF LEV NII SIZE GGDP INF UNR EXR INR NPL 1 LLR 0.53 1 EFF 0.2 -0 1 LEV -0.1 0.15 -0.2 1 NII -0.1 -0 -0.5 0.34 1 SIZE 0 0.46 -0.2 0.55 0.24 1 GGDP -0.3 -0.3 ...
Bảng 4.5. Hệ số VIF Variable VIF 1/VIF INR 7.28 0.137276 INF 6.72 0.14876 EXR 3.32 0.301063 ROE 2.54 0.392968 SIZE 2.52 0.396951 UNR 2.41 0.414942 EFF 1.98 0.504402 GGDP 1.64 0.608486 LLR 1.51 0.661288 LEV 1.41 0.707721 L1.NPL 1.4 0.714563 NII 1.37 0.731054 Mean VIF 2.84 Nguồn: Tác giả ...
Dự phòng RRTD, tập trung là RRTD trong hoạt động cho vay tăng mạnh, trong khi chất lượng dự phòng giảm sút, các chi phí quản lý và chi phí hoạt động lớn, các chi phí khác như chi phí nguồn nhân lực, việc mở rộng mạng lưới chi nhánh ngân ...
Việt Nam đã tăng lên mức 13,46% nhằm kiềm chế những tác động của lạm phát ảnh hưởng đến nền kinh tế. Sau khủng hoảng 2008, mặc dù tỷ lệ lạm phát đã giảm xuống mức một con số nhưng lãi suất danh nghĩa ở Việt Nam vẫn giữ ...
Bảng 3.1: Mô tả các biến sử dụng trong mô hình 1 Biến Cách tính Kỳ vọng Biến phụ thuộc đo lường RRTD: Tỷ lệ nợ xấu (NPL) Nợ xấu/Tổng dự nợ Biến độc lập Nội tại ngân hàng Dự phòng RRTD (LLR) Dự phòng RRTD/Tổng dư nợ + Kém ...
Phương pháp nghiên cứu -Sử dụng phương pháp định lượng với mô hình hồi quy đa biến trên dữ liệu bảng nhằm xác định các yếu tố ảnh hưởng đến RRTD và nghiên cứu tác động của RRTD đến HQKD của các NHTM Việt Nam. -phương pháp ...
Trang 41, Trang 42, Trang 43, Trang 44, Trang 45, Trang 46, Trang 47, Trang 48, Trang 49, Trang 50,