- Cấu trúc và thời hạn cấp tín dụng: điều kiện rút vốn vay, phương thức thu nợ gốc, lãi, thời điểm trả gốc lãi đối với một khách hàng tùy thuộc vào đặc điểm kinh doanh, chu kỳ sản xuất và nguồn trả nợ của khách hàng. - ...
1.6 Các quy định về quản lý rủi ro tín dụng theo Hiệp ước Basel 1.6.1 Quá trình ra đời của Hiệp ước Basel Uỷ ban Basel về giám sát ngân hàng (Basel Committee on Banking supervision - BCBS) được thành lập vào năm 1974 bởi một nhóm các Ngân hàng ...
1.4 Hạn chế rủi ro tín dụng 1.4.1 Khái niệm hạn chế rủi ro tín dụng Trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng cụ thể là hoạt động tín dụng, cần hiểu rủi ro tín dụng là không thể tránh khỏi, là khách quan cho dù trước khi thực hiện ...
KH cũ; còn KH mới thì cần thu thập thông tin từ nhiều nguồn khác như Trung tâm phòng ngừa rủi ro, từ NH khác, hoặc các cơ quan thông tin đại chúng … + Năng lực của người vay (Capacity): Tùy thuộc vào qui định luật pháp của quốc gia. ...
- Rủi ro tác nghiệp là rủi ro phát sinh do yếu tố con người hoặc do sự không hoàn chỉnh trong các quy trình, sự yếu kém trong công nghệ thông tin, hệ thống kiểm soát nội bộ hoặc do thay đổi của các yếu tố khách quan. - Ngoải ra còn có ...
DANH MỤC BẢNG SỐ LIỆU Bảng 1.1 Mô hình xếp hạng của công ty Moody’s và Standard & Poor’s 19 Bảng 1.2 Mô hình cho điểm tín dụng tiêu dùng 22 Bảng 1.3 Khung chính sách tín dụng theo mô hình điểm số 23 Bảng 2.1 Tổng hợp chỉ tiêu hoạt ...
Bộ Giáo Dục Và Đào Tạo Trường Đại Học Kinh Tế Tp.hcm Lê Lệ Mẫn Giải Pháp Hạn Chế Rủi Ro Tín Dụng Tại Ngân Hàng Thương Mại Cổ Phần Kỹ Thương Việt Nam Luận Văn Thạc Sĩ Kinh Tế Tp.hcm – Năm 2014 Bộ Giáo Dục Và Đào Tạo ...
MSB 2012 2.42% 0.68% 0.92 8.04 0.70% -23.33% 6.81% 5.25% MSB 2013 2.30% 0.68% 0.91 8.03 0.21% -5.30% 6.04% 5.42% MSB 2014 2.21% 0.51% 0.88 8.03 0.31% -14.23% 1.84% 5.98% MSB 2015 2.02% 0.58% 0.87 8.02 0.13% 19.49% 0.60% 6.68% MSB 2016 1.95% 0.49% 0.85 7.97 0.11% 25.02% 4.74% 6.21% KLB 2007 0.68% ...
Mô hình GMM theo Roodman Dynamic panel-data estimation, two-step system GMM Group variable: NH Number of obs = 248 Time variable: Năm Number of groups = 25 Number of instruments = 18 Obs per group: min = 8 Wald chi2(8) = 187.41 avg = 9.92 Prob > chi2 = 0.000 max = 10 nplt Corrected Coef. ...
21 NHTMCP Việt Nam Thịnh Vượng (VP Bank) 22 NHTMCP Xăng dầu Petrolimex (PG Bank) 23 NHTMCP Phát triển nhà Thành phố Hồ Chí Minh (HD Bank) 24 NHTMCP Quốc tế Việt Nam (VIB) 25 NHTMCP Sài Gòn (SCB) Phụ lục 2: Thống kê mô tả dữ liệu Variable Obs Mean Std. Dev ...
Hình nghiên cứu rủi ro tín dụng của hệ thống NHTM dựa trên các nguyên nhân khách quan và chủ quan gây ra rủi ro tín dụng để từ đó có các biện pháp giúp hạn chế và phòng ngừa rủi ro tín dụng cho toàn hệ thống NHTM Việt Nam. Tóm ...
Giá thị trường nhằm tận dụng nguồn lực từ bên ngoài hỗ trợ các ngân hàng xử lý nợ xấu các năm trước một cách nhanh chóng. Kết quả nghiên cứu cũng thể hiện rủi ro tín dụng ở thời điểm hiện tại sẽ ảnh hưởng đến rủi ro ...
Trang 8467, Trang 8468, Trang 8469, Trang 8470, Trang 8471, Trang 8472, Trang 8473, Trang 8474, Trang 8475, Trang 8476,